المملكة المتحدة أم الولايات المتحدة: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,592 دولار في الولايات المتحدة (استقطاع 13.6%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، والولايات المتحدة تفرض اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية.
نظرة عامة: المملكة المتحدة والولايات المتحدة
الممر الأطلسي بين بريطانيا وأمريكا كبير في الاتجاهين: يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة في الولايات المتحدة بنحو 895 ألف شخص، والمهاجرين من أمريكا في بريطانيا بنحو 244 ألفًا، وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أمريكا إلى بريطانيا في 2021 بنحو 539 مليون دولار، مقابل نحو 394 مليونًا في الاتجاه المعاكس.
وفق حاسبتنا لموظف أعزب في ولاية بلا ضريبة دخل مثل تكساس، تتقدم بريطانيا عند 1,000 دولار شهريًا: الراتب كامل تقريبًا مقابل نحو 924 دولارًا في أمريكا. ويتعادل البلدان تقريبًا عند 3,000 دولار: نحو 2,590 في أمريكا و2,550 في بريطانيا. ثم تتقدم أمريكا عند 8,000 دولار: نحو 6,360 مقابل 5,800. وفي ولاية لها ضريبة دخل قد تنقلب النتيجة لصالح بريطانيا عند المستويات المتوسطة لأن الفارق هناك صغير.
ما يميز هذا الزوج هو تقاطع نظامين للمقيمين الجدد. بريطانيا تتيح لمن يصل بعد 10 سنوات متتالية خارجها إعفاء دخله الأجنبي لأول 4 سنوات، بينما يبقى الأمريكي مكلفًا بضريبة بلاده على دخله العالمي أينما سكن، فالإعفاء البريطاني لا يلغي الإقرار الأمريكي. وفي الاستثمار تفرض بريطانيا 18% أو 24% على الأرباح الرأسمالية بعد إعفاء 3,000 جنيه، وأمريكا 0% أو 15% أو 20% على الأرباح طويلة الأجل حسب الدخل. وتذكر أن سعر الجنيه مقابل الدولار يحرك المقارنة.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | المملكة المتحدة: الإجمالي المحلي | المملكة المتحدة: الصافي $ | الولايات المتحدة: الإجمالي المحلي | الولايات المتحدة: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 758 GBP | 1,000 | 1,000 USD | 924 | 76.5 لصالح المملكة المتحدة |
| 2,000 | 1,515 GBP | 1,827 | 2,000 USD | 1,781 | 46.02 لصالح المملكة المتحدة |
| 3,000 | 2,273 GBP | 2,547 | 3,000 USD | 2,592 | 44.98 لصالح الولايات المتحدة |
| 5,000 | 3,788 GBP | 3,987 | 5,000 USD | 4,199 | 212 لصالح الولايات المتحدة |
| 8,000 | 6,060 GBP | 5,801 | 8,000 USD | 6,364 | 562 لصالح الولايات المتحدة |
| 12,000 | 9,090 GBP | 7,922 | 12,000 USD | 9,141 | 1,219 لصالح الولايات المتحدة |
أسعار الصرف: 1 GBP = 1.3201 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 USD = 1 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: المملكة المتحدة أفضل عند بعض الرواتب والولايات المتحدة أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
الجالية والتحويلات بين المملكة المتحدة والولايات المتحدة
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في الولايات المتحدة بنحو 895 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 244 ألف مهاجر من الولايات المتحدة في المملكة المتحدة. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من الولايات المتحدة إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 539 مليون دولار، مقابل نحو 394 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇺🇸 الولايات المتحدة |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 24% | 23.8% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 24% | 23.8% |
| توزيعات الأرباح | 39.4% | 23.8% |
| العملات الرقمية | خاضعة للضريبة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم، حتى 40% | نعم، حتى 40% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇬🇧 المملكة المتحدة | 🇺🇸 الولايات المتحدة |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%) | اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية |
| أعلى شريحة | 45% | 37% |
| تأمينات الموظف | التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك | 7.65% (ضمان اجتماعي 6.2% حتى 184,500 دولار + ميديكير 1.45%، و0.9% إضافية فوق 200,000) |
| ضريبة القيمة المضافة | 20% | غير مطبقة |
| ضريبة الشركات | 25% | 21% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | جنيه إسترليني (GBP) | دولار أمريكي (USD) |
