المملكة المتحدة أم كندا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,405 دولار في كندا (استقطاع 19.9%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، وكندا تفرض اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%).
نظرة عامة: المملكة المتحدة وكندا
البريطانيون رابع أكبر جالية مهاجرة في كندا: نحو 428 ألف شخص وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 82 ألف مهاجر من كندا في بريطانيا. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من كندا إلى بريطانيا في 2021 بنحو 401 مليون دولار، مقابل نحو 56 مليونًا في الاتجاه المعاكس.
على الراتب يتقارب البلدان مع أفضلية بريطانية صغيرة وفق حاسبتنا: من 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في بريطانيا مقابل نحو 936 دولارًا في كندا، ومن 3,000 دولار نحو 2,550 مقابل 2,410، ومن 8,000 دولار نحو 5,800 مقابل 5,660. وهذا لموظف في إنجلترا مقابل أونتاريو، ففي اسكتلندا أو كيبيك تختلف الأرقام.
الفرق الحقيقي يظهر عند الوفاة والمغادرة. بريطانيا تفرض ضريبة إرث 40% على ما يتجاوز 325,000 جنيه، ويرتفع الحد إلى 500,000 إذا انتقل المسكن إلى الأبناء، وتبقى أصول المقيم الطويل خاضعة لسنوات بعد مغادرته. أما كندا فلا ضريبة إرث فيها، لكنها تعامل المتوفى، ومن يقطع إقامته، كأنه باع أصوله بقيمتها السوقية فتُفرض الضريبة على الأرباح غير المحققة. فالمقارنة تتوقف على حجم الثروة ونوعها. وتذكر أن سعر الجنيه مقابل الدولار الكندي يحرك المقارنة.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | المملكة المتحدة: الإجمالي المحلي | المملكة المتحدة: الصافي $ | كندا: الإجمالي المحلي | كندا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 758 GBP | 1,000 | 1,424 CAD | 936 | 63.62 لصالح المملكة المتحدة |
| 2,000 | 1,515 GBP | 1,827 | 2,849 CAD | 1,674 | 153 لصالح المملكة المتحدة |
| 3,000 | 2,273 GBP | 2,547 | 4,273 CAD | 2,405 | 143 لصالح المملكة المتحدة |
| 5,000 | 3,788 GBP | 3,987 | 7,121 CAD | 3,745 | 243 لصالح المملكة المتحدة |
| 8,000 | 6,060 GBP | 5,801 | 11,394 CAD | 5,664 | 137 لصالح المملكة المتحدة |
| 12,000 | 9,090 GBP | 7,922 | 17,092 CAD | 7,826 | 95.13 لصالح المملكة المتحدة |
أسعار الصرف: 1 GBP = 1.3201 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 CAD = 0.7021 دولار (1 أكتوبر 2026).
الخلاصة
المملكة المتحدة تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 143 دولار شهريًا (1,711 دولار سنويًا) لصالح المملكة المتحدة.
الجالية والتحويلات بين المملكة المتحدة وكندا
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في كندا بنحو 428 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ما يجعلهم رابع أكبر جالية مهاجرة فيها، مقابل نحو 82 ألف مهاجر من كندا في المملكة المتحدة. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من كندا إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 401 مليون دولار، مقابل نحو 56 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇨🇦 كندا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 24% | 16.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 24% | 16.5% |
| توزيعات الأرباح | 39.4% | غير محدد |
| العملات الرقمية | خاضعة للضريبة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم، حتى 40% | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇨🇦 كندا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%) | اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%) |
| أعلى شريحة | 45% | 33% |
| تأمينات الموظف | التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك | CPP 5.95% حتى 74,600 + CPP2 4% حتى 85,000 + EI 1.63% حتى 68,900 |
| ضريبة القيمة المضافة | 20% | 5% |
| ضريبة الشركات | 25% | 15% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | جنيه إسترليني (GBP) | دولار كندي (CAD) |
| الجهة الضريبية | مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية (HMRC) | وكالة الإيرادات الكندية (CRA) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من المملكة المتحدة إلى كندا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 143 دولار شهريًا بعد الانتقال (1,711 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 15.1% إلى 19.9%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 38.2% في كندا بدلًا من 40% في المملكة المتحدة، فالترقيات أربح بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 20% إلى 5%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 125 دولار أقل كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 16.5% في كندا مقابل حتى 24% في المملكة المتحدة.
- تخرج من نطاق ضريبة الميراث الموجودة في المملكة المتحدة، إذ لا تفرضها كندا.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في كندا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في المملكة المتحدة إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 12,700 دولار شهريًا تصبح كندا هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: المملكة المتحدة أم كندا؟
المملكة المتحدة تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 143 دولار شهريًا (1,711 دولار سنويًا) لصالح المملكة المتحدة.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في المملكة المتحدة وكندا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,405 دولار في كندا (استقطاع 19.9%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، وكندا تفرض اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 7,922 دولار في المملكة المتحدة و7,826 دولار في كندا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (60% مقابل 41.2%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في المملكة المتحدة أم كندا؟
في المملكة المتحدة 20%، وفي كندا 5%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين المملكة المتحدة وكندا؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 12,700 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح كندا الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في المملكة المتحدة وكندا؟
المملكة المتحدة: نعم. كندا: لا. ضريبة الإرث 40% على ما يتجاوز 325,000 جنيه من التركة، ويرتفع الحد إلى 500,000 جنيه إذا انتقل المسكن إلى الأبناء أو الأحفاد، وما ينتقل إلى الزوج معفى. منذ 6 أبريل 2025 حلّ معيار الإقامة محل معيار الموطن (domicile): من أقام في بريطانيا 10 سنوات ضريبية على الأقل من آخر 20 سنة تخضع أصوله في العالم كله، ويبقى خاضعًا من 3 إلى 10 سنوات بعد مغادرته حسب مدة إقامته. ومن 6 أبريل 2027 تدخل أموال التقاعد غير المستخدمة في التركة. الإرث يُقسم حسب الوصية، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية بذلك، فالقانون الإنجليزي يتيح حرية الوصية.
كم عدد المهاجرين من المملكة المتحدة في كندا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في كندا بنحو 428 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ما يجعلهم رابع أكبر جالية مهاجرة فيها، مقابل نحو 82 ألف مهاجر من كندا في المملكة المتحدة. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من كندا إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 401 مليون دولار، مقابل نحو 56 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
هل يدفع المغادر من كندا إلى بريطانيا ضريبة على أرباحه غير المحققة؟
نعم في الغالب. من يتوقف عن الإقامة في كندا يُعامل كأنه باع أصوله الرأسمالية بقيمتها السوقية، فتُفرض الضريبة على الأرباح غير المحققة في إقراره الأخير، ويُدرج نصف الربح الرأسمالي فقط في الدخل الخاضع.
ما حدود الإعفاء من ضريبة الإرث البريطانية؟
تُفرض 40% على ما يتجاوز 325,000 جنيه من التركة، ويرتفع الحد إلى 500,000 جنيه إذا انتقل المسكن إلى الأبناء أو الأحفاد، وما ينتقل إلى الزوج معفى. ومن 6 أبريل 2027 تدخل أموال التقاعد غير المستخدمة في التركة.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.