المملكة المتحدة أم أستراليا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
نظرة عامة: المملكة المتحدة وأستراليا
لا يوجد في أستراليا جالية مهاجرة أكبر من البريطانيين: نحو 1.1 مليون شخص وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 124 ألف مهاجر من أستراليا في بريطانيا. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى بريطانيا في 2021 بنحو 880 مليون دولار، مقابل نحو 235 مليونًا في الاتجاه المعاكس.
البلدان متقاربان جدًا على الراتب وفق حاسبتنا: عند 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في الاثنين، لأن الإعفاء الشخصي في كل منهما يغطيه. ومن 3,000 دولار يبقى نحو 2,620 في أستراليا مقابل 2,550 في بريطانيا، ومن 8,000 دولار نحو 6,000 مقابل 5,800. فالمقارنة تُحسم غالبًا خارج الضريبة على الراتب.
وأوضح ما يفرق بينهما هو التقاعد. في أستراليا يدفع صاحب العمل 12% من الأجر لصندوق Super فوق الراتب، ومنذ يوليو 2026 مع كل دفعة راتب تقريبًا، والسحب منه معفى عادة بعد سن 60. وفي بريطانيا الحد الأدنى لاشتراك صاحب العمل في التقاعد الإلزامي 3% من الأجر المؤهل، ويمكن سحب حتى 25% من الصندوق الخاص دون ضريبة ويخضع الباقي لضريبة الدخل. وتذكر أن السنة الضريبية البريطانية تبدأ في 6 أبريل والأسترالية في 1 يوليو، وأن سعر صرف العملتين يحرك المقارنة.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | المملكة المتحدة: الإجمالي المحلي | المملكة المتحدة: الصافي $ | أستراليا: الإجمالي المحلي | أستراليا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 758 GBP | 1,000 | 1,442 AUD | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 1,515 GBP | 1,827 | 2,885 AUD | 1,870 | 42.7 لصالح أستراليا |
| 3,000 | 2,273 GBP | 2,547 | 4,327 AUD | 2,620 | 72.65 لصالح أستراليا |
| 5,000 | 3,788 GBP | 3,987 | 7,212 AUD | 3,966 | 20.99 لصالح المملكة المتحدة |
| 8,000 | 6,060 GBP | 5,801 | 11,539 AUD | 5,996 | 195 لصالح أستراليا |
| 12,000 | 9,090 GBP | 7,922 | 17,309 AUD | 8,359 | 437 لصالح أستراليا |
أسعار الصرف: 1 GBP = 1.3201 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 AUD = 0.6933 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: المملكة المتحدة أفضل عند بعض الرواتب وأستراليا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
الجالية والتحويلات بين المملكة المتحدة وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في أستراليا بنحو 1.1 مليون مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ما يجعلهم أكبر جالية مهاجرة فيها، مقابل نحو 124 ألف مهاجر من أستراليا في المملكة المتحدة. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 880 مليون دولار، مقابل نحو 235 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 24% | 23.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 24% | 23.5% |
| توزيعات الأرباح | 39.4% | 47% |
| العملات الرقمية | خاضعة للضريبة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم، حتى 40% | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%) | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) |
| أعلى شريحة | 45% | 45% |
| تأمينات الموظف | التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) |
| ضريبة القيمة المضافة | 20% | 10% |
| ضريبة الشركات | 25% | 30% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | جنيه إسترليني (GBP) | دولار أسترالي (AUD) |
| الجهة الضريبية | مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية (HMRC) | مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من المملكة المتحدة إلى أستراليا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 72.65 دولار شهريًا بعد الانتقال (872 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 15.1% إلى 12.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 39% في أستراليا بدلًا من 40% في المملكة المتحدة، فالترقيات أربح بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 20% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 83.33 دولار أقل كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.5% في أستراليا مقابل حتى 24% في المملكة المتحدة.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 47% في أستراليا بدلًا من 39.4%.
- تخرج من نطاق ضريبة الميراث الموجودة في المملكة المتحدة، إذ لا تفرضها أستراليا.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في أستراليا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في المملكة المتحدة إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 4,500 دولار شهريًا تصبح المملكة المتحدة هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: المملكة المتحدة أم أستراليا؟
لا يوجد فائز ثابت: المملكة المتحدة أفضل عند بعض الرواتب وأستراليا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في المملكة المتحدة وأستراليا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 7,922 دولار في المملكة المتحدة و8,359 دولار في أستراليا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (60% مقابل 47%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في المملكة المتحدة أم أستراليا؟
في المملكة المتحدة 20%، وفي أستراليا 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين المملكة المتحدة وأستراليا؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 4,500 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح المملكة المتحدة الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في المملكة المتحدة وأستراليا؟
المملكة المتحدة: نعم. أستراليا: لا. ضريبة الإرث 40% على ما يتجاوز 325,000 جنيه من التركة، ويرتفع الحد إلى 500,000 جنيه إذا انتقل المسكن إلى الأبناء أو الأحفاد، وما ينتقل إلى الزوج معفى. منذ 6 أبريل 2025 حلّ معيار الإقامة محل معيار الموطن (domicile): من أقام في بريطانيا 10 سنوات ضريبية على الأقل من آخر 20 سنة تخضع أصوله في العالم كله، ويبقى خاضعًا من 3 إلى 10 سنوات بعد مغادرته حسب مدة إقامته. ومن 6 أبريل 2027 تدخل أموال التقاعد غير المستخدمة في التركة. الإرث يُقسم حسب الوصية، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية بذلك، فالقانون الإنجليزي يتيح حرية الوصية.
كم عدد المهاجرين من المملكة المتحدة في أستراليا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في أستراليا بنحو 1.1 مليون مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ما يجعلهم أكبر جالية مهاجرة فيها، مقابل نحو 124 ألف مهاجر من أستراليا في المملكة المتحدة. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 880 مليون دولار، مقابل نحو 235 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
كم يدفع صاحب العمل لتقاعد الموظف في بريطانيا وأستراليا؟
في أستراليا 12% من الأجر المؤهل لصندوق Superannuation فوق الراتب. وفي بريطانيا الحد الأدنى لاشتراك صاحب العمل في التقاعد الإلزامي 3% من الأجر المؤهل، إضافة إلى التأمين الوطني 15% فوق 5,000 جنيه سنويًا.
متى تبدأ السنة الضريبية في بريطانيا وأستراليا؟
في بريطانيا تبدأ السنة الضريبية في 6 أبريل، فالسنة 2026/27 بدأت في 6 أبريل 2026. وفي أستراليا تمتد السنة المالية من 1 يوليو إلى 30 يونيو، وفيها انخفضت الشريحة الأولى إلى 15% في 2026-27.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.