الجزائر أم إيطاليا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,934 دولار في الجزائر (استقطاع 35.5%) مقابل 2,287 دولار في إيطاليا (استقطاع 23.8%). الجزائر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 35%، وإيطاليا تفرض 23% و33% و43% + ضرائب إقليمية وبلدية إضافية بنحو 2.5%.
نظرة عامة: الجزائر وإيطاليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من الجزائر في إيطاليا بنحو 22 ألفًا وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، خامس أكبر جالية عربية هناك، مقابل نحو 750 مهاجرًا من إيطاليا في الجزائر. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من إيطاليا إلى الجزائر في 2021 بنحو 18.5 مليون دولار، ونحو 2.3 مليون في الاتجاه المعاكس. ولإيطاليا اتفاقية لمنع الازدواج الضريبي مع الجزائر.
في الراتب تتقدم إيطاليا عند المستويين الأدنى والمتوسط: من راتب إجمالي 1,000 دولار شهريًا يبقى نحو 905 دولارات مقابل 715 في الجزائر، ومن 3,000 دولار نحو 2,290 مقابل 1,930. لكن عند 8,000 دولار تتقدم الجزائر: نحو 4,890 مقابل 4,670، لأن إيطاليا تصل إلى 43% فوق 50,000 يورو مع 9.19% لصندوق INPS وإضافات إقليمية وبلدية.
للمستثمر، الفرق واضح في التوزيعات: الجزائر تقتطع 10% محررة من الضريبة منذ قانون المالية 2026، وإيطاليا 26% اقتطاعًا نهائيًا. وفي العملات الرقمية رفعت إيطاليا ضريبة أرباحها إلى 33% في 2026، بينما تمنع الجزائر حيازتها أصلًا. والمقيم في إيطاليا يصرح بحساباته وعقاراته في الجزائر في القسم RW من إقراره، والاتفاقية تحدد أي البلدين يضرب الإيجار أو المعاش.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | الجزائر: الإجمالي المحلي | الجزائر: الصافي $ | إيطاليا: الإجمالي المحلي | إيطاليا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 133,654 DZD | 713 | 891 EUR | 907 | 195 لصالح إيطاليا |
| 2,000 | 267,308 DZD | 1,331 | 1,782 EUR | 1,692 | 361 لصالح إيطاليا |
| 3,000 | 400,962 DZD | 1,934 | 2,673 EUR | 2,287 | 354 لصالح إيطاليا |
| 5,000 | 668,271 DZD | 3,117 | 4,454 EUR | 3,201 | 84.17 لصالح إيطاليا |
| 8,000 | 1,069,233 DZD | 4,891 | 7,127 EUR | 4,672 | 220 لصالح الجزائر |
| 12,000 | 1,603,849 DZD | 7,257 | 10,690 EUR | 6,660 | 598 لصالح الجزائر |
أسعار الصرف: 1 DZD = 0.007482 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: الجزائر أفضل عند بعض الرواتب وإيطاليا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
الجالية والتحويلات بين الجزائر وإيطاليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من الجزائر المقيمين في إيطاليا بنحو 22 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 750 مهاجرا من إيطاليا في الجزائر. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من إيطاليا إلى الجزائر في 2021 بنحو 19 مليون دولار، مقابل نحو 2.3 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇩🇿 الجزائر | 🇮🇹 إيطاليا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 15% | 26% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 15% | 26% |
| توزيعات الأرباح | 10% | 26% |
| العملات الرقمية | محظورة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم | نعم، حتى 8% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | تأشيرة الرحالة الرقميين والعاملين عن بعد (Nomadi digitali e lavoratori da remoto) |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇩🇿 الجزائر | 🇮🇹 إيطاليا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 35% | 23% و33% و43% + ضرائب إقليمية وبلدية إضافية بنحو 2.5% |
| أعلى شريحة | 35% | 43% |
| تأمينات الموظف | 9% من الأجر الإجمالي (الضمان الاجتماعي CNAS) بلا سقف | 9.19% لصندوق INPS (+1% فوق 56,224 يورو سنويًا) |
| ضريبة القيمة المضافة | 19% | 22% |
| ضريبة الشركات | 26% | 24% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | دينار جزائري (DZD) | يورو (EUR) |
| الجهة الضريبية | المديرية العامة للضرائب (DGI) | وكالة الإيرادات الإيطالية (Agenzia delle Entrate) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الجزائر إلى إيطاليا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 354 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,243 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 35.5% إلى 23.8%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 45.5% في إيطاليا بدلًا من 35% في الجزائر، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 19% إلى 22%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 25.21 دولار إضافية كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 26% في إيطاليا مقابل حتى 15% في الجزائر.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 26% في إيطاليا بدلًا من 10%.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في إيطاليا بعد أن كانت محظورة في الجزائر.
- إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح إيطاليا تأشيرة الرحالة الرقميين والعاملين عن بعد (Nomadi digitali e lavoratori da remoto) بشرط دخل دخل سنوي لا يقل عن 3 أضعاف الحد الأدنى للإعفاء من المساهمة في التكاليف الصحية، مع مؤهل عالٍ أو خبرة، وتأمين صحي، وسكن مناسب، حسب المرسوم الوزاري الصادر في 29 فبراير 2024.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 5,900 دولار شهريًا تصبح الجزائر هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: الجزائر أم إيطاليا؟
لا يوجد فائز ثابت: الجزائر أفضل عند بعض الرواتب وإيطاليا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الجزائر وإيطاليا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,934 دولار في الجزائر (استقطاع 35.5%) مقابل 2,287 دولار في إيطاليا (استقطاع 23.8%). الجزائر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 35%، وإيطاليا تفرض 23% و33% و43% + ضرائب إقليمية وبلدية إضافية بنحو 2.5%.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 7,257 دولار في الجزائر و6,660 دولار في إيطاليا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (35% مقابل 45.5%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الجزائر أم إيطاليا؟
في الجزائر 19%، وفي إيطاليا 22%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين الجزائر وإيطاليا؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 5,900 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح الجزائر الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في الجزائر وإيطاليا؟
الجزائر: نعم. إيطاليا: نعم. ضريبة الإرث منخفضة نسبيًا: 4% للزوج والأبناء والوالدين على ما يتجاوز مليون يورو لكل وارث، 6% للإخوة على ما يتجاوز 100,000 يورو، 6% لباقي الأقارب، و8% لغيرهم دون إعفاء. تضاف رسوم تسجيل عقارية عند انتقال العقار. القانون المدني الإيطالي يحفظ للأبناء والزوج نصيبًا إلزاميًا بالتساوي بين الذكر والأنثى، ويمكن للأجنبي اختيار قانون جنسيته لتركته وفق اللائحة الأوروبية للتركات.
كم عدد المهاجرين من الجزائر في إيطاليا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من الجزائر المقيمين في إيطاليا بنحو 22 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 750 مهاجرا من إيطاليا في الجزائر. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من إيطاليا إلى الجزائر في 2021 بنحو 19 مليون دولار، مقابل نحو 2.3 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
كم ضريبة توزيعات الأرباح في إيطاليا مقارنة بالجزائر؟
في إيطاليا تخضع التوزيعات للأفراد من حصص غير كبيرة لاقتطاع نهائي 26%. في الجزائر صار الاقتطاع 10% محررًا من الضريبة منذ قانون المالية 2026، وعائدات الأسهم المدرجة معفاة حتى نهاية 2028.
هل يجب على الجزائري في إيطاليا التصريح بمسكنه في الجزائر؟
نعم، المقيم ضريبيًا في إيطاليا يصرح بالحسابات والعقارات في الخارج في القسم RW من إقراره، وقد يدفع عليها ضرائب خاصة صغيرة في بعض الحالات. تحويل المال إلى الأهل لا يخضع لضريبة دخل.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.