أستراليا أم هولندا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%) مقابل 2,712 دولار في هولندا (استقطاع 9.6%). أستراليا تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27)، وهولندا تفرض 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية.
نظرة عامة: أستراليا وهولندا
يُقدَّر عدد المهاجرين من هولندا المقيمين في أستراليا بنحو 64 ألف شخص وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، فيأتون في المرتبة 29 بين الجاليات المهاجرة هناك. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى هولندا في 2021 بنحو 183 مليون دولار، مقابل نحو 18 مليونًا في الاتجاه المعاكس.
الترتيب يتبدل مع الراتب وفق حاسبتنا لموظف دون قاعدة الـ30%: عند 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في البلدين، وعند 3,000 دولار تتقدم هولندا: نحو 2,710 مقابل 2,620، لكن عند 8,000 دولار تتقدم أستراليا بوضوح: نحو 6,000 مقابل 5,270. فالخصومات الهولندية تتلاشى مع ارتفاع الدخل، بينما تتوقف الشريحة الأسترالية عند 37% حتى 190,000 دولار أسترالي.
ولكل بلد نظام يخفف العبء عن الوافد الجديد بطريقة مختلفة. هولندا تمنح الخبير المستقدم بخبرة نادرة قاعدة الـ30%، فيُدفع 30% من راتبه معفى بشرط راتب خاضع فوق 48,013 يورو. وأستراليا تعامل حامل التأشيرة المؤقتة كمقيم مؤقت لا يُفرض على معظم دخله الأجنبي، لكنها لا تمنحه خصم 50% على الأرباح الرأسمالية عن فترات إقامته المؤقتة. وتذكر أن السنة الضريبية الأسترالية تبدأ في 1 يوليو، وأن سعر صرف الدولار الأسترالي مقابل اليورو يحرك المقارنة.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | أستراليا: الإجمالي المحلي | أستراليا: الصافي $ | هولندا: الإجمالي المحلي | هولندا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 1,442 AUD | 1,000 | 891 EUR | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 2,885 AUD | 1,870 | 1,782 EUR | 1,943 | 72.78 لصالح هولندا |
| 3,000 | 4,327 AUD | 2,620 | 2,673 EUR | 2,712 | 92.2 لصالح هولندا |
| 5,000 | 7,212 AUD | 3,966 | 4,454 EUR | 3,821 | 145 لصالح أستراليا |
| 8,000 | 11,539 AUD | 5,996 | 7,127 EUR | 5,270 | 726 لصالح أستراليا |
| 12,000 | 17,309 AUD | 8,359 | 10,690 EUR | 7,030 | 1,329 لصالح أستراليا |
أسعار الصرف: 1 AUD = 0.6933 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: أستراليا أفضل عند بعض الرواتب وهولندا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
الجالية والتحويلات بين أستراليا وهولندا
يُقدَّر عدد المهاجرين من هولندا المقيمين في أستراليا بنحو 64 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى هولندا في 2021 بنحو 183 مليون دولار، مقابل نحو 18 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇦🇺 أستراليا | 🇳🇱 هولندا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 23.5% | غير محدد |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 23.5% | غير محدد |
| توزيعات الأرباح | 47% | 15% |
| العملات الرقمية | خاضعة للضريبة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | نعم، حتى 40% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇦🇺 أستراليا | 🇳🇱 هولندا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) | 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية |
| أعلى شريحة | 45% | 49.5% |
| تأمينات الموظف | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) | اشتراكات التأمين الوطني 27.65% داخلة في معدل الشريحة الأولى، وصاحب العمل يدفع تأمين البطالة والإعاقة والصحة |
| ضريبة القيمة المضافة | 10% | 21% |
| ضريبة الشركات | 30% | 25.8% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | دولار أسترالي (AUD) | يورو (EUR) |
| الجهة الضريبية | مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) | مصلحة الضرائب الهولندية (Belastingdienst) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من أستراليا إلى هولندا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 92.2 دولار شهريًا بعد الانتقال (1,106 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 12.7% إلى 9.6%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 56% في هولندا بدلًا من 39% في أستراليا، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 10% إلى 21%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 100 دولار إضافية كل شهر.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 15% في هولندا بدلًا من 47%.
- تدخل نطاق ضريبة الميراث في هولندا (حتى 40%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في أستراليا.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 1,700 دولار شهريًا تصبح هولندا هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: أستراليا أم هولندا؟
لا يوجد فائز ثابت: أستراليا أفضل عند بعض الرواتب وهولندا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في أستراليا وهولندا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%) مقابل 2,712 دولار في هولندا (استقطاع 9.6%). أستراليا تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27)، وهولندا تفرض 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 8,359 دولار في أستراليا و7,030 دولار في هولندا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (47% مقابل 56%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في أستراليا أم هولندا؟
في أستراليا 10%، وفي هولندا 21%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين أستراليا وهولندا؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 1,700 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح هولندا الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في أستراليا وهولندا؟
أستراليا: لا. هولندا: نعم. ضريبة الإرث (erfbelasting) تدفعها كل وارث على نصيبه بعد إعفاء: في 2026 يُعفى الزوج أو الشريك حتى 828,035 يورو، وكل ابن حتى 26,230 يورو. المعدل للشريك والأبناء 10% حتى 158,669 يورو و20% فوقها، للأحفاد 18% ثم 36%، ولغيرهم 30% ثم 40%. القانون المدني يوزع الإرث بالتساوي بين الأبناء ويعطي الزوج الأولوية، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية عند كاتب العدل (notaris) مع مراعاة النصيب الإلزامي للأبناء.
كم عدد المهاجرين من أستراليا في هولندا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من هولندا المقيمين في أستراليا بنحو 64 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى هولندا في 2021 بنحو 183 مليون دولار، مقابل نحو 18 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
ما الفرق بين قاعدة الـ30% الهولندية ووضع المقيم المؤقت في أستراليا؟
قاعدة الـ30% تعفي 30% من راتب الخبير المستقدم في 2026 بشرط راتب خاضع فوق 48,013 يورو وقرار من مصلحة الضرائب. أما في أستراليا فحامل التأشيرة المؤقتة قد يُعد مقيمًا مؤقتًا فلا يُفرض على معظم دخله الأجنبي، لكن راتبه الأسترالي يخضع للشرائح العادية.
هل تخضع المعاشات الأجنبية للضريبة في هولندا وأستراليا؟
في هولندا يخضع المعاش الأجنبي لمقيم فيها عادة للضريبة الهولندية ما لم تعطِ الاتفاقية الحق لبلد المعاش. وفي أستراليا يخضع المعاش الحكومي والمعاشات الأجنبية لضريبة الدخل للمقيم مع خصم الضريبة الأجنبية حسب الاتفاقية، بينما يُعفى السحب من Super عادة بعد سن 60.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.