الكويت أم عُمان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في الكويت (استقطاع 0%) مقابل 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%). الكويت بلا ضريبة دخل على الرواتب، وعُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب.
نظرة عامة: الكويت وعُمان
الكويت وعُمان تدفعان الرواتب بعملتين تزيد قيمة الوحدة من كل منهما على الدولار، فراتب 3,000 دولار شهريًا يعادل نحو 924 دينارًا كويتيًا أو 1,153 ريالًا عمانيًا، وراتب 8,000 دولار يعادل نحو 2,464 دينارًا أو 3,076 ريالًا. ولا يُقتطع من الوافد في البلدين شيء في 2026، فيبقى الصافي مساويًا للإجمالي. ما يفرق بينهما هو قاعدة حساب مكافأة نهاية الخدمة وما ينتظر عُمان من تغييرات.
الكويت تحسب المكافأة على الأجر الشامل: أجر 15 يومًا عن كل سنة من السنوات الخمس الأولى ثم أجر شهر، بحد أقصى أجر سنة ونصف، وتُسقطها الاستقالة قبل 3 سنوات. وعُمان تحسبها على الأساسي، لكن بأجر شهر كامل على الأقل عن كل سنة من البداية. في حسابنا لراتب 3,000 دولار منها 2,100 أساسي تبلغ المكافأة بعد 5 سنوات نحو 7,500 دولار في الكويت و10,500 في عُمان. غير أن عُمان ستستبدل بها نظام ادخار بنسبة 9% من الأساسي لغير العمانيين قبل يوليو 2027، وتبدأ فيها ضريبة دخل الأفراد بنسبة 5% على ما يتجاوز 42,000 ريال سنويًا في 1 يناير 2028، ويبقى راتب 8,000 دولار شهريًا وحده دون هذا الحد.
وفي الإنفاق لا تطبق الكويت ضريبة القيمة المضافة، وتبلغ في عُمان 5%. وتحظر هيئة أسواق المال الكويتية التعامل في الأصول الافتراضية كوسيلة استثمار، بينما لا تفرض عُمان ضريبة على أرباح الأفراد منها في 2026. ويقدّر البنك الدولي التحويلات من عُمان إلى الكويت في 2021 بنحو 85 ألف دولار.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | الكويت: الإجمالي المحلي | الكويت: الصافي $ | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 308 KWD | 1,000 | 384 OMR | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 616 KWD | 2,000 | 769 OMR | 2,000 | متساوٍ |
| 3,000 | 924 KWD | 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | متساوٍ |
| 5,000 | 1,540 KWD | 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | متساوٍ |
| 8,000 | 2,464 KWD | 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | متساوٍ |
| 12,000 | 3,695 KWD | 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | متساوٍ |
أسعار الصرف: 1 KWD = 3.2473 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
على كل مستويات الرواتب التي قارنّاها يبقى الصافي متساويًا تقريبًا بين الكويت وعُمان للوافد، لأن الاستقطاعات الإلزامية في البلدين متقاربة.
انتبه: الكويت وعُمان تعاملان المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇰🇼 الكويت | 🇴🇲 عُمان |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 0% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 0% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 0% |
| العملات الرقمية | محظورة | غير خاضعة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇰🇼 الكويت | 🇴🇲 عُمان |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | لا توجد |
| أعلى شريحة | 0% | 0% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، الكويتي 10.5% على أول 1,500 دينار و8% على ما فوقها حتى 2,750 دينار | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) |
| ضريبة القيمة المضافة | غير مطبقة | 5% |
| ضريبة الشركات | 15% | 15% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | منصوص عليها |
| العملة | دينار كويتي (KWD) | ريال عماني (OMR) |
| الجهة الضريبية | وزارة المالية (الإدارة العامة للضرائب) | جهاز الضرائب |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الكويت إلى عُمان؟
- على راتب 3,000 دولار يبقى لك المبلغ نفسه تقريبًا في البلدين (3,000 دولار).
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 0% إلى 5%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 50 دولار إضافية كل شهر.
- العملات الرقمية: غير خاضعة في عُمان بعد أن كانت محظورة في الكويت.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في عُمان بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في الكويت إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: الكويت أم عُمان؟
على كل مستويات الرواتب التي قارنّاها يبقى الصافي متساويًا تقريبًا بين الكويت وعُمان للوافد، لأن الاستقطاعات الإلزامية في البلدين متقاربة.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الكويت وعُمان؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في الكويت (استقطاع 0%) مقابل 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%). الكويت بلا ضريبة دخل على الرواتب، وعُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في الكويت و12,000 دولار في عُمان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا متقاربة.
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الكويت أم عُمان؟
الكويت لا تطبق ضريبة القيمة المضافة، وفي عُمان 5%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في الكويت وعُمان؟
الكويت: لا. عُمان: لا. لا توجد في الكويت ضريبة على التركات أو الهبات، وتوزَّع تركات المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.
هل تحسب مكافأة نهاية الخدمة على الراتب الأساسي أم الشامل في الكويت وعُمان؟
في الكويت تُحسب على الأجر الشامل، بحد أقصى أجر سنة ونصف، وتُسقطها الاستقالة قبل 3 سنوات. وفي عُمان تُحسب على الأجر الأساسي بأجر شهر على الأقل عن كل سنة، إلى أن يبدأ نظام الادخار لغير العمانيين قبل يوليو 2027.
هل ستتغير اشتراكات الوافد في عُمان أو الكويت قريبًا؟
في عُمان أُرجئ تطبيق تأمين إصابات العمل على غير العمانيين إلى يوليو 2028، ويبدأ نظام الادخار لهم قبل يوليو 2027. وفي الكويت لم نجد تعديلًا معلنًا على نسب التأمينات أو حدودها لسنة 2026، والوافد غير مشمول بها أصلًا.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.