عُمان أم أستراليا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
نظرة عامة: عُمان وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من عُمان المقيمين في أستراليا بنحو 2,000 شخص وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024، فيأتون في المرتبة 120 بين الجاليات المهاجرة هناك والسادسة عشرة بين الجاليات القادمة من الدول العربية. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى عُمان في 2021 بنحو 3 ملايين دولار.
عند 1,000 دولار شهريًا لا فرق، لأن أول 18,200 دولار أسترالي من دخل المقيم السنوي معفاة. ثم يظهر الفارق وفق حاسبتنا: من 3,000 دولار يبقى نحو 2,620 في أستراليا مقابل 3,000 في عُمان، ومن 8,000 دولار نحو 6,000 مقابل 8,000. وفوق الراتب الأسترالي يودع صاحب العمل 12% في صندوق التقاعد Super باسم الموظف.
والمفارقة أن عُمان تتجه نحو نموذج قريب: الوافد يستحق اليوم مكافأة نهاية خدمة لا تقل عن أجر شهر أساسي عن كل سنة، لكن نظام ادخار بنسبة 9% من الأجر الأساسي سيحل محلها قبل يوليو 2027، أي اشتراك دوري يشبه في فكرته Super الأسترالي. ومن 2028 تدخل المعاشات في الدخل الخاضع لضريبة الأفراد العمانية إذا تجاوز إجمالي الدخل 42,000 ريال، بينما يُعفى السحب من Super عادة لمن بلغ 60 سنة. وتذكر أن أرقام عُمان للوافد، فالعماني يُقتطع منه 8%.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | أستراليا: الإجمالي المحلي | أستراليا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 384 OMR | 1,000 | 1,442 AUD | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 769 OMR | 2,000 | 2,885 AUD | 1,870 | 130 لصالح عُمان |
| 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | 4,327 AUD | 2,620 | 380 لصالح عُمان |
| 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | 7,212 AUD | 3,966 | 1,034 لصالح عُمان |
| 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | 11,539 AUD | 5,996 | 2,004 لصالح عُمان |
| 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | 17,309 AUD | 8,359 | 3,641 لصالح عُمان |
أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 AUD = 0.6933 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 380 دولار شهريًا (4,562 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
الجالية والتحويلات بين عُمان وأستراليا
يُقدَّر عدد المهاجرين من عُمان المقيمين في أستراليا بنحو 2,000 مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى عُمان في 2021 بنحو 3 ملايين دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 23.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 23.5% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 47% |
| العملات الرقمية | غير خاضعة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇦🇺 أستراليا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27) |
| أعلى شريحة | 0% | 45% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) | ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super) |
| ضريبة القيمة المضافة | 5% | 10% |
| ضريبة الشركات | 15% | 30% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | لا يوجد نظام عام |
| العملة | ريال عماني (OMR) | دولار أسترالي (AUD) |
| الجهة الضريبية | جهاز الضرائب | مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى أستراليا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 380 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,562 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 12.7%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 39% في أستراليا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 47.62 دولار إضافية كل شهر.
- تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.5% في أستراليا مقابل لا ضريبة في عُمان.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 47% في أستراليا بدلًا من 0%.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في أستراليا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في أستراليا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: عُمان أم أستراليا؟
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 380 دولار شهريًا (4,562 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وأستراليا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,620 دولار في أستراليا (استقطاع 12.7%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وأستراليا تفرض 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و8,359 دولار في أستراليا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 47%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم أستراليا؟
في عُمان 5%، وفي أستراليا 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وأستراليا؟
عُمان: لا. أستراليا: لا. لا توجد في عُمان ضريبة على الميراث أو التركات، ويذكر جهاز الضرائب أن الميراث من الإعفاءات في قانون ضريبة الدخل على الأفراد الذي يبدأ في 2028. يُوزَّع ميراث المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.
كم عدد المهاجرين من عُمان في أستراليا؟
يُقدَّر عدد المهاجرين من عُمان المقيمين في أستراليا بنحو 2,000 مهاجر وفق تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024. ويقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من أستراليا إلى عُمان في 2021 بنحو 3 ملايين دولار.
هل يُدفع اشتراك تقاعد عن الوافد في عُمان؟
ليس في 2026. لا يدفع صاحب العمل اشتراكات عن الوافد، ويبدأ نظام ادخار بنسبة 9% من الأجر الأساسي في موعد يحدده صندوق الحماية الاجتماعية قبل يوليو 2027، وأُرجئ تأمين إصابات العمل للوافدين إلى يوليو 2028. وفي أستراليا يدفع صاحب العمل 12% لصندوق Super.
كيف ستُعامل المعاشات ضريبيًا في عُمان بعد 2028؟
المعاشات لا تخضع للضريبة في 2026. ومن 2028 تُحتسب ضمن إجمالي الدخل في قانون ضريبة الدخل على الأفراد، فلا تُفرض الضريبة إلا إذا تجاوز إجمالي دخل الشخص 42,000 ريال في السنة، وبنسبة 5% على ما يزيد.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.