عُمان أم الولايات المتحدة: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,592 دولار في الولايات المتحدة (استقطاع 13.6%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والولايات المتحدة تفرض اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية.
نظرة عامة: عُمان والولايات المتحدة
لا تذكر تقديرات الأمم المتحدة لعام 2024 ولا تقديرات البنك الدولي للتحويلات رقمًا لهذا الممر، فالصفحة تخدم الأمريكي العامل أو المدعو للعمل في عُمان، والمقيم في عُمان الذي يدرس الهجرة إلى أمريكا.
في 2026 يستلم الوافد في عُمان إجمالي راتبه، بينما تحسب حاسبتنا في ولاية بلا ضريبة دخل مثل تكساس نحو 924 دولارًا من 1,000 شهريًا، و2,590 من 3,000، و6,360 من 8,000، ويتسع الفارق في ولاية لها ضريبة دخل. لكن الأمريكي لا يستفيد من ذلك كاملًا، لأنه يبقى ملزمًا بالإقرار على دخله العالمي، ولا توجد اتفاقية أمريكية لتجنب الازدواج مع دول الخليج، وإن كان يستطيع استبعاد دخل العمل الأجنبي حتى 132,900 دولار في 2026.
وتتغير المعادلة بعد 2028: من يقيم في عُمان أكثر من 183 يومًا ويتجاوز دخله 42,000 ريال سنويًا سيدفع ضريبة دخل عمانية 5% على ما يزيد، فيصبح لدى الأمريكي ضريبة أجنبية يمكن خصمها من الضريبة الأمريكية وفق قواعد IRS. والقانون العماني الجديد يتيح بدوره خصم الضريبة الأجنبية المدفوعة على الدخل نفسه. وتذكر أن أرقام عُمان للوافد، فالعماني يُقتطع منه 8% للتأمينات، وأن مكافأة نهاية الخدمة للوافد، بأجر شهر أساسي عن كل سنة، ستُستبدل بنظام ادخار قبل يوليو 2027.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | الولايات المتحدة: الإجمالي المحلي | الولايات المتحدة: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 384 OMR | 1,000 | 1,000 USD | 924 | 76.5 لصالح عُمان |
| 2,000 | 769 OMR | 2,000 | 2,000 USD | 1,781 | 219 لصالح عُمان |
| 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | 3,000 USD | 2,592 | 408 لصالح عُمان |
| 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | 5,000 USD | 4,199 | 801 لصالح عُمان |
| 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | 8,000 USD | 6,364 | 1,636 لصالح عُمان |
| 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | 12,000 USD | 9,141 | 2,859 لصالح عُمان |
أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 USD = 1 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 408 دولار شهريًا (4,894 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇺🇸 الولايات المتحدة |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 23.8% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 23.8% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 23.8% |
| العملات الرقمية | غير خاضعة | خاضعة للضريبة |
| ضريبة الميراث | لا | نعم، حتى 40% |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇺🇸 الولايات المتحدة |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية |
| أعلى شريحة | 0% | 37% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) | 7.65% (ضمان اجتماعي 6.2% حتى 184,500 دولار + ميديكير 1.45%، و0.9% إضافية فوق 200,000) |
| ضريبة القيمة المضافة | 5% | غير مطبقة |
| ضريبة الشركات | 15% | 21% |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | لا يوجد نظام عام |
| العملة | ريال عماني (OMR) | دولار أمريكي (USD) |
| الجهة الضريبية | جهاز الضرائب | دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى الولايات المتحدة؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 408 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,894 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 13.6%.
- كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 22% في الولايات المتحدة بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
- ضريبة الاستهلاك تنخفض من 5% إلى 0%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 47.62 دولار أقل كل شهر.
- تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
- أرباح بيع الأسهم: حتى 23.8% في الولايات المتحدة مقابل لا ضريبة في عُمان.
- توزيعات الأرباح تُقتطع منها 23.8% في الولايات المتحدة بدلًا من 0%.
- تدخل نطاق ضريبة الميراث في الولايات المتحدة (حتى 40%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في عُمان.
- العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في الولايات المتحدة بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في الولايات المتحدة بعد 31 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: عُمان أم الولايات المتحدة؟
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 408 دولار شهريًا (4,894 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان والولايات المتحدة؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,592 دولار في الولايات المتحدة (استقطاع 13.6%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والولايات المتحدة تفرض اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و9,141 دولار في الولايات المتحدة. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 24%).
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم الولايات المتحدة؟
في عُمان 5%، والولايات المتحدة لا تطبقها. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في عُمان والولايات المتحدة؟
عُمان: لا. الولايات المتحدة: نعم. لا توجد ضريبة إرث على الوارث على المستوى الاتحادي، بل ضريبة تركات على المتوفى بنسبة تصل إلى 40% على ما يتجاوز 15,000,000 دولار في 2026 (ثابتة بقانون 2025 ومعدلة بالتضخم)، وما ينتقل إلى زوج أمريكي الجنسية معفى. الهبة السنوية حتى 19,000 دولار لكل شخص لا تحتاج إقرارًا. بعض الولايات لها ضريبة تركات أو إرث خاصة. الإرث أو الهبة من شخص غير مقيم في الخارج لا يخضع للضريبة غالبًا، لكن يجب الإبلاغ عنه بنموذج 3520 إذا تجاوز 100,000 دولار في السنة. القانون الأمريكي يتيح حرية الوصية، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية أو صندوقًا (trust) بذلك.
هل سيدفع الأمريكي المقيم في عُمان ضريبة دخل عمانية بعد 2028؟
إذا أقام في عُمان أكثر من 183 يومًا وتجاوز دخله 42,000 ريال سنويًا، فسيدفع 5% على ما يزيد بدءًا من 1 يناير 2028، والمقيم يُخضع على دخله في عُمان والخارج. ويمكنه عمومًا خصم الضريبة الأجنبية المدفوعة من الضريبة الأمريكية وفق قواعد IRS.
هل يبقى الأمريكي العامل في عُمان ملزمًا بالإقرار الأمريكي؟
نعم. المواطن الأمريكي وحامل البطاقة الخضراء يُحاسبان على دخلهما العالمي أينما سكنا، ويمكن استبعاد دخل العمل الأجنبي حتى 132,900 دولار في 2026، مع تقرير FBAR إذا تجاوزت الحسابات الخارجية 10,000 دولار في أي وقت من السنة.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.