المملكة المتحدة أم هولندا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,712 دولار في هولندا (استقطاع 9.6%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، وهولندا تفرض 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية.
نظرة عامة: المملكة المتحدة وهولندا
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في هولندا بنحو 63 ألف شخص وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من هولندا إلى بريطانيا في 2021 بنحو 46 مليون دولار، مقابل نحو 159 مليونًا في الاتجاه المعاكس.
الترتيب بين البلدين يتبدل مع الراتب وفق حاسبتنا لموظف دون قاعدة الـ30%: عند 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في الاثنين، وعند 3,000 دولار تتقدم هولندا: نحو 2,710 مقابل 2,550، لكن عند 8,000 دولار تتقدم بريطانيا: نحو 5,800 مقابل 5,270. فالخصم العام وخصم العمل الهولنديين يتلاشيان مع ارتفاع الدخل، وتبلغ الشريحة الهولندية 49.5% فوق 78,426 يورو، بينما تتوقف البريطانية عند 40% حتى 125,140 جنيهًا.
هذا التبدل يجعل قاعدة الـ30% حاسمة لأصحاب الرواتب العليا في هولندا: يُدفع 30% من الراتب معفى بشرط راتب خاضع فوق 48,013 يورو سنويًا، فقد تنقلب النتيجة عند 8,000 دولار. وفي الادخار يختلف المنطق: هولندا تفرض ضريبة على عائد افتراضي من الثروة في الصندوق 3، وبريطانيا على الأرباح الفعلية مع إعفاء كامل داخل حساب ISA. وتذكر أن سعر الجنيه مقابل اليورو يحرك المقارنة.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | المملكة المتحدة: الإجمالي المحلي | المملكة المتحدة: الصافي $ | هولندا: الإجمالي المحلي | هولندا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 758 GBP | 1,000 | 891 EUR | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 1,515 GBP | 1,827 | 1,782 EUR | 1,943 | 115 لصالح هولندا |
| 3,000 | 2,273 GBP | 2,547 | 2,673 EUR | 2,712 | 165 لصالح هولندا |
| 5,000 | 3,788 GBP | 3,987 | 4,454 EUR | 3,821 | 166 لصالح المملكة المتحدة |
| 8,000 | 6,060 GBP | 5,801 | 7,127 EUR | 5,270 | 531 لصالح المملكة المتحدة |
| 12,000 | 9,090 GBP | 7,922 | 10,690 EUR | 7,030 | 892 لصالح المملكة المتحدة |
أسعار الصرف: 1 GBP = 1.3201 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: المملكة المتحدة أفضل عند بعض الرواتب وهولندا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
الجالية والتحويلات بين المملكة المتحدة وهولندا
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في هولندا بنحو 63 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من هولندا إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 46 مليون دولار، مقابل نحو 159 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇳🇱 هولندا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 24% | غير محدد |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 24% | غير محدد |
| توزيعات الأرباح | 39.4% | 15% |
| العملات الرقمية | خاضعة للضريبة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم، حتى 40% | نعم، حتى 40% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇳🇱 هولندا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%) | 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية |
| أعلى شريحة | 45% | 49.5% |
| تأمينات الموظف | التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك | اشتراكات التأمين الوطني 27.65% داخلة في معدل الشريحة الأولى، وصاحب العمل يدفع تأمين البطالة والإعاقة والصحة |
| ضريبة القيمة المضافة | 20% | 21% |
| ضريبة الشركات | 25% | 25.8% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | جنيه إسترليني (GBP) | يورو (EUR) |
| الجهة الضريبية | مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية (HMRC) | مصلحة الضرائب الهولندية (Belastingdienst) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من المملكة المتحدة إلى هولندا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 165 دولار شهريًا بعد الانتقال (1,978 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 15.1% إلى 9.6%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 56% في هولندا بدلًا من 40% في المملكة المتحدة، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 20% إلى 21%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 8.33 دولار إضافية كل شهر.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 15% في هولندا بدلًا من 39.4%.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 1,600 دولار شهريًا تصبح هولندا هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: المملكة المتحدة أم هولندا؟
لا يوجد فائز ثابت: المملكة المتحدة أفضل عند بعض الرواتب وهولندا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في المملكة المتحدة وهولندا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,712 دولار في هولندا (استقطاع 9.6%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، وهولندا تفرض 35.75% و37.56% و49.5% (تشمل اشتراكات التأمين الوطني) قبل الخصومات الضريبية.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 7,922 دولار في المملكة المتحدة و7,030 دولار في هولندا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (60% مقابل 56%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في المملكة المتحدة أم هولندا؟
في المملكة المتحدة 20%، وفي هولندا 21%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين المملكة المتحدة وهولندا؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 1,600 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح هولندا الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في المملكة المتحدة وهولندا؟
المملكة المتحدة: نعم. هولندا: نعم. ضريبة الإرث (erfbelasting) تدفعها كل وارث على نصيبه بعد إعفاء: في 2026 يُعفى الزوج أو الشريك حتى 828,035 يورو، وكل ابن حتى 26,230 يورو. المعدل للشريك والأبناء 10% حتى 158,669 يورو و20% فوقها، للأحفاد 18% ثم 36%، ولغيرهم 30% ثم 40%. القانون المدني يوزع الإرث بالتساوي بين الأبناء ويعطي الزوج الأولوية، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية عند كاتب العدل (notaris) مع مراعاة النصيب الإلزامي للأبناء.
كم عدد المهاجرين من المملكة المتحدة في هولندا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في هولندا بنحو 63 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من هولندا إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 46 مليون دولار، مقابل نحو 159 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
لماذا تتقدم بريطانيا على هولندا عند الرواتب العليا؟
لأن الخصم العام الهولندي يتناقص فوق 29,736 يورو وخصم العمل يتناقص فوق 45,592 يورو، والشريحة تصل إلى 49.5% فوق 78,426 يورو. أما بريطانيا فتفرض 40% حتى 125,140 جنيهًا ثم 45%، والتأمين الوطني 2% فقط فوق 50,270 جنيهًا.
من يستفيد من قاعدة الـ30% في هولندا؟
الموظف الوافد من الخارج بخبرة نادرة وبقرار من مصلحة الضرائب. في 2026 يُدفع 30% من الراتب معفى، بشرط أن يبقى الراتب الخاضع فوق 48,013 يورو (36,497 لمن هو دون 30 سنة مع ماجستير)، وبحد أقصى للأساس 262,000 يورو.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.