حاسبة الراتب الصافي وضريبة الدخل في المملكة المتحدة 2026
أدخل راتبك الإجمالي لتعرف ما يصل إلى حسابك بعد ضريبة الدخل والتأمينات الاجتماعية، وفق قواعد مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية (HMRC) المعمول بها في 2026.
راتب 3,500 جنيه إسترليني شهريًا في المملكة المتحدة يصبح صافيه 2,813 جنيه إسترليني بعد خصم ضريبة دخل 491 وتأمينات 196 جنيه إسترليني، أي 19.6% من الإجمالي. تفاصيل هذا الراتب.
- الحساب سنوي برمز ضريبي عادي 1257L. في الواقع يُحسب التأمين الوطني على كل راتب شهري منفصلًا، والنتيجة السنوية متطابقة إذا كان الراتب ثابتًا.
- لم نحسب أقساط قرض الطالب ولا اشتراك التقاعد الإلزامي في مكان العمل (عادة 5% من الموظف ضمن نطاق محدد) لأنه يمكن الانسحاب منه.
- الإعفاء الشخصي يتناقص فوق 100,000 جنيه، ولهذا يظهر معدل حدي فعلي 60% (أو 67.5% في اسكتلندا) في هذا النطاق.
- اشتراك صاحب العمل لا يشمل خصم Employment Allowance الذي تستفيد منه كثير من الشركات الصغيرة.
حاسبات مخصصة في المملكة المتحدة
جدول الرواتب بعد الضريبة في المملكة المتحدة
الصافي الشهري لأكثر الرواتب شيوعًا. اضغط على أي راتب لتفاصيله الكاملة.
| الراتب الإجمالي الشهري | الصافي الشهري | نسبة الاستقطاع |
|---|---|---|
| 2,200 جنيه إسترليني | 1,877 | 14.7% |
| 2,600 جنيه إسترليني | 2,165 | 16.7% |
| 3,000 جنيه إسترليني | 2,453 | 18.2% |
| 3,500 جنيه إسترليني | 2,813 | 19.6% |
| 4,200 جنيه إسترليني | 3,316 | 21.1% |
| 5,200 جنيه إسترليني | 3,896 | 25.1% |
| 6,500 جنيه إسترليني | 4,650 | 28.5% |
| 9,000 جنيه إسترليني | 5,966 | 33.7% |
محسوب بقواعد 2026 لموظف أعزب بدوام كامل، والراتب هو مصدر دخله الوحيد.
شرائح ضريبة الدخل في المملكة المتحدة 2026
| الدخل السنوي الخاضع للضريبة (جنيه إسترليني) | النسبة |
|---|---|
| 0 إلى 12,570 | 0% |
| 12,570 إلى 50,270 | 20% |
| 50,270 إلى 125,140 | 40% |
| أكثر من 125,140 | 45% |
الجدول لإنجلترا وويلز وأيرلندا الشمالية على الدخل الإجمالي مع الإعفاء الشخصي 12,570 جنيهًا. الإعفاء يتناقص بجنيه عن كل جنيهين فوق 100,000 جنيه ويختفي عند 125,140، لذلك يصل المعدل الحدي الفعلي إلى 60% بين 100,000 و125,140. في اسكتلندا: 19% ثم 20% و21% و42% و45% و48%.
مثال محسوب خطوة بخطوة
موظف راتبه الإجمالي 3,500 جنيه إسترليني شهريًا، أي 42,000 سنويًا:
- ضريبة الدخل: 5,886 جنيه إسترليني سنويًا (491 شهريًا).
- التأمين الوطني للموظف (8% و2%): 2,354 جنيه إسترليني سنويًا (196 شهريًا).
- الصافي = 42,000 ناقص 8,240 = 33,760 جنيه إسترليني سنويًا، أي 2,813 شهريًا.
- الحساب سنوي برمز ضريبي عادي 1257L. في الواقع يُحسب التأمين الوطني على كل راتب شهري منفصلًا، والنتيجة السنوية متطابقة إذا كان الراتب ثابتًا.
- لم نحسب أقساط قرض الطالب ولا اشتراك التقاعد الإلزامي في مكان العمل (عادة 5% من الموظف ضمن نطاق محدد) لأنه يمكن الانسحاب منه.
- الإعفاء الشخصي يتناقص فوق 100,000 جنيه، ولهذا يظهر معدل حدي فعلي 60% (أو 67.5% في اسكتلندا) في هذا النطاق.
