حاسبات الراتب الصافي حسب الدولة
كل حاسبة تطبّق شرائح ضريبة الدخل والتأمينات الخاصة بدولتها لعام 2026، وتفرّق بين المواطن والوافد حيث يختلف الحكم.
دول الخليج العربي
السعودية
بلا ضريبة دخل على الرواتب
10,000 ريال سعودي10,000
الإمارات
بلا ضريبة دخل على الرواتب
15,000 درهم إماراتي14,995
قطر
بلا ضريبة دخل على الرواتب
15,000 ريال قطري15,000
الكويت
بلا ضريبة دخل على الرواتب
1,000 دينار كويتي1,000
عُمان
بلا ضريبة دخل على الرواتب
1,000 ريال عماني1,000
البحرين
بلا ضريبة دخل على الرواتب
1,000 دينار بحريني990
بلاد الشام والعراق
الأردن
ضريبة الدخل 5% إلى 30% بعد إعفاء شخصي قدره 9,000 دينار سنويًا
900 دينار أردني825
العراق
ضريبة الدخل 3% إلى 15% بعد السماحات (2.5 مليون دينار سنويًا للأعزب)
1,000,000 دينار عراقي845,417
لبنان
ضريبة الدخل 2% إلى 25% بعد تنزيل عائلي يبدأ من 450 مليون ليرة سنويًا
100,000,000 ليرة لبنانية95,100,000
سوريا
ضريبة الدخل 15% فعليًا على ما يزيد على 12,560 ليرة شهريًا (الجدول القانوني 5% إلى 15%)
35,000 ليرة سورية جديدة29,552
فلسطين
ضريبة الدخل 5% إلى 15% بعد إعفاء إقامة قدره 36,000 شيكل سنويًا
4,500 شيكل4,425
فلسطين داخل الخط الأخضر
ضريبة الدخل 10% إلى 47% (و3% إضافية فوق 721,560 شيكل سنويًا)، تخصم منها نقاط الزيكوي
13,000 شيكل جديد10,313
مصر والسودان واليمن
المغرب العربي
المغرب
ضريبة الدخل 0% إلى 37%
10,000 درهم مغربي8,904
الجزائر
ضريبة الدخل 0% إلى 35%
60,000 دينار جزائري47,558
تونس
ضريبة الدخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)
1,500 دينار تونسي1,190
ليبيا
ضريبة الدخل 5% إلى 10%
2,500 دينار ليبي2,208
موريتانيا
ضريبة الدخل 15% إلى 40% بعد إعفاء 6,000 أوقية شهريًا
18,000 أوقية موريتانية15,788
القرن الأفريقي وجزر القمر
دول الجاليات العربية
تركيا
ضريبة الدخل 15% إلى 40%
65,000 ليرة تركية48,038
ألمانيا
ضريبة الدخل 0% إلى 45% (معادلة تصاعدية) + ضريبة التضامن 5.5% على الدخول المرتفعة فقط
3,800 يورو2,497
المملكة المتحدة
ضريبة الدخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)
3,500 جنيه إسترليني2,813
الولايات المتحدة
ضريبة الدخل اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية
6,500 دولار أمريكي5,309
كندا
ضريبة الدخل اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%)
6,000 دولار كندي4,592
فرنسا
ضريبة الدخل 0% إلى 45% (+ 3% أو 4% على الدخول فوق 250,000 يورو)
3,000 يورو2,250
السويد
ضريبة الدخل ضريبة بلدية نحو 32.38% في المتوسط + 20% ضريبة دولة على الدخل الخاضع فوق 643,000 كرونة
36,000 كرونة سويدية28,792
هولندا
ضريبة الدخل 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية
3,800 يورو3,080
بلجيكا
ضريبة الدخل 25% إلى 50% + ضريبة بلدية إضافية بمتوسط نحو 7% من الضريبة
3,500 يورو2,409
إسبانيا
ضريبة الدخل من 19% إلى 47% تقريبًا (جزء للدولة وجزء للإقليم ذي الحكم الذاتي)
2,400 يورو1,887
إيطاليا
ضريبة الدخل 23% و33% و43% + ضرائب إقليمية وبلدية إضافية بنحو 2.5%