| الجهة الضريبية | مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية (HMRC) | دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من المملكة المتحدة إلى الولايات المتحدة؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 44.98 دولار شهريًا بعد الانتقال (540 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 15.1% إلى 13.6%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 22% في الولايات المتحدة بدلًا من 40% في المملكة المتحدة، فالترقيات أربح بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 20% إلى 0%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 167 دولار أقل كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.8% في الولايات المتحدة مقابل حتى 24% في المملكة المتحدة.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 23.8% في الولايات المتحدة بدلًا من 39.4%.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في الولايات المتحدة بعد 31 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في المملكة المتحدة إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 2,500 دولار شهريًا تصبح الولايات المتحدة هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: المملكة المتحدة أم الولايات المتحدة؟
لا يوجد فائز ثابت: المملكة المتحدة أفضل عند بعض الرواتب والولايات المتحدة أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في المملكة المتحدة والولايات المتحدة؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%) مقابل 2,592 دولار في الولايات المتحدة (استقطاع 13.6%). المملكة المتحدة تفرض ضريبة دخل 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، والولايات المتحدة تفرض اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 7,922 دولار في المملكة المتحدة و9,141 دولار في الولايات المتحدة. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (60% مقابل 24%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في المملكة المتحدة أم الولايات المتحدة؟
في المملكة المتحدة 20%، والولايات المتحدة لا تطبقها. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين المملكة المتحدة والولايات المتحدة؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 2,500 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح الولايات المتحدة الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في المملكة المتحدة والولايات المتحدة؟
المملكة المتحدة: نعم. الولايات المتحدة: نعم. لا توجد ضريبة إرث على الوارث على المستوى الاتحادي، بل ضريبة تركات على المتوفى بنسبة تصل إلى 40% على ما يتجاوز 15,000,000 دولار في 2026 (ثابتة بقانون 2025 ومعدلة بالتضخم)، وما ينتقل إلى زوج أمريكي الجنسية معفى. الهبة السنوية حتى 19,000 دولار لكل شخص لا تحتاج إقرارًا. بعض الولايات لها ضريبة تركات أو إرث خاصة. الإرث أو الهبة من شخص غير مقيم في الخارج لا يخضع للضريبة غالبًا، لكن يجب الإبلاغ عنه بنموذج 3520 إذا تجاوز 100,000 دولار في السنة. القانون الأمريكي يتيح حرية الوصية، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية أو صندوقًا (trust) بذلك.
كم عدد المهاجرين من المملكة المتحدة في الولايات المتحدة؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من المملكة المتحدة المقيمين في الولايات المتحدة بنحو 895 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 244 ألف مهاجر من الولايات المتحدة في المملكة المتحدة. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من الولايات المتحدة إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 539 مليون دولار، مقابل نحو 394 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
هل يستفيد الأمريكي المنتقل إلى بريطانيا من إعفاء الدخل الأجنبي؟
إذا وصل بعد 10 سنوات متتالية خارج بريطانيا يمكنه طلب إعفاء دخله وأرباحه الأجنبية لأول 4 سنوات إقامة ضمن نظام FIG. لكنه يبقى مكلفًا بالإقرار الأمريكي على دخله العالمي، مع إمكان استبعاد دخل العمل الأجنبي حتى 132,900 دولار في 2026 أو خصم الضريبة البريطانية.
كيف تُفرض الأرباح الرأسمالية في بريطانيا وأمريكا؟
في بريطانيا 18% ضمن الشريحة الأساسية و24% فوقها بعد إعفاء سنوي 3,000 جنيه، والأسهم داخل حساب ISA معفاة. وفي أمريكا يخضع ربح الأصل المحتفظ به أكثر من سنة لنسبة 0% أو 15% أو 20% حسب الدخل، مع 3.8% إضافية فوق حد معين، والربح قصير الأجل يُعامل كدخل عادي.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.
قارن مستوى المعيشة: الحياة في المملكة المتحدة أم الولايات المتحدة