عُمان أم البحرين: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,970 دولار في البحرين (استقطاع 1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والبحرين بلا ضريبة دخل على الرواتب.
نظرة عامة: عُمان والبحرين
عُمان والبحرين تسيران في الاتجاه نفسه في مكافأة نهاية الخدمة للوافد: نقلها من التزام يدفعه صاحب العمل عند المغادرة إلى اشتراك شهري. البحرين بدأت فعلًا، فمنذ 1 مارس 2024 يودع صاحب العمل اشتراكها لدى الهيئة العامة للتأمين الاجتماعي بنسبة 4.2% من الأجر في السنوات الثلاث الأولى ثم 8.4%. وعُمان ستطبق نظام ادخار بنسبة 9% من الأجر الأساسي لغير العمانيين قبل يوليو 2027، وإلى ذلك الحين تبقى المكافأة أجر شهر أساسي على الأقل عن كل سنة. في حسابنا لراتب 3,000 دولار منها 2,100 أساسي تبلغ بعد 5 سنوات نحو 10,500 دولار في عُمان بالنظام الحالي و7,350 في البحرين.
في الراتب الشهري لا تقتطع عُمان من الوافد شيئًا في 2026، والبحرين تقتطع 1% للتأمين ضد التعطل، فيبقى من 1,000 دولار 1,000 مقابل 990، ومن 8,000 دولار 8,000 مقابل 7,920. وضريبة القيمة المضافة 5% في عُمان و10% في البحرين.
التغيير الذي يخص عُمان وحدها هو ضريبة دخل الأفراد التي تبدأ في 1 يناير 2028 بنسبة 5% على الدخل الذي يتجاوز 42,000 ريال سنويًا للمقيم أكثر من 183 يومًا، بينما لا توجد في البحرين ضريبة دخل شخصية. ولا تتضمن بيانات الأمم المتحدة والبنك الدولي التي نعتمدها رقمًا منفصلًا للهجرة أو التحويلات بين البلدين.
صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات
نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.
| الإجمالي (دولار) | عُمان: الإجمالي المحلي | عُمان: الصافي $ | البحرين: الإجمالي المحلي | البحرين: الصافي $ | الفرق الشهري |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,000 | 384 OMR | 1,000 | 376 BHD | 990 | 10 لصالح عُمان |
| 2,000 | 769 OMR | 2,000 | 752 BHD | 1,980 | 20 لصالح عُمان |
| 3,000 | 1,153 OMR | 3,000 | 1,128 BHD | 2,970 | 30 لصالح عُمان |
| 5,000 | 1,922 OMR | 5,000 | 1,880 BHD | 4,950 | 50 لصالح عُمان |
| 8,000 | 3,076 OMR | 8,000 | 3,008 BHD | 7,920 | 80 لصالح عُمان |
| 12,000 | 4,614 OMR | 12,000 | 4,512 BHD | 11,880 | 120 لصالح عُمان |
أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 BHD = 2.6596 دولار (2 أكتوبر 2026).
الخلاصة
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 30 دولار شهريًا (360 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
انتبه: عُمان والبحرين تعاملان المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.
تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.
ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇧🇭 البحرين |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم (أعلى نسبة) | 0% | 0% |
| أرباح العقارات (أعلى نسبة) | 0% | 0% |
| توزيعات الأرباح | 0% | 0% |
| العملات الرقمية | غير خاضعة | غير خاضعة |
| ضريبة الميراث | لا | لا |
| تأشيرة العمل عن بعد | لا توجد | لا توجد |
تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.
النظامان جنبًا إلى جنب
| البند | 🇴🇲 عُمان | 🇧🇭 البحرين |
|---|---|---|
| ضريبة الدخل على الرواتب | لا توجد | لا توجد |
| أعلى شريحة | 0% | 0% |
| تأمينات الموظف | الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي) | الوافد 1% (تأمين التعطل)، البحريني 8% (7% تقاعد + 1% تعطل) |
| ضريبة القيمة المضافة | 5% | 10% |
| ضريبة الشركات | 15% | - |
| مكافأة نهاية الخدمة | منصوص عليها | منصوص عليها |
| العملة | ريال عماني (OMR) | دينار بحريني (BHD) |
| الجهة الضريبية | جهاز الضرائب | الجهاز الوطني للإيرادات |
ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى البحرين؟
- على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 30 دولار شهريًا بعد الانتقال (360 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 1%.
- ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 47.62 دولار إضافية كل شهر.
- تصبح مقيمًا ضريبيًا في البحرين بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
أسئلة شائعة
أيهما أفضل للراتب: عُمان أم البحرين؟
عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 30 دولار شهريًا (360 دولار سنويًا) لصالح عُمان.
كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان والبحرين؟
عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,970 دولار في البحرين (استقطاع 1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والبحرين بلا ضريبة دخل على الرواتب.
كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟
يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و11,880 دولار في البحرين. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا متقاربة.
هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم البحرين؟
في عُمان 5%، وفي البحرين 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.
هل توجد ضريبة ميراث في عُمان والبحرين؟
عُمان: لا. البحرين: لا. لا توجد في عُمان ضريبة على الميراث أو التركات، ويذكر جهاز الضرائب أن الميراث من الإعفاءات في قانون ضريبة الدخل على الأفراد الذي يبدأ في 2028. يُوزَّع ميراث المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.
ما الفرق بين نظام مكافأة نهاية الخدمة الجديد في البحرين ونظام الادخار القادم في عُمان؟
في البحرين يودع صاحب العمل منذ 1 مارس 2024 اشتراكًا شهريًا لدى الهيئة العامة للتأمين الاجتماعي (4.2% من الأجر في السنوات الثلاث الأولى ثم 8.4%)، وتصرف الهيئة المكافأة. وفي عُمان يبدأ نظام ادخار لغير العمانيين بنسبة 9% من الأجر الأساسي في موعد يحدده صندوق الحماية الاجتماعية قبل يوليو 2027.
هل يدفع الوافد في عُمان أو البحرين اشتراك إصابات العمل؟
في البحرين يدفع صاحب العمل عن الوافد 3% لإصابات العمل، ولا يُقتطع من الموظف إلا 1% للتعطل. وفي عُمان أُرجئ تطبيق فرع إصابات العمل على غير العمانيين إلى يوليو 2028، فلا يدفع صاحب العمل عنه اشتراكات في 2026.
هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟
لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.