عُمان أم السويد: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,426 دولار في السويد (استقطاع 19.1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والسويد تفرض ضريبة بلدية نحو 32.38% في المتوسط + 20% ضريبة دولة على الدخل الخاضع فوق 643,000 كرونة.
نظرة عامة: عُمان والسويد
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من السويد إلى عُمان في 2021 بنحو 160 ألف دولار، ولا تذكر تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024 عددًا مستقلًا لهذا الممر. فالصفحة تخدم أساسًا مقيمًا في السويد تلقى عرضًا من عُمان، أو وافدًا في عُمان يدرس الانتقال بأسرته.
وفق حاسبتنا يبقى من 1,000 دولار شهريًا نحو 884 دولارًا في السويد، ومن 3,000 دولار نحو 2,430، ومن 8,000 دولار نحو 5,360، مقابل الإجمالي كاملًا للوافد في عُمان في 2026. والفارق عند الراتب المرتفع يقارب 2,640 دولارًا شهريًا.
ويمتد الاختلاف إلى الاستثمار الشخصي. في عُمان لا ضريبة في 2026 على أرباح الأسهم أو العقار أو العملات الرقمية للأفراد، لغياب ضريبة الدخل عليهم، وما زالت تفاصيل معاملة هذه الأرباح بعد 2028 بانتظار اللائحة التنفيذية. أما في السويد فأرباح العملات الرقمية تخضع كاملة لضريبة 30% ولا يمكن وضعها في حساب ISK، وأرباح الأسهم خارج ISK تخضع أيضًا لضريبة 30%. وفي العمل نفسه، يدفع صاحب العمل السويدي 31.42% فوق الأجر بلا سقف، وتبلغ ضريبة القيمة المضافة 25% مقابل 5% في عُمان. وتذكر أن أرقام عُمان للوافد، فالعماني يُقتطع منه 8%.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | السويد: الإجمالي المحلي | السويد: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 384 OMR | 1,000 | 10,058 SEK | 884 | 116 لصالح عُمان |
| 2,000 | 769 OMR | 2,000 | 20,117 SEK | 1,669 | 331 لصالح عُمان |
| 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | 30,175 SEK | 2,426 | 574 لصالح عُمان |
| 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | 50,292 SEK | 3,850 | 1,150 لصالح عُمان |
| 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | 80,467 SEK | 5,364 | 2,636 لصالح عُمان |
| 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | 120,700 SEK | 7,257 | 4,743 لصالح عُمان |
أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 SEK = 0.09942 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 574 دولار شهريًا (6,891 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇸🇪 السويد |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 30% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 22% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 30% |
| العملات الرقمية | غير خاضعة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇸🇪 السويد |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | ضريبة بلدية نحو 32.38% في المتوسط + 20% ضريبة دولة على الدخل الخاضع فوق 643,000 كرونة |
| أعلى شريحة | 0% | 52.4% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) | رسم تقاعد 7% يُعاد كاملًا كخصم من الضريبة، فلا يزيد العبء الفعلي |
| ضريبة القيمة المضافة | 5% | 25% |
| ضريبة الشركات | 15% | 20.6% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | لا يوجد نظام عام |
| العملة | ريال عماني (OMR) | كرونة سويدية (SEK) |
| الجهة الضريبية | جهاز الضرائب | مصلحة الضرائب السويدية (Skatteverket) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى السويد؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 574 دولار شهريًا بعد الانتقال (6,891 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 19.1%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 52.4% في السويد بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 25%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 190 دولار إضافية كل شهر.
- تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 30% في السويد مقابل لا ضريبة في عُمان.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 30% في السويد بدلًا من 0%.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في السويد بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: عُمان أم السويد؟
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 574 دولار شهريًا (6,891 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان والسويد؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,426 دولار في السويد (استقطاع 19.1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والسويد تفرض ضريبة بلدية نحو 32.38% في المتوسط + 20% ضريبة دولة على الدخل الخاضع فوق 643,000 كرونة.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و7,257 دولار في السويد. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 52.4%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم السويد؟
في عُمان 5%، وفي السويد 25%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في عُمان والسويد؟
عُمان: لا. السويد: لا. لا توجد في عُمان ضريبة على الميراث أو التركات، ويذكر جهاز الضرائب أن الميراث من الإعفاءات في قانون ضريبة الدخل على الأفراد الذي يبدأ في 2028. يُوزَّع ميراث المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.
هل تُفرض ضريبة على أرباح العملات الرقمية في عُمان والسويد؟
في عُمان لا تُفرض في 2026 ضريبة على أرباح الأفراد منها لعدم وجود ضريبة دخل على الأفراد. وفي السويد يخضع ربح البيع أو المبادلة أو الشراء بها كاملًا لضريبة 30%، والخسارة تُخصم بنسبة 70%، ولا يمكن وضعها في حساب ISK.
ما الذي تغير لصاحب العمل العماني في 2026؟
بدأ في 19 يوليو 2026 فرع تأمين الإجازات المرضية والإجازات غير الاعتيادية بنسبة 1% على صاحب العمل عن العمانيين، فارتفع مجموع ما يدفعه عن العماني إلى 14.5%. ولا يدفع صاحب العمل اشتراكات عن الوافد في 2026.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.