الولايات المتحدة أم أستراليا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,592 دولار في الولايات المتحدة (استقطاع 13.6%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). الولايات المتحدة تفرض ضريبة دخل اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
نظرة عامة: الولايات المتحدة وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من الولايات المتحدة المقيمين في أستراليا بنحو 114 ألف شخص وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، فيأتون في المرتبة 14 بين الجاليات المهاجرة هناك. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى أمريكا في 2021 بنحو 254 مليون دولار، مقابل نحو 150 مليونًا في الاتجاه المعاكس.
الترتيب يتبدل مع الراتب وفق حاسبتنا: عند 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في أستراليا مقابل نحو 924 دولارًا في ولاية أمريكية بلا ضريبة دخل، وعند 3,000 دولار يتقارب البلدان: نحو 2,620 مقابل 2,590، ثم تتقدم أمريكا عند 8,000 دولار: نحو 6,360 مقابل 6,000. لكن صاحب العمل الأسترالي يضيف 12% لصندوق Super فوق الأجر، وهي قيمة لا تظهر في الصافي.
والاختلاف الأوضح بعد الراتب في التقاعد نفسه: السحب من حسابات التقاعد الأمريكية التقليدية مثل 401k وIRA يخضع لضريبة الدخل العادية، وحساب Roth معفى بشروط، بينما يُعفى السحب من Super عادة لمن بلغ 60 سنة إذا كان الصندوق قد دفع ضريبته. وتذكر أن الأمريكي المقيم في أستراليا يبقى مكلفًا بالإقرار الأمريكي على دخله العالمي، وأن ضريبة الولاية الأمريكية قد تغير المقارنة كثيرًا.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | الولايات المتحدة: الإجمالي المحلي | الولايات المتحدة: الصافي $ | أستراليا: الإجمالي المحلي | أستراليا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 1,000 USD | 924 | 1,442 AUD | 1,000 | 76.5 لصالح أستراليا |
| 2,000 | 2,000 USD | 1,781 | 2,885 AUD | 1,870 | 88.72 لصالح أستراليا |
| 3,000 | 3,000 USD | 2,592 | 4,327 AUD | 2,620 | 27.67 لصالح أستراليا |
| 5,000 | 5,000 USD | 4,199 | 7,212 AUD | 3,966 | 233 لصالح الولايات المتحدة |
| 8,000 | 8,000 USD | 6,364 | 11,539 AUD | 5,996 | 368 لصالح الولايات المتحدة |
| 12,000 | 12,000 USD | 9,141 | 17,309 AUD | 8,359 | 782 لصالح الولايات المتحدة |
أسعار الصرف: 1 USD = 1 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 AUD = 0.6933 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
لا يوجد فائز ثابت: الولايات المتحدة أفضل عند بعض الرواتب وأستراليا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
الجالية والتحويلات بين الولايات المتحدة وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من الولايات المتحدة المقيمين في أستراليا بنحو 114 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى الولايات المتحدة في 2021 بنحو 254 مليون دولار، مقابل نحو 150 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇺🇸 الولايات المتحدة | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 23.8% | 23.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 23.8% | 23.5% |
| توزيعات الأرباح | 23.8% | 47% |
| العملات الرقمية | خاضعة للضريبة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | نعم، حتى 40% | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇺🇸 الولايات المتحدة | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) |
| أعلى شريحة | 37% | 45% |
| تأمينات الموظف | 7.65% (ضمان اجتماعي 6.2% حتى 184,500 دولار + ميديكير 1.45%، و0.9% إضافية فوق 200,000) | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) |
| ضريبة القيمة المضافة | غير مطبقة | 10% |
| ضريبة الشركات | 21% | 30% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | دولار أمريكي (USD) | دولار أسترالي (AUD) |
| الجهة الضريبية | دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) | مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الولايات المتحدة إلى أستراليا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 27.67 دولار شهريًا بعد الانتقال (332 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 13.6% إلى 12.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 39% في أستراليا بدلًا من 22% في الولايات المتحدة، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 0% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 100 دولار إضافية كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.5% في أستراليا مقابل حتى 23.8% في الولايات المتحدة.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 47% في أستراليا بدلًا من 23.8%.
- تخرج من نطاق ضريبة الميراث الموجودة في الولايات المتحدة، إذ لا تفرضها أستراليا.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في أستراليا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في الولايات المتحدة إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
- انتبه لنقطة التحول: فوق 3,300 دولار شهريًا تصبح الولايات المتحدة هي الأفضل.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: الولايات المتحدة أم أستراليا؟
لا يوجد فائز ثابت: الولايات المتحدة أفضل عند بعض الرواتب وأستراليا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الولايات المتحدة وأستراليا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,592 دولار في الولايات المتحدة (استقطاع 13.6%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). الولايات المتحدة تفرض ضريبة دخل اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 9,141 دولار في الولايات المتحدة و8,359 دولار في أستراليا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (24% مقابل 47%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الولايات المتحدة أم أستراليا؟
الولايات المتحدة لا تطبق ضريبة القيمة المضافة، وفي أستراليا 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
عند أي راتب يتغير الأفضل بين الولايات المتحدة وأستراليا؟
يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 3,300 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح الولايات المتحدة الأفضل صافيًا للوافد.
هل توجد ضريبة ميراث في الولايات المتحدة وأستراليا؟
الولايات المتحدة: نعم. أستراليا: لا. لا توجد ضريبة إرث على الوارث على المستوى الاتحادي، بل ضريبة تركات على المتوفى بنسبة تصل إلى 40% على ما يتجاوز 15,000,000 دولار في 2026 (ثابتة بقانون 2025 ومعدلة بالتضخم)، وما ينتقل إلى زوج أمريكي الجنسية معفى. الهبة السنوية حتى 19,000 دولار لكل شخص لا تحتاج إقرارًا. بعض الولايات لها ضريبة تركات أو إرث خاصة. الإرث أو الهبة من شخص غير مقيم في الخارج لا يخضع للضريبة غالبًا، لكن يجب الإبلاغ عنه بنموذج 3520 إذا تجاوز 100,000 دولار في السنة. القانون الأمريكي يتيح حرية الوصية، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية أو صندوقًا (trust) بذلك.
كم عدد المهاجرين من الولايات المتحدة في أستراليا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من الولايات المتحدة المقيمين في أستراليا بنحو 114 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى الولايات المتحدة في 2021 بنحو 254 مليون دولار، مقابل نحو 150 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
هل السحب من صندوق التقاعد معفى من الضريبة في أستراليا وأمريكا؟
في أستراليا تُعفى المبالغ المسحوبة من Super عادة لمن بلغ 60 سنة إذا كان الصندوق قد دفع ضريبته. وفي أمريكا يخضع السحب من حسابات 401k وIRA التقليدية لضريبة الدخل العادية، وحساب Roth معفى بشروط، وجزء من معاش الضمان الاجتماعي يخضع للضريبة حسب الدخل.
هل يبقى الأمريكي المقيم في أستراليا ملزمًا بالإقرار الأمريكي؟
نعم. المواطن الأمريكي وحامل البطاقة الخضراء يُحاسبان على دخلهما العالمي أينما سكنا، مع إمكان استبعاد دخل العمل الأجنبي حتى 132,900 دولار في 2026 أو خصم الضريبة الأسترالية، وتقديم تقرير FBAR للحسابات الخارجية فوق 10,000 دولار.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.