حاسبة الراتب الصافي وضريبة الدخل في الولايات المتحدة 2026
أدخل راتبك الإجمالي لتعرف ما يصل إلى حسابك بعد ضريبة الدخل والتأمينات الاجتماعية، وفق قواعد دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) المعمول بها في 2026.
راتب 6,500 دولار أمريكي شهريًا في الولايات المتحدة يصبح صافيه 5,309 دولار أمريكي بعد خصم ضريبة دخل 694 وتأمينات 497 دولار أمريكي، أي 18.3% من الإجمالي. تفاصيل هذا الراتب.
- لا تشمل الحسبة الائتمانات الضريبية مثل ائتمان الدخل المكتسب (EITC)، ولا مساهمات التقاعد قبل الضريبة مثل 401(k) أو التأمين الصحي التي تخفض الدخل الخاضع.
حاسبات مخصصة في الولايات المتحدة
جدول الرواتب بعد الضريبة في الولايات المتحدة
الصافي الشهري لأكثر الرواتب شيوعًا. اضغط على أي راتب لتفاصيله الكاملة.
| الراتب الإجمالي الشهري | الصافي الشهري | نسبة الاستقطاع |
|---|---|---|
| 3,000 دولار أمريكي | 2,592 | 13.6% |
| 4,000 دولار أمريكي | 3,396 | 15.1% |
| 5,000 دولار أمريكي | 4,199 | 16% |
| 6,500 دولار أمريكي | 5,309 | 18.3% |
| 8,000 دولار أمريكي | 6,364 | 20.5% |
| 10,000 دولار أمريكي | 7,771 | 22.3% |
| 14,000 دولار أمريكي | 10,508 | 24.9% |
| 20,000 دولار أمريكي | 14,718 | 26.4% |
محسوب بقواعد 2026 لموظف أعزب بدوام كامل، والراتب هو مصدر دخله الوحيد.
شرائح ضريبة الدخل في الولايات المتحدة 2026
| الدخل السنوي الخاضع للضريبة (دولار أمريكي) | النسبة |
|---|---|
| 0 إلى 12,400 | 10% |
| 12,400 إلى 50,400 | 12% |
| 50,400 إلى 105,700 | 22% |
| 105,700 إلى 201,775 | 24% |
| 201,775 إلى 256,225 | 32% |
| 256,225 إلى 640,600 | 35% |
| أكثر من 640,600 | 37% |
الشرائح الاتحادية لعام 2026 للأعزب، وتُطبق على الدخل الخاضع بعد خصم الاستقطاع القياسي 16,100 دولار. ضريبة الولاية تُحسب بشكل منفصل وفق قواعد كل ولاية.
مثال محسوب خطوة بخطوة
موظف راتبه الإجمالي 6,500 دولار أمريكي شهريًا، أي 78,000 سنويًا:
- ضريبة الدخل الاتحادية: 8,330 دولار أمريكي سنويًا (694 شهريًا).
- الضمان الاجتماعي 6.2%: 4,836 دولار أمريكي سنويًا (403 شهريًا).
- ميديكير 1.45%: 1,131 دولار أمريكي سنويًا (94.25 شهريًا).
- الصافي = 78,000 ناقص 14,297 = 63,703 دولار أمريكي سنويًا، أي 5,309 شهريًا.
- لا تشمل الحسبة الائتمانات الضريبية مثل ائتمان الدخل المكتسب (EITC)، ولا مساهمات التقاعد قبل الضريبة مثل 401(k) أو التأمين الصحي التي تخفض الدخل الخاضع.
معلومات ضريبية أساسية عن الولايات المتحدة
- السنة الضريبية
- السنة الميلادية 2026، ويُقدم الإقرار حتى 15 أبريل 2027
- الشرائح الاتحادية للأعزب
- 10% حتى 12,400، و12% حتى 50,400، و22% حتى 105,700، و24% حتى 201,775، و32% حتى 256,225، و35% حتى 640,600، و37% فوق ذلك
- الاستقطاع القياسي
- 16,100 دولار للأعزب في 2026
- الضمان الاجتماعي وميديكير (FICA)
- 6.2% حتى 184,500 دولار + 1.45% بلا سقف + 0.9% فوق 200,000
- ضريبة الولاية
- صفر في تكساس وفلوريدا، 4.25% في ميشيغان، 4.95% في إلينوي، ومن 1% إلى 13.3% في كاليفورنيا
- طريقة الدفع
- يقتطع صاحب العمل الضرائب من كل راتب حسب نموذج W-4، ثم يسوي الموظف الفرق في الإقرار السنوي
- الإقامة الضريبية لغير المواطن
- حامل البطاقة الخضراء، أو من يجتاز اختبار الحضور الفعلي (183 يومًا بحساب مرجح على 3 سنوات)
- المواطن الأمريكي في الخارج
- يبقى ملزمًا بتقديم إقرار أمريكي عن دخله العالمي أينما سكن
- ضريبة المبيعات
- لا توجد ضريبة قيمة مضافة اتحادية، والولايات تفرض ضريبة مبيعات خاصة بها
- ضريبة الشركات الاتحادية
- 21%
الدليل الضريبي الكامل للولايات المتحدة الحياة في الولايات المتحدة بالأرقام
قارن الولايات المتحدة بدول أخرى
أدلة تهمك
أسئلة عن الراتب في الولايات المتحدة
كم صافي راتب 6,500 دولار أمريكي في الولايات المتحدة 2026؟
راتب 6,500 دولار أمريكي شهريًا في الولايات المتحدة يصبح صافيه 5,309 دولار أمريكي بعد خصم ضريبة دخل 694 وتأمينات 497 دولار أمريكي، أي 18.3% من الإجمالي.
