حاسبة الراتب الصافي وضريبة الدخل في أستراليا 2026
أدخل راتبك الإجمالي لتعرف ما يصل إلى حسابك بعد ضريبة الدخل والتأمينات الاجتماعية، وفق قواعد مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) المعمول بها في 2026.
راتب 7,500 دولار أسترالي شهريًا في أستراليا يصبح صافيه 5,917 دولار أسترالي بعد خصم ضريبة دخل 1,435 وتأمينات 148 دولار أسترالي، أي 21.1% من الإجمالي. تفاصيل هذا الراتب.
- طُرح الخصم القياسي لمصاريف العمل 1,000 دولار الذي يبدأ في 2026-27. من يطالب بمصاريف عمل فعلية أكبر لا يأخذه.
- لا تشمل الحسبة رسوم ميديكير الإضافية (Medicare levy surcharge) لمن لا يملك تأمينًا خاصًا للمستشفى ودخله فوق حدها، ولا أقساط قروض الدراسة HELP.
جدول الرواتب بعد الضريبة في أستراليا
الصافي الشهري لأكثر الرواتب شيوعًا. اضغط على أي راتب لتفاصيله الكاملة.
| الراتب الإجمالي الشهري | الصافي الشهري | نسبة الاستقطاع |
|---|---|---|
| 4,000 دولار أسترالي | 3,561 | 11% |
| 5,000 دولار أسترالي | 4,226 | 15.5% |
| 6,000 دولار أسترالي | 4,897 | 18.4% |
| 7,500 دولار أسترالي | 5,917 | 21.1% |
| 9,000 دولار أسترالي | 6,937 | 22.9% |
| 11,000 دولار أسترالي | 8,297 | 24.6% |
| 14,000 دولار أسترالي | 10,150 | 27.5% |
| 18,000 دولار أسترالي | 12,423 | 31% |
محسوب بقواعد 2026 لموظف أعزب بدوام كامل، والراتب هو مصدر دخله الوحيد.
شرائح ضريبة الدخل في أستراليا 2026
| الدخل السنوي الخاضع للضريبة (دولار أسترالي) | النسبة |
|---|---|
| 0 إلى 18,200 | 0% |
| 18,200 إلى 45,000 | 15% |
| 45,000 إلى 135,000 | 30% |
| 135,000 إلى 190,000 | 37% |
| أكثر من 190,000 | 45% |
شرائح المقيمين لعام 2026-27: لا ضريبة على أول 18,200 دولار، ثم 15% حتى 45,000، و30% حتى 135,000، و37% حتى 190,000، و45% فوق ذلك. تُطبق على الدخل الخاضع بعد الخصم القياسي الجديد لمصاريف العمل (1,000 دولار)، ثم يُطرح تعويض الدخل المنخفض LITO (حتى 700 دولار) وتُضاف ضريبة ميديكير 2%.
مثال محسوب خطوة بخطوة
موظف راتبه الإجمالي 7,500 دولار أسترالي شهريًا، أي 90,000 سنويًا:
- ضريبة الدخل بعد تعويض الدخل المنخفض LITO: 17,220 دولار أسترالي سنويًا (1,435 شهريًا).
- ضريبة ميديكير 2%: 1,780 دولار أسترالي سنويًا (148 شهريًا).
- الصافي = 90,000 ناقص 19,000 = 71,000 دولار أسترالي سنويًا، أي 5,917 شهريًا.
- طُرح الخصم القياسي لمصاريف العمل 1,000 دولار الذي يبدأ في 2026-27. من يطالب بمصاريف عمل فعلية أكبر لا يأخذه.
- لا تشمل الحسبة رسوم ميديكير الإضافية (Medicare levy surcharge) لمن لا يملك تأمينًا خاصًا للمستشفى ودخله فوق حدها، ولا أقساط قروض الدراسة HELP.
