السعودية أم أستراليا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
نظرة عامة: السعودية وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من السعودية المقيمين في أستراليا بنحو 14 ألف شخص وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، فيأتون في المرتبة 67 بين الجاليات المهاجرة هناك والسابعة بين الجاليات القادمة من الدول العربية. ويقدّر البنك الدولي التحويلات من أستراليا إلى السعودية في 2021 بنحو 13 مليون دولار.
عند 1,000 دولار شهريًا لا فرق تقريبًا: أول 18,200 دولار أسترالي من الدخل السنوي معفاة، فيبقى الراتب كاملًا في البلدين. ثم يظهر الفارق وفق حاسبتنا: من 3,000 دولار يبقى نحو 2,620 في أستراليا، ومن 8,000 دولار نحو 6,000، مقابل الإجمالي كاملًا للوافد في السعودية.
الفرق الجوهري بعد الراتب هو كيف يُبنى حق نهاية الخدمة. في أستراليا يدفع صاحب العمل 12% من الأجر فوق الراتب لصندوق التقاعد Super، وحامل التأشيرة المؤقتة يمكنه سحب الرصيد عند المغادرة النهائية مع ضريبة خاصة. وفي السعودية يعتمد الوافد على مكافأة نهاية الخدمة وفق المادة 84: نصف أجر شهر عن كل سنة من السنوات الخمس الأولى وأجر شهر عن كل سنة بعدها. ومن ينتقل للدراسة أو العمل بتأشيرة مؤقتة لا يُسأل غالبًا في أستراليا عن معظم دخله الأجنبي. وتذكر أن أرقام السعودية هنا للوافد، وأن المواطن يُقتطع منه 9.75% على الأقل.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | السعودية: الإجمالي المحلي | السعودية: الصافي $ | أستراليا: الإجمالي المحلي | أستراليا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 3,750 SAR | 1,000 | 1,442 AUD | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 7,499 SAR | 2,000 | 2,885 AUD | 1,870 | 130 لصالح السعودية |
| 3,000 | 11,249 SAR | 3,000 | 4,327 AUD | 2,620 | 380 لصالح السعودية |
| 5,000 | 18,748 SAR | 5,000 | 7,212 AUD | 3,966 | 1,034 لصالح السعودية |
| 8,000 | 29,996 SAR | 8,000 | 11,539 AUD | 5,996 | 2,004 لصالح السعودية |
| 12,000 | 44,994 SAR | 12,000 | 17,309 AUD | 8,359 | 3,641 لصالح السعودية |
أسعار الصرف: 1 SAR = 0.2667 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 AUD = 0.6933 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
السعودية تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 380 دولار شهريًا (4,562 دولار سنويًا) لصالح السعودية.
انتبه: السعودية تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
الجالية والتحويلات بين السعودية وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من السعودية المقيمين في أستراليا بنحو 14 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى السعودية في 2021 بنحو 13 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇸🇦 السعودية | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 23.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 23.5% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 47% |
| العملات الرقمية | غير محسومة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇸🇦 السعودية | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) |
| أعلى شريحة | 0% | 45% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، المواطن 9.75% (معاشات 9% + ساند 0.75%) أو 10.5% في المتوسط لمن يخضع للنظام الجديد في 2026 | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) |
| ضريبة القيمة المضافة | 15% | 10% |
| ضريبة الشركات | 20% | 30% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | لا يوجد نظام عام |
| العملة | ريال سعودي (SAR) | دولار أسترالي (AUD) |
| الجهة الضريبية | هيئة الزكاة والضريبة والجمارك | مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من السعودية إلى أستراليا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 380 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,562 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 12.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 39% في أستراليا بدلًا من 0% في السعودية، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 15% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 43.48 دولار أقل كل شهر.
- تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في السعودية (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.5% في أستراليا مقابل لا ضريبة في السعودية.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 47% في أستراليا بدلًا من 0%.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في أستراليا بعد أن كانت غير محسومة في السعودية.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في أستراليا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في السعودية إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: السعودية أم أستراليا؟
السعودية تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 380 دولار شهريًا (4,562 دولار سنويًا) لصالح السعودية.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في السعودية وأستراليا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في السعودية و8,359 دولار في أستراليا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 47%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في السعودية أم أستراليا؟
في السعودية 15%، وفي أستراليا 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في السعودية وأستراليا؟
السعودية: لا. أستراليا: لا. لا توجد ضريبة على التركات أو الهبات في السعودية، وتوزَّع التركات وفق أحكام الميراث الشرعي. تعفى قسمة العقار الموروث بين الورثة بحسب أنصبتهم الشرعية، وهبة العقار للزوج أو الأقارب حتى الدرجة الثالثة، من ضريبة التصرفات العقارية وفق دليل الهيئة، لكن بيع الوارث للعقار بعد القسمة يخضع لها.
كم عدد المهاجرين من السعودية في أستراليا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من السعودية المقيمين في أستراليا بنحو 14 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى السعودية في 2021 بنحو 13 مليون دولار.
ما الفرق بين مكافأة نهاية الخدمة السعودية وتقاعد Super الأسترالي؟
مكافأة نهاية الخدمة في السعودية يدفعها صاحب العمل عند انتهاء العقد: نصف أجر شهر عن كل سنة من أول 5 سنوات وأجر شهر عما بعدها. أما Super في أستراليا فاشتراك 12% يودعه صاحب العمل في صندوق باسمك مع كل دفعة راتب تقريبًا منذ 1 يوليو 2026، ويمكن لحامل التأشيرة المؤقتة سحبه عند المغادرة النهائية.
هل يُحاسب السعودي المقيم مؤقتًا في أستراليا على دخله في السعودية؟
حامل التأشيرة المؤقتة قد يُعد مقيمًا مؤقتًا فلا يُفرض على معظم دخله الأجنبي في أستراليا. أما المقيم الضريبي الدائم فيُكلف على دخله العالمي، مثل إيجار شقة في السعودية، ويطرح الضريبة الأجنبية إن وجدت.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.