هل توجد ضريبة دخل على الرواتب في الولايات المتحدة؟
نعم. تفرض الولايات المتحدة ضريبة دخل على الرواتب بنسب اتحادية 10% إلى 37%، وضريبة ولاية من 0% إلى 13.3% حسب الولاية، وأعلى شريحة 37%. تُقتطع غالبًا من المنبع عبر جهة العمل.
كم نسبة التأمينات الاجتماعية على الموظف في الولايات المتحدة؟
7.65% (ضمان اجتماعي 6.2% حتى 184,500 دولار + ميديكير 1.45%، و0.9% إضافية فوق 200,000). السقف: حتى 184,500 دولار من الأجر في 2026.
كم يُخصم من راتب 20,000 دولار أمريكي في الولايات المتحدة؟
يُخصم 5,282 دولار أمريكي شهريًا (26.4%)، فيبقى 14,718 دولار أمريكي. الشريحة الحدية عند هذا الراتب 32%، أي أن كل زيادة إضافية تُخصم منها هذه النسبة ضريبةً.
أين يبقى لي أكثر: الولايات المتحدة أم كندا؟
على راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى لك نحو 2,592 دولار في الولايات المتحدة مقابل 2,405 دولار في كندا بعد الضريبة والتأمينات (للوافد). المقارنة لا تشمل تكلفة المعيشة.
المصادر الرسمية
كل رقم في هذه الحاسبة مأخوذ من المصادر التالية، وآخر تحقق منها كان في 2 أكتوبر 2026. الأرقام الاتحادية وأرقام ميشيغان وديترويت وكاليفورنيا ونيوجيرسي وإلينوي وفرجينيا لعام 2026 مؤكدة من الجهات الرسمية. نيويورك: الأسعار من نص القانون لعام 2026، وطريقة استرداد ميزة الشرائح مأخوذة من أوراق عمل 2025 بعد تطبيق أسعار 2026 لأن تعليمات 2026 لم تصدر بعد. كاليفورنيا: حد تخفيض ائتمان الإعفاء لعام 2026 لم يُنشر، فاستُخدم رقم 2025. أوهايو: استُخدم جدول 2025 لأنه آخر جدول رسمي منشور. لا تشمل الحسبة الضرائب البلدية (عدا ديترويت ومدينة نيويورك) ولا ضرائب المقاطعات المدرسية في أوهايو، ولا ائتمان الدخل المكتسب، ولا الخصومات الجديدة على البقشيش والعمل الإضافي.
- IRS: تعديلات التضخم لعام 2026 (Rev. Proc. 2025-32): الشرائح والاستقطاع القياسي 16,100 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- IRS Topic 751: الضمان الاجتماعي وميديكير، سقف الأجر 184,500 لعام 2026 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- IRS Topic 560: ميديكير الإضافية 0.9% فوق 200,000 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- وزارة الخزانة في ميشيغان: نسبة 2026 تبقى 4.25% مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- دليل اقتطاع ضريبة ميشيغان 2026 (Form 446): الإعفاء الشخصي 5,900 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- وزارة الخزانة في ميشيغان: المدن الـ24 التي تفرض ضريبة دخل (ديربورن ليست منها) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- دليل اقتطاع ضريبة مدينة ديترويت 2026 (Form 5469): 2.4% للمقيمين وإعفاء 600 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- FTB كاليفورنيا، نشرة Tax News أكتوبر 2026: جداول 2026 والاستقطاع 5,900 وائتمان 158 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- FTB: تعليمات نموذج 540 لعام 2025 (حد تخفيض الائتمان 252,203 وضريبة الصحة السلوكية 1% فوق مليون) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- EDD كاليفورنيا: نسبة SDI لعام 2026 هي 1.3% على كل الأجر مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- قانون الضرائب في نيويورك، المادة 601 (جدول 2026 للأعزب واسترداد ميزة الشرائح d-1) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- تعليمات IT-201 لعام 2025: الاستقطاع 8,000، أوراق عمل الاسترداد، ضريبة مدينة نيويورك وائتماناتها مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- نيويورك: إجازة الأسرة المدفوعة 2026 (0.432% بحد 411.91) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- مجلس تعويضات العمال في نيويورك: اشتراك العجز 0.5% بحد 0.60 دولار أسبوعيًا مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- نيوجيرسي: جداول نسب الضريبة (الجدول A) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- نيوجيرسي: تعليمات NJ-1040 لعام 2025 (الإعفاء 1,000 وحد الإقرار 10,000) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- وزارة العمل في نيوجيرسي: نسب الاشتراكات وسقوفها لعام 2026 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- إلينوي: النشرة FY 2026-15 (الإعفاء 2,925) وكتيب IL-700-T لعام 2026 (4.95%) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- فرجينيا: الاستقطاع القياسي 8,750 لعام 2026 مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- فرجينيا: تعليمات نموذج 760 لعام 2025 (الشرائح والإعفاء 930 وحد الإقرار 11,950) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- أوهايو: جداول ضريبة الدخل السنوية (آخرها 2025) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- أوهايو: كتيب تعليمات IT 1040 لعام 2025 (الإعفاءات وائتمان الإعفاء 20 دولارًا) مصدر رسمي · تحقق 2 أكتوبر 2026
- EY Tax News (مصدر ثانوي للمقارنة): قانون أوهايو HB 96 ونسبة 2.75% الموحدة من 2026 مصدر ثانوي للتحقق · تحقق 2 أكتوبر 2026
النتيجة تقديرية لأغراض المعلومات، وقد يختلف المبلغ الفعلي حسب العقد والإعفاءات والحالة العائلية. كيف نحسب.
نسب التأمينات الاجتماعية