الجزائر أم تونس: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,934 دولار في الجزائر (استقطاع 35.5%) مقابل 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%). الجزائر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 35%، وتونس تفرض 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية).
نظرة عامة: الجزائر وتونس
يُقدَّر عدد المهاجرين من الجزائر المقيمين في تونس بنحو 12 ألف شخص من حملة الجنسية الجزائرية وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من تونس إلى الجزائر في 2021 بنحو 7.9 مليون دولار. وهذه مقارنة بين بلدين من أعلى البلدان العربية اقتطاعًا من الرواتب في حاسبتنا.
عند 1,000 دولار شهريًا يتساوى البلدان تقريبًا: نحو 722 دولارًا في تونس و713 في الجزائر. ثم تتقدم الجزائر: من 3,000 دولار نحو 1,930 مقابل 1,840، ومن 8,000 دولار نحو 4,890 مقابل 4,530. فالجزائر تقتطع 9% للضمان ثم تفرض 23% فوق 20,000 دينار شهريًا وصولًا إلى 35%، أما تونس فتقتطع نحو 9.68% ثم تصعد شرائحها حتى 40% فوق 70,000 دينار سنويًا.
ويتجاوز الاختلاف الراتب إلى كلفة التوظيف: صاحب العمل في الجزائر يدفع نحو 25.5% للضمان الاجتماعي، وفي تونس 17.07% يضاف إليها معلوم التكوين المهني 2% ومساهمة 1% لصندوق مساكن الأجراء. وفي العملات المشفرة تمنعها الجزائر صراحة منذ 2018 وبقانون 2025، بينما لم نجد في تونس نصًا يمنعها أو ينظمها. وتذكر أن الضريبة على الثروة قائمة في البلدين، وأن تونس أعادت صياغتها في 2026.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | الجزائر: الإجمالي المحلي | الجزائر: الصافي $ | تونس: الإجمالي المحلي | تونس: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 133,654 DZD | 713 | 2,975 TND | 722 | 9.06 لصالح تونس |
| 2,000 | 267,308 DZD | 1,331 | 5,951 TND | 1,296 | 34.53 لصالح الجزائر |
| 3,000 | 400,962 DZD | 1,934 | 8,926 TND | 1,838 | 95.91 لصالح الجزائر |
| 5,000 | 668,271 DZD | 3,117 | 14,877 TND | 2,913 | 204 لصالح الجزائر |
| 8,000 | 1,069,233 DZD | 4,891 | 23,802 TND | 4,525 | 366 لصالح الجزائر |
| 12,000 | 1,603,849 DZD | 7,257 | 35,704 TND | 6,675 | 583 لصالح الجزائر |
أسعار الصرف: 1 DZD = 0.007482 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: الجزائر أفضل عند بعض الرواتب وتونس أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
الجالية والتحويلات بين الجزائر وتونس
يُقدَّر عدد المهاجرين من الجزائر المقيمين في تونس بنحو 12 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من تونس إلى الجزائر في 2021 بنحو 7.9 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇩🇿 الجزائر | 🇹🇳 تونس |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 15% | 15% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 15% | 15% |
| توزيعات الأرباح | 10% | 10% |
| العملات الرقمية | محظورة | غير محسومة |
| ضريبة الميراث | نعم | نعم، حتى 35% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇩🇿 الجزائر | 🇹🇳 تونس |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 35% | 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) |
| أعلى شريحة | 35% | 40% |
| تأمينات الموظف | 9% من الأجر الإجمالي (الضمان الاجتماعي CNAS) بلا سقف | نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل) |
| ضريبة القيمة المضافة | 19% | 19% |
| ضريبة الشركات | 26% | 20% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | دينار جزائري (DZD) | دينار تونسي (TND) |
| الجهة الضريبية | المديرية العامة للضرائب (DGI) | الإدارة العامة للأداءات، وزارة المالية |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الجزائر إلى تونس؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 95.91 دولار شهريًا بعد الانتقال (1,151 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 35.5% إلى 38.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 40% في تونس بدلًا من 35% في الجزائر، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- العملات الرقمية: غير محسومة في تونس بعد أن كانت محظورة في الجزائر.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في تونس بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في الجزائر إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 1,300 دولار شهريًا تصبح الجزائر هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: الجزائر أم تونس؟
لا يوجد فائز ثابت: الجزائر أفضل عند بعض الرواتب وتونس أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الجزائر وتونس؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,934 دولار في الجزائر (استقطاع 35.5%) مقابل 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%). الجزائر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 35%، وتونس تفرض 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 7,257 دولار في الجزائر و6,675 دولار في تونس. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (35% مقابل 40%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الجزائر أم تونس؟
في الجزائر 19%، وفي تونس 19%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين الجزائر وتونس؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 1,300 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح الجزائر الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في الجزائر وتونس؟
الجزائر: نعم. تونس: نعم. تخضع التركات والهبات لمعاليم تسجيل بنسبة 2.5% بين الأصول والفروع والأزواج، و5% بين الإخوة والأخوات، و25% بين الأعمام والعمات وأبناء الإخوة وأبناء العمومة، و35% لما بعد الدرجة الرابعة ولغير الأقارب. ويحكم توزيع التركة الميراث الشرعي وفق مجلة الأحوال الشخصية.
كم عدد المهاجرين من الجزائر في تونس؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من الجزائر المقيمين في تونس بنحو 12 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من تونس إلى الجزائر في 2021 بنحو 7.9 مليون دولار.
أي البلدين يقتطع أكثر من الراتب: الجزائر أم تونس؟
عند 1,000 دولار شهريًا يتقاربان (نحو 722 دولارًا صافيًا في تونس و713 في الجزائر وفق حاسبتنا)، ثم تقتطع تونس أكثر عند الرواتب الأعلى: من 8,000 دولار يبقى نحو 4,530 في تونس مقابل 4,890 في الجزائر، لأن الشريحة التونسية العليا 40% مقابل 35% في الجزائر.
كم يدفع صاحب العمل في الجزائر وتونس فوق الراتب؟
في الجزائر 25% على صاحب العمل للضمان الاجتماعي، و0.5% يتحملها صندوق الخدمات الاجتماعية للمؤسسة، فتصل الكلفة إلى 25.5%. وفي تونس 17.07% في القطاع الخاص غير الفلاحي، يضاف إليها معلوم التكوين المهني 2% (1% للصناعات التحويلية) و1% لصندوق النهوض بمساكن الأجراء، دون احتساب حوادث الشغل.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.