مصر أم عُمان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، وعُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب.
نظرة عامة: مصر وعُمان
المصري الذي يدرس عرضًا في مسقط يحتاج إلى النظر أبعد من 2026. فقد صدر قانون الضريبة على دخل الأفراد بالمرسوم السلطاني 56/2025، ويُعمل به من 1 يناير 2028 بنسبة 5% على الدخل الذي يتجاوز 42,000 ريال عماني سنويًا، ولا يخضع له إلا المقيم ضريبيًا، أي من أقام في عُمان أكثر من 183 يومًا في السنة. ويسمح القانون بخصم الضريبة الأجنبية المدفوعة على الدخل نفسه.
أما اليوم فلا يُقتطع من راتب الوافد شيء: 1,000 دولار إجمالي شهريًا تبقى كاملة مقابل نحو 771 دولارًا في مصر، و3,000 دولار تبقى 3,000 مقابل نحو 2,205. وضريبة القيمة المضافة في عُمان 5% مقابل 14% في مصر.
والفارق غير الضريبي الأبرز هو مكافأة نهاية الخدمة: أجر شهر أساسي على الأقل عن كل سنة، وهي من أعلى المكافآت في الخليج، وتقدّرها البيانات بنحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات على أجر أساسي 2,100 دولار. لكن نظام ادخار بنسبة 9% من الأجر الأساسي سيحل محلها في موعد يحدده صندوق الحماية الاجتماعية قبل يوليو 2027. ويقيم في عُمان نحو 85 ألف مهاجر من مصر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ويقدّر البنك الدولي التحويلات من عُمان إلى مصر في 2021 بنحو 692 مليون دولار. والأرقام للوافد، فالعماني يُقتطع منه 8%، وتحويل الجنيه تم بسعر 1 أكتوبر 2026.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | مصر: الإجمالي المحلي | مصر: الصافي $ | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 52,329 EGP | 771 | 384 OMR | 1,000 | 229 لصالح عُمان |
| 2,000 | 104,657 EGP | 1,480 | 769 OMR | 2,000 | 520 لصالح عُمان |
| 3,000 | 156,986 EGP | 2,205 | 1,153 OMR | 3,000 | 795 لصالح عُمان |
| 5,000 | 261,643 EGP | 3,654 | 1,922 OMR | 5,000 | 1,346 لصالح عُمان |
| 8,000 | 418,629 EGP | 5,827 | 3,076 OMR | 8,000 | 2,173 لصالح عُمان |
| 12,000 | 627,943 EGP | 8,725 | 4,614 OMR | 12,000 | 3,275 لصالح عُمان |
أسعار الصرف: 1 EGP = 0.01911 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 795 دولار شهريًا (9,545 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
الجالية والتحويلات بين مصر وعُمان
يُقدَّر عدد المهاجرين من مصر المقيمين في عُمان بنحو 85 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 140 مهاجرا من عُمان في مصر. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من عُمان إلى مصر في 2021 بنحو 692 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇪🇬 مصر | 🇴🇲 عُمان |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 27.5% | 0% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 2.5% | 0% |
| توزيعات الأرباح | 10% | 0% |
| العملات الرقمية | محظورة | غير خاضعة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇪🇬 مصر | 🇴🇲 عُمان |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 27.5% | لا توجد |
| أعلى شريحة | 27.5% | 0% |
| تأمينات الموظف | 11% من أجر الاشتراك (الحد الأقصى 16,700 جنيه شهريًا في 2026) | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) |
| ضريبة القيمة المضافة | 14% | 5% |
| ضريبة الشركات | 22.5% | 15% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | منصوص عليها |
| العملة | جنيه مصري (EGP) | ريال عماني (OMR) |
| الجهة الضريبية | مصلحة الضرائب المصرية | جهاز الضرائب |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من مصر إلى عُمان؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 795 دولار شهريًا بعد الانتقال (9,545 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 26.5% إلى 0%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 0% في عُمان بدلًا من 27.5% في مصر، فالترقيات أربح بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 14% إلى 5%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 78.95 دولار أقل كل شهر.
- تكسب حقًا قانونيًا في مكافأة نهاية الخدمة في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات على راتب أساسي 2,100 دولار)، وهو ما لا يوفره نظام عام في مصر.
- أرباح بيع الأسهم: لا ضريبة عليها في عُمان مقابل حتى 27.5% في مصر.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 0% في عُمان بدلًا من 10%.
- العملات الرقمية: غير خاضعة في عُمان بعد أن كانت محظورة في مصر.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في عُمان بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في مصر إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: مصر أم عُمان؟
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 795 دولار شهريًا (9,545 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في مصر وعُمان؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، وعُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 8,725 دولار في مصر و12,000 دولار في عُمان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (27.5% مقابل 0%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في مصر أم عُمان؟
في مصر 14%، وفي عُمان 5%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في مصر وعُمان؟
مصر: لا. عُمان: لا. لا توجد في مصر ضريبة تركات أو أيلولة منذ إلغائها بالقانون رقم 227 لسنة 1996، ويحكم توزيع التركات قانون المواريث رقم 77 لسنة 1943 المستمد من أحكام الشريعة الإسلامية. لكن بيع الوارث لعقار موروث يخضع لضريبة التصرفات العقارية 2.5%، كما تعد الهبة أو الوصية بعقار لغير الأصول أو الأزواج أو الفروع تصرفًا خاضعًا للضريبة نفسها.
كم عدد المهاجرين من مصر في عُمان؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من مصر المقيمين في عُمان بنحو 85 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 140 مهاجرا من عُمان في مصر. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من عُمان إلى مصر في 2021 بنحو 692 مليون دولار.
هل سيدفع المصري العامل في عُمان ضريبة دخل ابتداء من 2028؟
فقط إذا كان مقيمًا ضريبيًا في عُمان، أي أقام فيها أكثر من 183 يومًا في السنة، وتجاوز إجمالي دخله 42,000 ريال عماني سنويًا، فتُفرض 5% على ما يزيد على هذا الحد. ويخضع المقيم على دخله في عُمان والخارج، مع إمكان خصم الضريبة الأجنبية المدفوعة على الدخل نفسه.
ماذا سيحدث لمكافأة نهاية الخدمة للمصري في عُمان بعد بدء نظام الادخار؟
يستحق الوافد حاليًا مكافأة لا تقل عن أجر شهر أساسي عن كل سنة خدمة، إلى حين بدء نظام الادخار لغير العمانيين. ويبدأ هذا النظام بنسبة 9% من الأجر الأساسي في موعد يحدده صندوق الحماية الاجتماعية قبل يوليو 2027، بعد أن مدد المرسوم السلطاني 60/2025 مهلة بدئه.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.