2,400 يورو1,885
أستراليا
ضريبة الدخل 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27)
7,500 دولار أسترالي5,917
ملخص الأنظمة الضريبية
| الدولة | ضريبة الدخل | أعلى شريحة | تأمينات الموظف | القيمة المضافة | التحقق |
|---|---|---|---|---|---|
| 🇸🇦 السعودية | بلا ضريبة دخل | 0% | الوافد 0%، المواطن 9.75% (معاشات 9% + ساند 0.75%) أو 10.5% في المتوسط لمن يخضع للنظام الجديد في 2026 | 15% | تحقق كامل |
| 🇦🇪 الإمارات | بلا ضريبة دخل | 0% | الوافد 0% (عدا تأمين التعطل 5 أو 10 دراهم شهريًا)، المواطن 5% في القانون القديم أو 11% في القانون الجديد | 5% | تحقق جزئي |
| 🇶🇦 قطر | بلا ضريبة دخل | 0% | الوافد 0%، المواطن القطري 7% بحد أقصى 100,000 ريال شهريًا | - | تحقق كامل |
| 🇰🇼 الكويت | بلا ضريبة دخل | 0% | الوافد 0%، الكويتي 10.5% على أول 1,500 دينار و8% على ما فوقها حتى 2,750 دينار | - | تحقق جزئي |
| 🇴🇲 عُمان | بلا ضريبة دخل | 0% | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) | 5% | تحقق جزئي |
| 🇧🇭 البحرين | بلا ضريبة دخل | 0% | الوافد 1% (تأمين التعطل)، البحريني 8% (7% تقاعد + 1% تعطل) | 10% | تحقق جزئي |
| 🇯🇴 الأردن | 5% إلى 30% بعد إعفاء شخصي قدره 9,000 دينار سنويًا | 30% | 7.5% (حد أعلى للأجر 3,733 دينارًا شهريًا في 2026) | 16% | تحقق كامل |
| 🇮🇶 العراق | 3% إلى 15% بعد السماحات (2.5 مليون دينار سنويًا للأعزب) | 15% | 5% للضمان الاجتماعي (القطاع الخاص) | - | تقديري |
| 🇱🇧 لبنان | 2% إلى 25% بعد تنزيل عائلي يبدأ من 450 مليون ليرة سنويًا | 25% | 3% لفرع المرض والأمومة (حتى 120 مليون ليرة شهريًا) | 11% | تحقق جزئي |
| 🇸🇾 سوريا | 15% فعليًا على ما يزيد على 12,560 ليرة شهريًا (الجدول القانوني 5% إلى 15%) | 15% | 7% من الأجر الشهري المقطوع | - | تقديري |
| 🇵🇸 فلسطين | 5% إلى 15% بعد إعفاء إقامة قدره 36,000 شيكل سنويًا | 15% | لا يوجد اقتطاع ضمان اجتماعي إلزامي عام في القطاع الخاص | 16% | تحقق كامل |
| 🇵🇸 فلسطين داخل الخط الأخضر | 10% إلى 47% (و3% إضافية فوق 721,560 شيكل سنويًا)، تخصم منها نقاط الزيكوي | 50% | 4.27% حتى 7,703 شيكل شهريًا و12.17% فوقها حتى 51,910 شيكل (تأمين وطني وضريبة صحة) | 18% | تحقق كامل |
| 🇪🇬 مصر | 0% إلى 27.5% | 27.5% | 11% من أجر الاشتراك (الحد الأقصى 16,700 جنيه شهريًا في 2026) | 14% | تحقق كامل |
| 🇸🇩 السودان | 0% إلى 20% | 20% | 8% من الأجر الشهري للعامل السوداني | 17% | تقديري |
| 🇾🇪 اليمن | 0% إلى 20% | 20% | 6% من الأجر في القطاع الخاص | 5% | تحقق جزئي |
| 🇲🇦 المغرب | 0% إلى 37% | 37% | 4.48% للضمان الاجتماعي (حتى 6,000 درهم شهريًا) + 2.26% للتأمين الإجباري عن المرض (AMO) بلا سقف | 20% | تحقق كامل |
| 🇩🇿 الجزائر | 0% إلى 35% | 35% | 9% من الأجر الإجمالي (الضمان الاجتماعي CNAS) بلا سقف | 19% | تحقق كامل |
| 🇹🇳 تونس | 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) | 40% | نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل) | 19% | تحقق جزئي |
