مصر أم تونس: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، وتونس تفرض 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية).
نظرة عامة: مصر وتونس
الممر بين مصر وتونس صغير في الاتجاهين: يُقدَّر عدد حملة الجنسية المصرية في تونس بنحو 1,300 شخص، والمهاجرين من تونس في مصر بنحو 510، وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من تونس إلى مصر في 2021 بنحو 8.5 مليون دولار، مقابل نحو 1.5 مليون في الاتجاه المعاكس.
على الراتب تتقدم مصر عند المستويات الثلاثة وفق حاسبتنا: من 1,000 دولار شهريًا يبقى نحو 771 دولارًا في مصر مقابل 722 في تونس، ومن 3,000 دولار نحو 2,210 مقابل 1,840، ومن 8,000 دولار نحو 5,830 مقابل 4,530. فالشريحة المصرية العليا 27.5% واشتراك التأمينات يتوقف عند أجر 16,700 جنيه شهريًا، بينما تصل الشريحة التونسية إلى 40% فوق 70,000 دينار سنويًا.
ويختلف البلدان أيضًا في معاملة العقار والميراث. في مصر يخضع بيع العقارات المبنية والأراضي المعدة للبناء لضريبة 2.5% من إجمالي قيمة التصرف دون أي خصم، ولا توجد ضريبة تركات منذ 1996. أما في تونس فيخضع فائض قيمة العقار لنسبة 15% إذا بيع خلال 5 سنوات و10% بعدها، وتخضع التركات لمعاليم تسجيل تبدأ من 2.5% بين الأصول والفروع والأزواج، كما أعادت تونس في 2026 صياغة الضريبة على الثروة. وتذكر أن الجنيه والدينار يتحركان أمام الدولار.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | مصر: الإجمالي المحلي | مصر: الصافي $ | تونس: الإجمالي المحلي | تونس: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 52,329 EGP | 771 | 2,975 TND | 722 | 49.72 لصالح مصر |
| 2,000 | 104,657 EGP | 1,480 | 5,951 TND | 1,296 | 184 لصالح مصر |
| 3,000 | 156,986 EGP | 2,205 | 8,926 TND | 1,838 | 367 لصالح مصر |
| 5,000 | 261,643 EGP | 3,654 | 14,877 TND | 2,913 | 741 لصالح مصر |
| 8,000 | 418,629 EGP | 5,827 | 23,802 TND | 4,525 | 1,302 لصالح مصر |
| 12,000 | 627,943 EGP | 8,725 | 35,704 TND | 6,675 | 2,050 لصالح مصر |
أسعار الصرف: 1 EGP = 0.01911 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
مصر تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 367 دولار شهريًا (4,400 دولار سنويًا) لصالح مصر.
الجالية والتحويلات بين مصر وتونس
يُقدَّر عدد المهاجرين من مصر المقيمين في تونس بنحو 1,300 مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 510 مهاجرين من تونس في مصر. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من تونس إلى مصر في 2021 بنحو 8.5 مليون دولار، مقابل نحو 1.5 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇪🇬 مصر | 🇹🇳 تونس |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 27.5% | 15% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 2.5% | 15% |
| توزيعات الأرباح | 10% | 10% |
| العملات الرقمية | محظورة | غير محسومة |
| ضريبة الميراث | لا | نعم، حتى 35% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇪🇬 مصر | 🇹🇳 تونس |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 27.5% | 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) |
| أعلى شريحة | 27.5% | 40% |
| تأمينات الموظف | 11% من أجر الاشتراك (الحد الأقصى 16,700 جنيه شهريًا في 2026) | نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل) |
| ضريبة القيمة المضافة | 14% | 19% |
| ضريبة الشركات | 22.5% | 20% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | جنيه مصري (EGP) | دينار تونسي (TND) |
| الجهة الضريبية | مصلحة الضرائب المصرية | الإدارة العامة للأداءات، وزارة المالية |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من مصر إلى تونس؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 367 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,400 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 26.5% إلى 38.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 40% في تونس بدلًا من 27.5% في مصر، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 14% إلى 19%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 43.86 دولار إضافية كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 15% في تونس مقابل حتى 27.5% في مصر.
- تدخل نطاق ضريبة الميراث في تونس (حتى 35%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في مصر.
- العملات الرقمية: غير محسومة في تونس بعد أن كانت محظورة في مصر.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في تونس بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في مصر إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 600 دولار شهريًا تصبح مصر هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: مصر أم تونس؟
مصر تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 367 دولار شهريًا (4,400 دولار سنويًا) لصالح مصر.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في مصر وتونس؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، وتونس تفرض 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 8,725 دولار في مصر و6,675 دولار في تونس. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (27.5% مقابل 40%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في مصر أم تونس؟
في مصر 14%، وفي تونس 19%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين مصر وتونس؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 600 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح مصر الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في مصر وتونس؟
مصر: لا. تونس: نعم. تخضع التركات والهبات لمعاليم تسجيل بنسبة 2.5% بين الأصول والفروع والأزواج، و5% بين الإخوة والأخوات، و25% بين الأعمام والعمات وأبناء الإخوة وأبناء العمومة، و35% لما بعد الدرجة الرابعة ولغير الأقارب. ويحكم توزيع التركة الميراث الشرعي وفق مجلة الأحوال الشخصية.
كم عدد المهاجرين من مصر في تونس؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من مصر المقيمين في تونس بنحو 1,300 مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 510 مهاجرين من تونس في مصر. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من تونس إلى مصر في 2021 بنحو 8.5 مليون دولار، مقابل نحو 1.5 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
كيف يُفرض بيع عقار في مصر وتونس؟
في مصر يخضع بيع العقارات المبنية والأراضي المعدة للبناء (عدا القرى) لضريبة 2.5% من إجمالي قيمة التصرف دون خصم، تسدد خلال 60 يومًا. وفي تونس يخضع فائض القيمة لنسبة 15% إذا تم البيع خلال 5 سنوات من التملك و10% بعدها، مع زيادة كلفة الشراء 10% عن كل سنة تملك وإعفاءات لبعض الحالات مثل البيع للزوج والأصول والفروع.
هل يدفع المصري العامل في تونس ضريبة في مصر على راتبه؟
لا، إذا كان يعمل لدى صاحب عمل أجنبي، فالمرتب عن العمل المؤدى خارج مصر لا يدخل في نطاق ضريبة المرتبات المصرية وفق المادتين 3 و9 من قانون الضريبة على الدخل. أما إذا كانت جهة مصرية تتحمل أجره فيخضع للضريبة المصرية. والتحويلات إلى الأهل ليست دخلًا خاضعًا لضريبة كسب العمل.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.