كندا أم أستراليا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,405 دولار في كندا (استقطاع 19.9%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). كندا تفرض ضريبة دخل اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%)، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
نظرة عامة: كندا وأستراليا
كندا وأستراليا متشابهتان إلى حد لافت، والبيانات تعكس ذلك: يُقدَّر عدد المهاجرين من كندا في أستراليا بنحو 57 ألف شخص، ومن أستراليا في كندا بنحو 27 ألفًا، وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، ويقدّر البنك الدولي التحويلات بين البلدين في 2021 بنحو 34 مليون دولار في كل اتجاه تقريبًا.
أستراليا تتقدم قليلًا عند المستويات الثلاثة وفق حاسبتنا لموظف أعزب في أونتاريو: من 1,000 دولار شهريًا يبقى الراتب كاملًا تقريبًا في أستراليا مقابل نحو 936 دولارًا في كندا، ومن 3,000 دولار نحو 2,620 مقابل 2,410، ومن 8,000 دولار نحو 6,000 مقابل 5,660. ويضيف صاحب العمل الأسترالي 12% لصندوق Super فوق الأجر، بينما تُقتطع اشتراكات CPP الكندية من الراتب نفسه ويدفع صاحب العمل مثلها.
والتشابه يمتد إلى الأرباح الرأسمالية، مع فارق زمني مهم. كندا تُدرج نصف الربح فقط في الدخل الخاضع، وقد أُلغي مقترح رفع النسبة إلى الثلثين في مارس 2025. وأستراليا تمنح خصم 50% لمن احتفظ بالأصل 12 شهرًا، لكنها ستلغيه للأفراد للأحداث من 1 يوليو 2027 إلا على المساكن الجديدة. ولا ضريبة إرث في البلدين، لكن كندا تفرض الضريبة على أرباح المتوفى غير المحققة. وتذكر أن سعر صرف العملتين يحرك المقارنة.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | كندا: الإجمالي المحلي | كندا: الصافي $ | أستراليا: الإجمالي المحلي | أستراليا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 1,424 CAD | 936 | 1,442 AUD | 1,000 | 63.62 لصالح أستراليا |
| 2,000 | 2,849 CAD | 1,674 | 2,885 AUD | 1,870 | 196 لصالح أستراليا |
| 3,000 | 4,273 CAD | 2,405 | 4,327 AUD | 2,620 | 215 لصالح أستراليا |
| 5,000 | 7,121 CAD | 3,745 | 7,212 AUD | 3,966 | 222 لصالح أستراليا |
| 8,000 | 11,394 CAD | 5,664 | 11,539 AUD | 5,996 | 332 لصالح أستراليا |
| 12,000 | 17,092 CAD | 7,826 | 17,309 AUD | 8,359 | 533 لصالح أستراليا |
أسعار الصرف: 1 CAD = 0.7021 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 AUD = 0.6933 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
أستراليا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 215 دولار شهريًا (2,583 دولار سنويًا) لصالح أستراليا.
الجالية والتحويلات بين كندا وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من كندا المقيمين في أستراليا بنحو 57 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 27 ألف مهاجر من أستراليا في كندا. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى كندا في 2021 بنحو 34 مليون دولار، مقابل نحو 35 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇨🇦 كندا | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 16.5% | 23.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 16.5% | 23.5% |
| توزيعات الأرباح | غير محدد | 47% |
| العملات الرقمية | خاضعة للضريبة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇨🇦 كندا | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%) | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) |
| أعلى شريحة | 33% | 45% |
| تأمينات الموظف | CPP 5.95% حتى 74,600 + CPP2 4% حتى 85,000 + EI 1.63% حتى 68,900 | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) |
| ضريبة القيمة المضافة | 5% | 10% |
| ضريبة الشركات | 15% | 30% |
| مكافأة نهاية الخدمة | لا يوجد نظام عام | لا يوجد نظام عام |
| العملة | دولار كندي (CAD) | دولار أسترالي (AUD) |
| الجهة الضريبية | وكالة الإيرادات الكندية (CRA) | مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من كندا إلى أستراليا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 215 دولار شهريًا بعد الانتقال (2,583 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 19.9% إلى 12.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 39% في أستراليا بدلًا من 38.2% في كندا، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 47.62 دولار إضافية كل شهر.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.5% في أستراليا مقابل حتى 16.5% في كندا.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في أستراليا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في كندا إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: كندا أم أستراليا؟
أستراليا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 215 دولار شهريًا (2,583 دولار سنويًا) لصالح أستراليا.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في كندا وأستراليا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,405 دولار في كندا (استقطاع 19.9%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). كندا تفرض ضريبة دخل اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%)، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 7,826 دولار في كندا و8,359 دولار في أستراليا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (41.2% مقابل 47%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في كندا أم أستراليا؟
في كندا 5%، وفي أستراليا 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في كندا وأستراليا؟
كندا: لا. أستراليا: لا. لا توجد ضريبة إرث أو تركات في كندا، لكن عند الوفاة يُعامل المتوفى كأنه باع كل أصوله الرأسمالية بقيمتها السوقية (deemed disposition)، فتُفرض الضريبة على الأرباح غير المحققة في إقراره الأخير، إلا ما ينتقل إلى الزوج فيؤجل. القاعدة نفسها (ضريبة المغادرة) تنطبق على من يغادر كندا ويتوقف عن الإقامة فيها. كل مقاطعة تفرض رسوم توثيق الوصية (probate) بنسب مختلفة. القانون يتيح الوصية بحرية مع حماية الزوج والمُعالين، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية بذلك.
كم عدد المهاجرين من كندا في أستراليا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من كندا المقيمين في أستراليا بنحو 57 ألف مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، مقابل نحو 27 ألف مهاجر من أستراليا في كندا. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى كندا في 2021 بنحو 34 مليون دولار، مقابل نحو 35 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
كيف تتشابه ضريبة الأرباح الرأسمالية في كندا وأستراليا؟
في البلدين يُخفض الربح إلى النصف تقريبًا قبل إضافته إلى الدخل: كندا تُدرج 50% من الربح الرأسمالي في 2026، وأستراليا تمنح خصم 50% لمن احتفظ بالأصل 12 شهرًا. لكن أستراليا ستلغي هذا الخصم للأفراد للأحداث من 1 يوليو 2027 إلا على المساكن الجديدة، وتستبدله بتعديل التكلفة بالتضخم.
كم يدفع صاحب العمل فوق الراتب في كندا وأستراليا؟
في كندا خارج كيبيك نحو 8.23% على معظم الأجور: 5.95% لخطة المعاشات و2.282% لتأمين التوظيف. وفي أستراليا 12% لصندوق Super، إضافة إلى ضريبة كتلة الرواتب في الولايات لأصحاب العمل الذين تتجاوز رواتبهم حدًا معينًا.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.