معلومات ضريبية أساسية عن أستراليا
- السنة المالية
- من 1 يوليو 2026 إلى 30 يونيو 2027
- شرائح المقيمين 2026-27
- 0% حتى 18,200، و15% حتى 45,000، و30% حتى 135,000، و37% حتى 190,000، و45% فوق ذلك
- ضريبة ميديكير
- 2% من الدخل الخاضع، ولا شيء تحت 27,222 دولارًا للأعزب مع تدرج حتى 34,027
- تعويض الدخل المنخفض LITO
- حتى 700 دولار لمن دخله الخاضع 37,500 أو أقل، ويختفي عند 66,667
- الخصم القياسي لمصاريف العمل
- 1,000 دولار لكل موظف ابتداء من 2026-27، بدل المطالبة بمصاريف فعلية صغيرة
- التقاعد الإلزامي Super
- 12% من الأجر يدفعها صاحب العمل فوق الراتب إلى صندوق تقاعدك
- طريقة الدفع
- يقتطع صاحب العمل الضريبة من كل راتب (PAYG)، ثم تُسوى في الإقرار السنوي
- موعد الإقرار
- حتى 31 أكتوبر 2027 لمن يقدم بنفسه، وأطول عبر وكيل ضرائب مسجل
- ضريبة السلع والخدمات GST
- 10%، مع إعفاء معظم الأغذية الأساسية والصحة والتعليم
- ضريبة الشركات
- 30%، و25% للشركات الصغيرة المؤهلة
قارن أستراليا بدول أخرى
أدلة تهمك
أسئلة عن الراتب في أستراليا
كم صافي راتب 7,500 دولار أسترالي في أستراليا 2026؟
راتب 7,500 دولار أسترالي شهريًا في أستراليا يصبح صافيه 5,917 دولار أسترالي بعد خصم ضريبة دخل 1,435 وتأمينات 148 دولار أسترالي، أي 21.1% من الإجمالي.
هل توجد ضريبة دخل على الرواتب في أستراليا؟
نعم. تفرض أستراليا ضريبة دخل على الرواتب بنسب 0% إلى 45% (والشريحة الأولى 15% في 2026-27)، وأعلى شريحة 45%. تُقتطع غالبًا من المنبع عبر جهة العمل.
كم نسبة التأمينات الاجتماعية على الموظف في أستراليا؟
ضريبة ميديكير 2%، ولا اشتراك تقاعد على الموظف (صاحب العمل يدفع 12% Super). السقف: لا شيء تحت 27,222 دولارًا، وتتدرج حتى 34,027.
كم يُخصم من راتب 18,000 دولار أسترالي في أستراليا؟
يُخصم 5,577 دولار أسترالي شهريًا (31%)، فيبقى 12,423 دولار أسترالي. الشريحة الحدية عند هذا الراتب 47%، أي أن كل زيادة إضافية تُخصم منها هذه النسبة ضريبةً.
أين يبقى لي أكثر: أستراليا أم لبنان؟
على راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى لك نحو 2,620 دولار في أستراليا مقابل 2,775 دولار في لبنان بعد الضريبة والتأمينات (للوافد). المقارنة لا تشمل تكلفة المعيشة.
المصادر الرسمية
كل رقم في هذه الحاسبة مأخوذ من المصادر التالية، وآخر تحقق منها كان في 2 أكتوبر 2026. الشرائح والخصم القياسي وLITO وحدود ميديكير مأخوذة من نصوص القوانين على سجل التشريعات الفدرالي. موقع ATO لم يكن متاحًا لنا وقت التحقق، فلم نقارن بحاسبته الرسمية. حدود ميديكير المنخفضة (27,222) هي آخر ما شُرع، وقد ترفعها الحكومة لاحقًا لسنة 2026-27. نسبة Super الإلزامية 12% معروضة كتكلفة على صاحب العمل دون تطبيق الحد الأقصى لقاعدة المساهمة. الحسبة لا تشمل رسوم ميديكير الإضافية ولا أقساط قروض HELP.
- قانون تعديل قوانين الخزانة (مزيد من تخفيف تكاليف المعيشة) 2025: أسعار المقيمين لعام 2026-27 (15%) ولعام 2027-28 (14%)، وحدود ضريبة ميديكير المنخفضة 27,222 و34,027 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- قانون تعديل قوانين الخزانة (الإصلاح الضريبي رقم 1) 2026: الخصم القياسي لمصاريف العمل 1,000 دولار من 2026-27، وتعويض العاملين 250 دولارًا من 2027-28 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- قانون تقييم ضريبة الدخل 1997، النسخة المجمعة 27 أغسطس 2026، المادة 61-115 (تعويض الدخل المنخفض LITO) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- بنك الاحتياطي الأسترالي: سعر الصرف 2 أكتوبر 2026 (0.6933 دولار أمريكي) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
النتيجة تقديرية لأغراض المعلومات، وقد يختلف المبلغ الفعلي حسب العقد والإعفاءات والحالة العائلية. كيف نحسب.
نسب التأمينات الاجتماعية