تونس أم أستراليا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
نظرة عامة: تونس وأستراليا
الجالية التونسية في أستراليا صغيرة جدًا، بنحو 800 مهاجر من تونس وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة منها إلى تونس في 2021 بنحو 1.8 مليون دولار. لكن الفرق في صافي الراتب بين البلدين من أكبر الفروق التي نحسبها لتونس.
من راتب إجمالي 1,000 دولار أمريكي شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في أستراليا لأن أول 18,200 دولار أسترالي معفاة، مقابل نحو 720 في تونس. ومن 3,000 دولار نحو 2,620 مقابل 1,840، ومن 8,000 دولار نحو 6,000 مقابل 4,530، أي قرابة 1,470 دولارًا إضافية كل شهر. فتونس تقتطع نحو 28% حتى من الراتب المنخفض وتصل إلى 43% عند 8,000 دولار، بينما تبقى أستراليا عند 25% تقريبًا في هذا المستوى. ويدفع صاحب العمل الأسترالي فوق ذلك 12% لصندوق Super.
لمن يحتفظ بعقار في تونس، المقيم في أستراليا يصرح بإيجاره مع خصم الضريبة الأجنبية، وعند بيعه تفرض تونس 15% على فائض القيمة خلال 5 سنوات من التملك و10% بعدها. وفي أستراليا خصم 50% على الأرباح الرأسمالية سيُلغى للأفراد على الأحداث من 1 يوليو 2027.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | تونس: الإجمالي المحلي | تونس: الصافي $ | أستراليا: الإجمالي المحلي | أستراليا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 2,975 TND | 722 | 1,442 AUD | 1,000 | 278 لصالح أستراليا |
| 2,000 | 5,951 TND | 1,296 | 2,885 AUD | 1,870 | 574 لصالح أستراليا |
| 3,000 | 8,926 TND | 1,838 | 4,327 AUD | 2,620 | 782 لصالح أستراليا |
| 5,000 | 14,877 TND | 2,913 | 7,212 AUD | 3,966 | 1,053 لصالح أستراليا |
| 8,000 | 23,802 TND | 4,525 | 11,539 AUD | 5,996 | 1,471 لصالح أستراليا |
| 12,000 | 35,704 TND | 6,675 | 17,309 AUD | 8,359 | 1,684 لصالح أستراليا |
أسعار الصرف: 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 AUD = 0.6933 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
أستراليا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 782 دولار شهريًا (9,383 دولار سنويًا) لصالح أستراليا.
الجالية والتحويلات بين تونس وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من تونس المقيمين في أستراليا بنحو 790 مهاجرا وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى تونس في 2021 بنحو 1.8 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇹🇳 تونس | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 15% | 23.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 15% | 23.5% |
| توزيعات الأرباح | 10% | 47% |
| العملات الرقمية | غير محسومة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم، حتى 35% | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇹🇳 تونس | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) |
| أعلى شريحة | 40% | 45% |
| تأمينات الموظف | نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل) | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) |
| ضريبة القيمة المضافة | 19% | 10% |
| ضريبة الشركات | 20% | 30% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | دينار تونسي (TND) | دولار أسترالي (AUD) |
| الجهة الضريبية | الإدارة العامة للأداءات، وزارة المالية | مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من تونس إلى أستراليا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 782 دولار شهريًا بعد الانتقال (9,383 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 38.7% إلى 12.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 39% في أستراليا بدلًا من 40% في تونس، فالترقيات أربح بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 19% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 75.63 دولار أقل كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.5% في أستراليا مقابل حتى 15% في تونس.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 47% في أستراليا بدلًا من 10%.
- تخرج من نطاق ضريبة الميراث الموجودة في تونس، إذ لا تفرضها أستراليا.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في أستراليا بعد أن كانت غير محسومة في تونس.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في أستراليا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في تونس إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: تونس أم أستراليا؟
أستراليا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 782 دولار شهريًا (9,383 دولار سنويًا) لصالح أستراليا.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في تونس وأستراليا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 6,675 دولار في تونس و8,359 دولار في أستراليا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (40% مقابل 47%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في تونس أم أستراليا؟
في تونس 19%، وفي أستراليا 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في تونس وأستراليا؟
تونس: نعم. أستراليا: لا. تخضع التركات والهبات لمعاليم تسجيل بنسبة 2.5% بين الأصول والفروع والأزواج، و5% بين الإخوة والأخوات، و25% بين الأعمام والعمات وأبناء الإخوة وأبناء العمومة، و35% لما بعد الدرجة الرابعة ولغير الأقارب. ويحكم توزيع التركة الميراث الشرعي وفق مجلة الأحوال الشخصية.
كم عدد المهاجرين من تونس في أستراليا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من تونس المقيمين في أستراليا بنحو 790 مهاجرا وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى تونس في 2021 بنحو 1.8 مليون دولار.
كم الفرق في صافي الراتب بين أستراليا وتونس؟
من راتب إجمالي 3,000 دولار أمريكي شهريًا يبقى نحو 2,620 دولارًا في أستراليا مقابل 1,840 في تونس، ومن 8,000 دولار نحو 6,000 مقابل 4,530. ولا يشمل الصافي الأسترالي اشتراك Super الذي يدفعه صاحب العمل فوق الراتب.
متى يُعد الشخص مقيمًا ضريبيًا في تونس؟
من له فيها مسكن رئيسي، أو من أقام فيها 183 يومًا على الأقل متصلة أو متفرقة خلال السنة المدنية دون مسكن رئيسي. المقيم يخضع على مجموع دخله، وغير المقيم على دخله التونسي فقط.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.