عُمان أم المملكة المتحدة: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والمملكة المتحدة تفرض 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%).
نظرة عامة: عُمان والمملكة المتحدة
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من عُمان إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 8.9 مليون دولار، مقابل نحو 5.4 مليون دولار في الاتجاه المعاكس، ولا تذكر تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024 عددًا مستقلًا لهذا الممر. والمقارنة تخدم البريطاني العامل في مسقط، والمقيم في عُمان الذي يفكر في الانتقال إلى بريطانيا.
وفق حاسبتنا لا فرق عند 1,000 دولار شهريًا، لأن هذا الراتب دون الإعفاء الشخصي البريطاني. ثم يتسع الفارق: من 3,000 دولار يبقى نحو 2,550 في بريطانيا مقابل 3,000 في عُمان، ومن 8,000 دولار نحو 5,800 مقابل 8,000.
ما يميز عُمان للوافد هو مكافأة نهاية الخدمة: أجر شهر أساسي عن كل سنة، وهي من أعلى المكافآت في الخليج. لكنها في طريقها إلى التغيير، إذ يبدأ قبل يوليو 2027 نظام ادخار بنسبة 9% من الأجر الأساسي يحل محلها، ثم تبدأ في 2028 ضريبة دخل 5% على من يتجاوز دخله 42,000 ريال سنويًا ويقيم أكثر من 183 يومًا. ولبريطانيا اتفاقية لمنع الازدواج الضريبي مع عُمان. وتذكر أن أرقام عُمان للوافد، فالعماني يُقتطع منه 8%.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | المملكة المتحدة: الإجمالي المحلي | المملكة المتحدة: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 384 OMR | 1,000 | 758 GBP | 1,000 | متساوٍ |
| 2,000 | 769 OMR | 2,000 | 1,515 GBP | 1,827 | 173 لصالح عُمان |
| 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | 2,273 GBP | 2,547 | 453 لصالح عُمان |
| 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | 3,788 GBP | 3,987 | 1,013 لصالح عُمان |
| 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | 6,060 GBP | 5,801 | 2,199 لصالح عُمان |
| 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | 9,090 GBP | 7,922 | 4,078 لصالح عُمان |
أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 GBP = 1.3201 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 453 دولار شهريًا (5,434 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
الجالية والتحويلات بين عُمان والمملكة المتحدة
يقدّر البنك الدولي التحويلات المرسلة من عُمان إلى المملكة المتحدة في 2021 بنحو 8.9 مليون دولار، مقابل نحو 5.4 مليون دولار في الاتجاه المعاكس.
المصادر: الأمم المتحدة، إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية: رصيد المهاجرين الدوليين 2024 · البنك الدولي و KNOMAD: مصفوفة التحويلات الثنائية 2021 (تقديرات) · البنك الدولي: التحويلات الشخصية المستلمة (مؤشرات التنمية العالمية)
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇬🇧 المملكة المتحدة |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 24% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 24% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 39.4% |
| العملات الرقمية | غير خاضعة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | نعم، حتى 40% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇬🇧 المملكة المتحدة |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%) |
| أعلى شريحة | 0% | 45% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) | التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك |
| ضريبة القيمة المضافة | 5% | 20% |
| ضريبة الشركات | 15% | 25% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | لا يوجد نظام عام |
| العملة | ريال عماني (OMR) | جنيه إسترليني (GBP) |
| الجهة الضريبية | جهاز الضرائب | مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية (HMRC) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى المملكة المتحدة؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 453 دولار شهريًا بعد الانتقال (5,434 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 15.1%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 40% في المملكة المتحدة بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 20%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 143 دولار إضافية كل شهر.
- تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 24% في المملكة المتحدة مقابل لا ضريبة في عُمان.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 39.4% في المملكة المتحدة بدلًا من 0%.
- تدخل نطاق ضريبة الميراث في المملكة المتحدة (حتى 40%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في عُمان.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في المملكة المتحدة بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في المملكة المتحدة بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: عُمان أم المملكة المتحدة؟
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 453 دولار شهريًا (5,434 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان والمملكة المتحدة؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,547 دولار في المملكة المتحدة (استقطاع 15.1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والمملكة المتحدة تفرض 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%).
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و7,922 دولار في المملكة المتحدة. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 60%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم المملكة المتحدة؟
في عُمان 5%، وفي المملكة المتحدة 20%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في عُمان والمملكة المتحدة؟
عُمان: لا. المملكة المتحدة: نعم. ضريبة الإرث 40% على ما يتجاوز 325,000 جنيه من التركة، ويرتفع الحد إلى 500,000 جنيه إذا انتقل المسكن إلى الأبناء أو الأحفاد، وما ينتقل إلى الزوج معفى. منذ 6 أبريل 2025 حلّ معيار الإقامة محل معيار الموطن (domicile): من أقام في بريطانيا 10 سنوات ضريبية على الأقل من آخر 20 سنة تخضع أصوله في العالم كله، ويبقى خاضعًا من 3 إلى 10 سنوات بعد مغادرته حسب مدة إقامته. ومن 6 أبريل 2027 تدخل أموال التقاعد غير المستخدمة في التركة. الإرث يُقسم حسب الوصية، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية بذلك، فالقانون الإنجليزي يتيح حرية الوصية.
ما الذي سيحل محل مكافأة نهاية الخدمة للوافدين في عُمان؟
قبل يوليو 2027 كحد أقصى يبدأ نظام ادخار لغير العمانيين بنسبة 9% من الأجر الأساسي، في موعد يحدده صندوق الحماية الاجتماعية، ليحل محل مكافأة نهاية الخدمة. وإلى ذلك الحين يستحق الوافد مكافأة لا تقل عن أجر أساسي شهر عن كل سنة خدمة.
هل توجد اتفاقية لمنع الازدواج الضريبي بين بريطانيا وعُمان؟
نعم، عُمان ضمن الدول العربية التي لبريطانيا معها اتفاقيات لمنع الازدواج الضريبي، وتحدد الاتفاقية أي بلد يضرب كل نوع من الدخل وكيف يُخصم ما دُفع في الخارج. وستزداد أهميتها بعد بدء ضريبة الدخل العمانية على الأفراد في 2028.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.