| 🇱🇾 ليبيا | 5% إلى 10% | 10% | 3.75% للضمان الاجتماعي + 1% لصندوق التضامن الاجتماعي | - | تقديري |
| 🇲🇷 موريتانيا | 15% إلى 40% بعد إعفاء 6,000 أوقية شهريًا | 40% | 1% للضمان الاجتماعي حتى 15,000 أوقية شهريًا، إضافة إلى اشتراك التأمين الصحي CNAM (نسبته غير مؤكدة) | 16% | تقديري |
| 🇸🇴 الصومال | 0% إلى 18% | 18% | لا يوجد اشتراك إلزامي في المصادر الرسمية التي راجعناها | غير مؤكدة | تحقق جزئي |
| 🇩🇯 جيبوتي | 2% إلى 30% | 30% | 6% للضمان الاجتماعي (4% تقاعد و2% رعاية صحية) | 10% | تحقق جزئي |
| 🇰🇲 جزر القمر | 0% إلى 30% | 30% | غير محسوبة: لم نؤكد النسبة من مصدر رسمي | 10% | تقديري |
| 🇹🇷 تركيا | 15% إلى 40% | 40% | 14% تأمينات + 1% بطالة (حتى سقف 297,270 ليرة شهريًا) | 20% | تحقق كامل |
| 🇩🇪 ألمانيا | 0% إلى 45% (معادلة تصاعدية) + ضريبة التضامن 5.5% على الدخول المرتفعة فقط | 45% | نحو 21.75% (معاش 9.3%، بطالة 1.3%، صحة 8.75%، رعاية 2.4% لمن لا أطفال له) ضمن سقوف | 19% | تحقق كامل |
| 🇬🇧 المملكة المتحدة | 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%) | 45% | التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك | 20% | تحقق كامل |
| 🇺🇸 الولايات المتحدة | اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية | 37% | 7.65% (ضمان اجتماعي 6.2% حتى 184,500 دولار + ميديكير 1.45%، و0.9% إضافية فوق 200,000) | - | تحقق كامل |
| 🇨🇦 كندا | اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%) | 33% | CPP 5.95% حتى 74,600 + CPP2 4% حتى 85,000 + EI 1.63% حتى 68,900 | 5% | تحقق كامل |
| 🇫🇷 فرنسا | 0% إلى 45% (+ 3% أو 4% على الدخول فوق 250,000 يورو) | 45% | نحو 21% إلى 22% من الراتب الإجمالي لموظف غير إطار (تشمل CSG وCRDS) | 20% | تحقق جزئي |
| 🇸🇪 السويد | ضريبة بلدية نحو 32.38% في المتوسط + 20% ضريبة دولة على الدخل الخاضع فوق 643,000 كرونة | 52.4% | رسم تقاعد 7% يُعاد كاملًا كخصم من الضريبة، فلا يزيد العبء الفعلي | 25% | تحقق كامل |
| 🇳🇱 هولندا | 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية | 49.5% | اشتراكات التأمين الوطني 27.65% داخلة في معدل الشريحة الأولى، وصاحب العمل يدفع تأمين البطالة والإعاقة والصحة | 21% | تحقق كامل |
| 🇧🇪 بلجيكا | 25% إلى 50% + ضريبة بلدية إضافية بمتوسط نحو 7% من الضريبة | 50% | 13.07% من الراتب الإجمالي للموظف، مع تخفيض للأجور المنخفضة | 21% | تحقق جزئي |
| 🇪🇸 إسبانيا | من 19% إلى 47% تقريبًا (جزء للدولة وجزء للإقليم ذي الحكم الذاتي) | 47% | 6.50% من الراتب حتى 5,101.20 يورو شهريًا، مع مساهمة تضامنية صغيرة فوق السقف | 21% | تحقق كامل |
| 🇮🇹 إيطاليا | 23% و33% و43% + ضرائب إقليمية وبلدية إضافية بنحو 2.5% | 43% | 9.19% لصندوق INPS (+1% فوق 56,224 يورو سنويًا) | 22% | تحقق جزئي |
| 🇦🇺 أستراليا | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) | 45% | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) | 10% | تحقق كامل |
اضغط على عنوان أي عمود للترتيب.