السعودية أم عُمان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، وعُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب.
نظرة عامة: السعودية وعُمان
في 2026 لا يفرق شيء بين راتب الوافد في السعودية وفي عُمان: لا ضريبة دخل ولا اقتطاع تأمينات، فيبقى من 1,000 دولار شهريًا 1,000، ومن 8,000 دولار 8,000 في البلدين. لكن من يفكر في عقد طويل يحتاج إلى النظر أبعد من هذه السنة، لأن عُمان أصدرت قانون الضريبة على دخل الأفراد بالمرسوم السلطاني 56/2025، ويبدأ العمل به في 1 يناير 2028 بنسبة 5% على الدخل الذي يتجاوز 42,000 ريال عماني سنويًا، ولا يمس إلا المقيم ضريبيًا (أكثر من 183 يومًا في السنة). للمقارنة، راتب 8,000 دولار شهريًا يعادل نحو 3,076 ريالًا عمانيًا، فيبقى الدخل السنوي من هذا الراتب وحده دون الحد. أما السعودية فلا تفرض ضريبة دخل على رواتب الأفراد.
في المقابل تمنح عُمان اليوم مكافأة نهاية خدمة لا تقل عن أجر شهر أساسي عن كل سنة، وهي من أعلى المكافآت في الخليج، مقابل نصف أجر شهر عن كل سنة من السنوات الخمس الأولى في السعودية. في حسابنا لراتب 3,000 دولار منها 2,100 أساسي تبلغ المكافأة بعد 5 سنوات نحو 10,500 دولار في عُمان و7,500 دولار في السعودية. غير أن نظام ادخار سيحل محل المكافأة العمانية لغير العمانيين في موعد أقصاه يوليو 2027.
وتبلغ ضريبة القيمة المضافة 15% في السعودية و5% في عُمان. ويقدّر البنك الدولي التحويلات من عُمان إلى السعودية في 2021 بنحو 1.7 مليون دولار.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | السعودية: الإجمالي المحلي | السعودية: الصافي $ | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 3,750 SAR | 1,000 | 384 OMR | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 7,499 SAR | 2,000 | 769 OMR | 2,000 | متساوٍ |
| 3,000 | 11,249 SAR | 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | متساوٍ |
| 5,000 | 18,748 SAR | 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | متساوٍ |
| 8,000 | 29,996 SAR | 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | متساوٍ |
| 12,000 | 44,994 SAR | 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | متساوٍ |
أسعار الصرف: 1 SAR = 0.2667 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
على كل مستويات الرواتب التي قارنّاها يبقى الصافي متساويًا تقريبًا بين السعودية وعُمان للوافد، لأن الاستقطاعات الإلزامية في البلدين متقاربة.
انتبه: السعودية وعُمان تعاملان المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
الجالية والتحويلات بين السعودية وعُمان
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من عُمان إلى السعودية في 2021 بنحو 1.7 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇸🇦 السعودية | 🇴🇲 عُمان |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 0% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 0% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 0% |
| العملات الرقمية | غير محسومة | غير خاضعة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇸🇦 السعودية | 🇴🇲 عُمان |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | لا توجد |
| أعلى شريحة | 0% | 0% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، المواطن 9.75% (معاشات 9% + ساند 0.75%) أو 10.5% في المتوسط لمن يخضع للنظام الجديد في 2026 | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) |
| ضريبة القيمة المضافة | 15% | 5% |
| ضريبة الشركات | 20% | 15% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | منصوص عليها |
| العملة | ريال سعودي (SAR) | ريال عماني (OMR) |
| الجهة الضريبية | هيئة الزكاة والضريبة والجمارك | جهاز الضرائب |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من السعودية إلى عُمان؟
- على راتب 3,000 دولار يبقى لك المبلغ نفسه تقريبًا في البلدين (3,000 دولار).
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 15% إلى 5%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 86.96 دولار أقل كل شهر.
- العملات الرقمية: غير خاضعة في عُمان بعد أن كانت غير محسومة في السعودية.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في عُمان بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في السعودية إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: السعودية أم عُمان؟
على كل مستويات الرواتب التي قارنّاها يبقى الصافي متساويًا تقريبًا بين السعودية وعُمان للوافد، لأن الاستقطاعات الإلزامية في البلدين متقاربة.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في السعودية وعُمان؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، وعُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في السعودية و12,000 دولار في عُمان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا متقاربة.
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في السعودية أم عُمان؟
في السعودية 15%، وفي عُمان 5%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في السعودية وعُمان؟
السعودية: لا. عُمان: لا. لا توجد ضريبة على التركات أو الهبات في السعودية، وتوزَّع التركات وفق أحكام الميراث الشرعي. تعفى قسمة العقار الموروث بين الورثة بحسب أنصبتهم الشرعية، وهبة العقار للزوج أو الأقارب حتى الدرجة الثالثة، من ضريبة التصرفات العقارية وفق دليل الهيئة، لكن بيع الوارث للعقار بعد القسمة يخضع لها.
هل سيدفع الوافد في عُمان ضريبة دخل على راتبه؟
ليس في 2026. ضريبة دخل الأفراد العمانية تبدأ في 1 يناير 2028 بنسبة 5% على الدخل الذي يتجاوز 42,000 ريال سنويًا، وتشمل المقيم ضريبيًا الذي يقيم أكثر من 183 يومًا في السنة. ويسمح القانون بخصم الضريبة الأجنبية المدفوعة على الدخل نفسه، أما السعودية فلا تفرض ضريبة دخل على رواتب الأفراد.
ما الذي سيحل محل مكافأة نهاية الخدمة للوافد في عُمان؟
نظام ادخار بنسبة 9% من الأجر الأساسي، ويبدأ في موعد يحدده صندوق الحماية الاجتماعية قبل يوليو 2027. وإلى ذلك الحين يستحق الوافد مكافأة لا تقل عن أجر شهر أساسي عن كل سنة. أما في السعودية فتبقى المكافأة وفق المادة 84 من نظام العمل.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.