تونس أم المملكة المتحدة: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، والمملكة المتحدة تفرض 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%).
نظرة عامة: تونس والمملكة المتحدة
من يقارن عرض عمل في بريطانيا بوظيفة في تونس يجد الفرق كبيرًا في كل المستويات. من راتب إجمالي 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في بريطانيا لأن أول 12,570 جنيهًا من الدخل معفاة، مقابل نحو 720 دولارًا في تونس. ومن 3,000 دولار يبقى نحو 2,550 مقابل 1,840، أي فرق يتجاوز 700 دولار شهريًا. ومن 8,000 دولار نحو 5,800 مقابل 4,530.
السبب أن تونس تقتطع نحو 9.68% للضمان الاجتماعي ثم تُطبق جدولًا يصل إلى 33% و36% و38% بسرعة، بينما تبدأ بريطانيا بإعفاء كبير ثم 20% وتأمين وطني 8%. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من المملكة المتحدة إلى تونس في 2021 بنحو 14 مليون دولار، ولبريطانيا اتفاقية لمنع الازدواج الضريبي مع تونس.
لمن يستثمر، تعفي تونس أرباح بيع الأسهم المدرجة في بورصتها إذا تم البيع بعد انقضاء السنة الموالية لسنة الشراء، وتقتطع 10% من التوزيعات يمكن استرجاعها إذا لم تتجاوز 10,000 دينار في السنة. وفي بريطانيا تُفرض 18% أو 24% على الأرباح بعد إعفاء 3,000 جنيه، إلا داخل حساب ISA. والقادم إلى بريطانيا بعد 10 سنوات متتالية خارجها يمكنه طلب إعفاء دخله الأجنبي لأول 4 سنوات إقامة.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | تونس: الإجمالي المحلي | تونس: الصافي $ | المملكة المتحدة: الإجمالي المحلي | المملكة المتحدة: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 2,975 TND | 722 | 758 GBP | 1,000 | 278 لصالح المملكة المتحدة |
| 2,000 | 5,951 TND | 1,296 | 1,515 GBP | 1,827 | 531 لصالح المملكة المتحدة |
| 3,000 | 8,926 TND | 1,838 | 2,273 GBP | 2,547 | 709 لصالح المملكة المتحدة |
| 5,000 | 14,877 TND | 2,913 | 3,788 GBP | 3,987 | 1,074 لصالح المملكة المتحدة |
| 8,000 | 23,802 TND | 4,525 | 6,060 GBP | 5,801 | 1,276 لصالح المملكة المتحدة |
| 12,000 | 35,704 TND | 6,675 | 9,090 GBP | 7,922 | 1,247 لصالح المملكة المتحدة |
أسعار الصرف: 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 GBP = 1.3201 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
المملكة المتحدة تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 709 دولار شهريًا (8,511 دولار سنويًا) لصالح المملكة المتحدة.
الجالية والتحويلات بين تونس والمملكة المتحدة
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من المملكة المتحدة إلى تونس في 2021 بنحو 14 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇹🇳 تونس | 🇬🇧 المملكة المتحدة |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 15% | 24% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 15% | 24% |
| توزيعات الأرباح | 10% | 39.4% |
| العملات الرقمية | غير محسومة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم، حتى 35% | نعم، حتى 40% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇹🇳 تونس | 🇬🇧 المملكة المتحدة |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) | 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%) |
| أعلى شريحة | 40% | 45% |
| تأمينات الموظف | نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل) | التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك |
| ضريبة القيمة المضافة | 19% | 20% |
| ضريبة الشركات | 20% | 25% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | دينار تونسي (TND) | جنيه إسترليني (GBP) |
| الجهة الضريبية | الإدارة العامة للأداءات، وزارة المالية | مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية (HMRC) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من تونس إلى المملكة المتحدة؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 709 دولار شهريًا بعد الانتقال (8,511 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 38.7% إلى 15.1%.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 19% إلى 20%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 8.4 دولار إضافية كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 24% في المملكة المتحدة مقابل حتى 15% في تونس.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 39.4% في المملكة المتحدة بدلًا من 10%.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في المملكة المتحدة بعد أن كانت غير محسومة في تونس.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في المملكة المتحدة بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في تونس إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: تونس أم المملكة المتحدة؟
المملكة المتحدة تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 709 دولار شهريًا (8,511 دولار سنويًا) لصالح المملكة المتحدة.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في تونس والمملكة المتحدة؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، والمملكة المتحدة تفرض 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 6,675 دولار في تونس و7,922 دولار في المملكة المتحدة. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (40% مقابل 60%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في تونس أم المملكة المتحدة؟
في تونس 19%، وفي المملكة المتحدة 20%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في تونس والمملكة المتحدة؟
تونس: نعم. المملكة المتحدة: نعم. ضريبة الإرث 40% على ما يتجاوز 325,000 جنيه من التركة، ويرتفع الحد إلى 500,000 جنيه إذا انتقل المسكن إلى الأبناء أو الأحفاد، وما ينتقل إلى الزوج معفى. منذ 6 أبريل 2025 حلّ معيار الإقامة محل معيار الموطن (domicile): من أقام في بريطانيا 10 سنوات ضريبية على الأقل من آخر 20 سنة تخضع أصوله في العالم كله، ويبقى خاضعًا من 3 إلى 10 سنوات بعد مغادرته حسب مدة إقامته. ومن 6 أبريل 2027 تدخل أموال التقاعد غير المستخدمة في التركة. الإرث يُقسم حسب الوصية، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية بذلك، فالقانون الإنجليزي يتيح حرية الوصية.
هل تُعفى أرباح الأسهم المدرجة في تونس؟
تُعفى إذا تم البيع بعد انقضاء السنة الموالية لسنة الشراء، وتخضع لنسبة 10% إذا بيعت قبل ذلك. أما الأسهم غير المدرجة والحصص فتخضع لنسبة 15% قبل انقضاء السنة الموالية و10% بعدها.
هل يمكن استرجاع الضريبة على توزيعات الأرباح في تونس؟
تُقتطع 10% من المصدر منذ 2018، ويمكن خصم هذا الاقتطاع من الضريبة السنوية أو استرجاعه إذا لم تتجاوز الأرباح الموزعة 10,000 دينار في السنة.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.