- اشتراك صاحب العمل لا يشمل خصم Employment Allowance الذي تستفيد منه كثير من الشركات الصغيرة.
معلومات ضريبية أساسية عن المملكة المتحدة
- السنة الضريبية
- من 6 أبريل 2026 إلى 5 أبريل 2027
- الإعفاء الشخصي
- 12,570 جنيهًا، يتناقص فوق 100,000 جنيه ويختفي عند 125,140
- الشرائح (إنجلترا وويلز وأيرلندا الشمالية)
- 20% ثم 40% ثم 45%
- اسكتلندا
- 6 شرائح من 19% إلى 48%
- التأمين الوطني للموظف
- 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك
- طريقة الدفع
- نظام PAYE: يقتطع صاحب العمل الضريبة والتأمين من كل راتب حسب الرمز الضريبي
- الإقامة الضريبية
- اختبار الإقامة القانوني: 183 يومًا أو أكثر في السنة الضريبية تجعلك مقيمًا تلقائيًا
- التصريح الذاتي
- لمن لديه دخل غير الراتب، والموعد الإلكتروني 31 يناير بعد نهاية السنة الضريبية
- ضريبة القيمة المضافة
- 20%، و5% و0% على بعض السلع
- ضريبة الشركات
- 25% للأرباح فوق 250,000 جنيه و19% للأرباح الصغيرة
الدليل الضريبي الكامل للمملكة المتحدة الحياة في المملكة المتحدة بالأرقام
قارن المملكة المتحدة بدول أخرى
أدلة تهمك
أسئلة عن الراتب في المملكة المتحدة
كم صافي راتب 3,500 جنيه إسترليني في المملكة المتحدة 2026؟
راتب 3,500 جنيه إسترليني شهريًا في المملكة المتحدة يصبح صافيه 2,813 جنيه إسترليني بعد خصم ضريبة دخل 491 وتأمينات 196 جنيه إسترليني، أي 19.6% من الإجمالي.
هل توجد ضريبة دخل على الرواتب في المملكة المتحدة؟
نعم. تفرض المملكة المتحدة ضريبة دخل على الرواتب بنسب 0% إلى 45% (في اسكتلندا حتى 48%)، وأعلى شريحة 45%. تُقتطع غالبًا من المنبع عبر جهة العمل.
كم نسبة التأمينات الاجتماعية على الموظف في المملكة المتحدة؟
التأمين الوطني 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا، و2% فوق ذلك. السقف: الموظف: 8% بين 12,570 و50,270 جنيهًا سنويًا ثم 2% بلا سقف. صاحب العمل: 15% فوق 5,000 جنيه سنويًا.
كم يُخصم من راتب 9,000 جنيه إسترليني في المملكة المتحدة؟
يُخصم 3,034 جنيه إسترليني شهريًا (33.7%)، فيبقى 5,966 جنيه إسترليني. الشريحة الحدية عند هذا الراتب 60%، أي أن كل زيادة إضافية تُخصم منها هذه النسبة ضريبةً.
أين يبقى لي أكثر: المملكة المتحدة أم الإمارات؟
على راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى لك نحو 2,547 دولار في المملكة المتحدة مقابل 2,999 دولار في الإمارات بعد الضريبة والتأمينات (للوافد). المقارنة لا تشمل تكلفة المعيشة.
المصادر الرسمية
كل رقم في هذه الحاسبة مأخوذ من المصادر التالية، وآخر تحقق منها كان في 2 أكتوبر 2026. كل الأرقام من صفحات gov.uk الرسمية لسنة 2026/27. أداة التقدير على gov.uk تفاعلية ولا يمكن تشغيلها آليًا، لذلك حُسبت الاختبارات يدويًا من المعدلات الرسمية.
- gov.uk: معدلات ضريبة الدخل والإعفاءات 2026 إلى 2027 (بما فيها اسكتلندا) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- gov.uk: معدلات وحدود أصحاب العمل 2026 إلى 2027 (PAYE والتأمين الوطني) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- أسعار الصرف المرجعية للبنك المركزي الأوروبي (GBP عبر EUR) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
النتيجة تقديرية لأغراض المعلومات، وقد يختلف المبلغ الفعلي حسب العقد والإعفاءات والحالة العائلية. كيف نحسب.
نسب التأمينات الاجتماعية