عُمان أم كندا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,405 دولار في كندا (استقطاع 19.9%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وكندا تفرض اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%).
نظرة عامة: عُمان وكندا
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من كندا إلى عُمان في 2021 بنحو 2.6 مليون دولار، ولا تذكر تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024 عددًا مستقلًا لهذا الممر. والقرار المعتاد هو الهجرة من عُمان إلى كندا، أو عودة كندي للعمل في الخليج.
وفق حاسبتنا لموظف أعزب في أونتاريو، يبقى من 1,000 دولار شهريًا نحو 936 دولارًا في كندا، ومن 3,000 دولار نحو 2,410، ومن 8,000 دولار نحو 5,660، مقابل الإجمالي كاملًا للوافد في عُمان في 2026، أي فارقًا يقارب 2,340 دولارًا شهريًا عند الراتب المرتفع.
والمقارنة هنا تحتاج إلى التمييز بين الوافد والمواطن في عُمان، لأن النظام العماني في مرحلة انتقال. العماني في القطاع الخاص يُقتطع منه 8%، ويدفع صاحب العمل عنه 14.5% بعد إضافة فرع الإجازات المرضية في 19 يوليو 2026. والوافد لا يُقتطع منه شيء الآن، لكن نظام الادخار لغير العمانيين يبدأ قبل يوليو 2027. أما كندا فتطبق القواعد نفسها على الجميع: 5.95% لخطة المعاشات و1.63% للتأمين على العمل. ولكندا اتفاقية لتجنب الازدواج الضريبي مع عُمان، وهي تحاسب المهاجر الجديد على دخله العالمي من تاريخ وصوله فقط، والمال الذي جلبه معه عند الهجرة ليس دخلًا خاضعًا.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | كندا: الإجمالي المحلي | كندا: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 384 OMR | 1,000 | 1,424 CAD | 936 | 63.61 لصالح عُمان |
| 2,000 | 769 OMR | 2,000 | 2,849 CAD | 1,674 | 326 لصالح عُمان |
| 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | 4,273 CAD | 2,405 | 595 لصالح عُمان |
| 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | 7,121 CAD | 3,745 | 1,255 لصالح عُمان |
| 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | 11,394 CAD | 5,664 | 2,336 لصالح عُمان |
| 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | 17,092 CAD | 7,826 | 4,174 لصالح عُمان |
أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 CAD = 0.7021 دولار (1 أكتوبر 2026).
الخلاصة
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 595 دولار شهريًا (7,145 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
الجالية والتحويلات بين عُمان وكندا
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من كندا إلى عُمان في 2021 بنحو 2.6 مليون دولار.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇨🇦 كندا |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 16.5% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 16.5% |
| توزيعات الأرباح | 0% | غير محدد |
| العملات الرقمية | غير خاضعة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇨🇦 كندا |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%) |
| أعلى شريحة | 0% | 33% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) | CPP 5.95% حتى 74,600 + CPP2 4% حتى 85,000 + EI 1.63% حتى 68,900 |
| ضريبة القيمة المضافة | 5% | 5% |
| ضريبة الشركات | 15% | 15% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | لا يوجد نظام عام |
| العملة | ريال عماني (OMR) | دولار كندي (CAD) |
| الجهة الضريبية | جهاز الضرائب | وكالة الإيرادات الكندية (CRA) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى كندا؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 595 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,145 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 19.9%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 38.2% في كندا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 16.5% في كندا مقابل لا ضريبة في عُمان.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في كندا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في كندا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: عُمان أم كندا؟
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 595 دولار شهريًا (7,145 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وكندا؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,405 دولار في كندا (استقطاع 19.9%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وكندا تفرض اتحادية 14% إلى 33% + ضريبة مقاطعة (في أونتاريو 5.05% إلى 13.16%).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و7,826 دولار في كندا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 41.2%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم كندا؟
في عُمان 5%، وفي كندا 5%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وكندا؟
عُمان: لا. كندا: لا. لا توجد في عُمان ضريبة على الميراث أو التركات، ويذكر جهاز الضرائب أن الميراث من الإعفاءات في قانون ضريبة الدخل على الأفراد الذي يبدأ في 2028. يُوزَّع ميراث المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.
كم يُقتطع من راتب العماني في القطاع الخاص؟
يُقتطع من العماني 8%: 7.5% لتأمين كبار السن والعجز والوفاة بسقف 3,000 ريال شهريًا، و0.5% للأمان الوظيفي. ويدفع صاحب العمل 14.5% منذ بدء فرع الإجازات المرضية في 19 يوليو 2026، وكان المجموع قبل ذلك 13.5%.
هل توجد اتفاقية ضريبية بين كندا وعُمان؟
نعم، عُمان ضمن الدول العربية التي لكندا معها اتفاقيات لتجنب الازدواج الضريبي، ويمكن عمومًا خصم الضريبة المدفوعة في الخارج من الضريبة الكندية على الدخل نفسه. والمقيم في كندا يُكلف على دخله العالمي.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.