السودان أم هولندا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,404 دولار في السودان (استقطاع 19.9%) مقابل 2,712 دولار في هولندا (استقطاع 9.6%). السودان تفرض ضريبة دخل 0% إلى 20%، وهولندا تفرض 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية.
بيانات السودان تقديرية: المصادر الرسمية محدودة. تعامل مع الفروق الصغيرة بحذر. مستويات التحقق.
نظرة عامة: السودان وهولندا
هولندا تترك صافيًا أعلى بكثير من السودان عند الرواتب المنخفضة والمتوسطة، بفضل الخصم العام وخصم العمل اللذين يُطرحان من الضريبة حتى 3,115 و5,685 يورو في 2026. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من هولندا إلى السودان في 2021 بنحو 4.6 مليون دولار، مقابل نحو 15 مليونًا من فرنسا في السنة نفسها.
من راتب إجمالي 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في هولندا، مقابل نحو 740 للموظف السوداني في السودان بعد التأمين 8% والضريبة. عند 3,000 دولار يبقى نحو 2,710 مقابل 2,210. لكن عند 8,000 دولار يتقدم السودان: نحو 5,890 مقابل 5,270، لأن الشريحة الهولندية تصل إلى 49.5% فوق 78,426 يورو. والجدول في الصفحة يحسب لغير السوداني دون التأمين، فيُظهر أرقامًا سودانية أعلى.
للمدخرين، تعامل هولندا الثروة بطريقة مختلفة تمامًا: لا تضرب الربح الفعلي، بل تفترض عائدًا على صافي الثروة في 1 يناير ضمن الصندوق 3، ثم تفرض 36% عليه بعد إعفاء 59,357 يورو للفرد. وفي السودان يستثني نص قانون ضريبة الدخل التوزيعات من أرباح سبق أن خضعت للضريبة. والإعانات مثل kinderbijslag منفصلة عن حساب الصافي الهولندي.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | السودان: الإجمالي المحلي | السودان: الصافي $ | هولندا: الإجمالي المحلي | هولندا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 2,994,012 SDG | 804 | 891 EUR | 1,000 | 196 لصالح هولندا |
| 2,000 | 5,988,024 SDG | 1,604 | 1,782 EUR | 1,943 | 338 لصالح هولندا |
| 3,000 | 8,982,036 SDG | 2,404 | 2,673 EUR | 2,712 | 308 لصالح هولندا |
| 5,000 | 14,970,060 SDG | 4,004 | 4,454 EUR | 3,821 | 183 لصالح السودان |
| 8,000 | 23,952,096 SDG | 6,404 | 7,127 EUR | 5,270 | 1,134 لصالح السودان |
| 12,000 | 35,928,144 SDG | 9,604 | 10,690 EUR | 7,030 | 2,574 لصالح السودان |
أسعار الصرف: 1 SDG = 0.000334 دولار (31 مارس 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: السودان أفضل عند بعض الرواتب وهولندا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
انتبه: السودان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
الجالية والتحويلات بين السودان وهولندا
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من هولندا إلى السودان في 2021 بنحو 4.6 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇸🇩 السودان | 🇳🇱 هولندا |
|---|---|---|
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 5% | غير محدد |
| توزيعات الأرباح | 0% | 15% |
| العملات الرقمية | غير محسومة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | نعم، حتى 40% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇸🇩 السودان | 🇳🇱 هولندا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 20% | 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية |
| أعلى شريحة | 20% | 49.5% |
| تأمينات الموظف | 8% من الأجر الشهري للعامل السوداني | اشتراكات التأمين الوطني 27.65% داخلة في معدل الشريحة الأولى، وصاحب العمل يدفع تأمين البطالة والإعاقة والصحة |
| ضريبة القيمة المضافة | 17% | 21% |
| ضريبة الشركات | - | 25.8% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | جنيه سوداني (SDG) | يورو (EUR) |
| الجهة الضريبية | ديوان الضرائب السوداني | مصلحة الضرائب الهولندية (Belastingdienst) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من السودان إلى هولندا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 308 دولار شهريًا بعد الانتقال (3,694 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 19.9% إلى 9.6%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 56% في هولندا بدلًا من 20% في السودان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 17% إلى 21%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 34.19 دولار إضافية كل شهر.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 15% في هولندا بدلًا من 0%.
- تدخل نطاق ضريبة الميراث في هولندا (حتى 40%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في السودان.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في هولندا بعد أن كانت غير محسومة في السودان.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 4,500 دولار شهريًا تصبح السودان هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: السودان أم هولندا؟
لا يوجد فائز ثابت: السودان أفضل عند بعض الرواتب وهولندا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في السودان وهولندا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,404 دولار في السودان (استقطاع 19.9%) مقابل 2,712 دولار في هولندا (استقطاع 9.6%). السودان تفرض ضريبة دخل 0% إلى 20%، وهولندا تفرض 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 9,604 دولار في السودان و7,030 دولار في هولندا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (20% مقابل 56%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في السودان أم هولندا؟
في السودان 17%، وفي هولندا 21%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين السودان وهولندا؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 4,500 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح السودان الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في السودان وهولندا؟
السودان: لا. هولندا: نعم. ضريبة الإرث (erfbelasting) تدفعها كل وارث على نصيبه بعد إعفاء: في 2026 يُعفى الزوج أو الشريك حتى 828,035 يورو، وكل ابن حتى 26,230 يورو. المعدل للشريك والأبناء 10% حتى 158,669 يورو و20% فوقها، للأحفاد 18% ثم 36%، ولغيرهم 30% ثم 40%. القانون المدني يوزع الإرث بالتساوي بين الأبناء ويعطي الزوج الأولوية، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية عند كاتب العدل (notaris) مع مراعاة النصيب الإلزامي للأبناء.
هل تُفرض ضريبة على توزيعات الأرباح في السودان؟
يستثني نص قانون ضريبة الدخل لسنة 1986 من الدخل الخاضع حصة أرباح الأسهم الموزعة من أرباح سبق أن خضعت للضريبة. لم نتمكن من التأكد من موقع رسمي أن هذا الحكم لم يتغير بتعديلات لاحقة.
كيف تُحسب ضريبة الصندوق 3 في هولندا؟
يُفترض في 2026 عائد 1.28% على الادخار و6% على الاستثمارات والعقار الثاني، ويُخصم 2.70% على الديون، ثم تُفرض 36% على العائد بعد إعفاء 59,357 يورو للفرد. ويمكن إثبات أن العائد الفعلي أقل لدفع ضريبة أقل.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.