اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

الصومال أم لوكسمبورغ: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
الصومالضريبة 0% إلى 18% جزئي
أم
لوكسمبورغضريبة 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,586 دولار في الصومال (استقطاع 13.8%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). الصومال تفرض ضريبة دخل 0% إلى 18%، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)الصومال: الإجمالي المحليالصومال: الصافي $لوكسمبورغ: الإجمالي المحليلوكسمبورغ: الصافي $الفرق الشهري
1,0001,000 USD916891 EUR95640.01 لصالح لوكسمبورغ
2,0002,000 USD1,7661,782 EUR1,78822.35 لصالح لوكسمبورغ
3,0003,000 USD2,5862,673 EUR2,63548.62 لصالح لوكسمبورغ
5,0005,000 USD4,2264,454 EUR3,807419 لصالح الصومال
8,0008,000 USD6,6867,127 EUR5,2881,398 لصالح الصومال
12,00012,000 USD9,96610,690 EUR7,2932,673 لصالح الصومال

أسعار الصرف: 1 USD = 1 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

لا يوجد فائز ثابت: الصومال أفضل عند بعض الرواتب ولوكسمبورغ أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
عند نحو 3,500 دولار شهريًا تصبح الصومال الأفضل
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
الصومال 18% · لوكسمبورغ 17.1%
الشريحة الحدية عند 10,000$
الصومال 18% · لوكسمبورغ 41.7%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
الصومال 20 فبراير · لوكسمبورغ 14 فبراير
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
الصومال 2,586$ · لوكسمبورغ 2,252$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
الصومال 0% · لوكسمبورغ 12.6%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇸🇴 الصومال🇱🇺 لوكسمبورغ
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)15%0%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)15%22.9%
توزيعات الأرباح5%22.9%
العملات الرقميةغير محسومةخاضعة للضريبة
ضريبة الميراثلانعم
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدلا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇸🇴 الصومال🇱🇺 لوكسمبورغ
ضريبة الدخل على الرواتب0% إلى 18%0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
أعلى شريحة18%45.8%
تأمينات الموظفلا يوجد اشتراك إلزامي في المصادر الرسمية التي راجعناهانحو 11.55% (صحة 3.05%، تقاعد 8.5%) حتى 5 أضعاف الحد الأدنى للأجر، و1.4% تأمين رعاية على كامل الأجر تقريبًا
ضريبة القيمة المضافةغير مؤكدة17%
ضريبة الشركات15%16%
مكافأة نهاية الخدمةلا يوجد نظام عاملا يوجد نظام عام
العملةدولار أمريكي (USD)يورو (EUR)
الجهة الضريبيةوزارة المالية الفيدرالية، مديرية الإيراداتإدارة الضرائب المباشرة (ACD)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الصومال إلى لوكسمبورغ؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 48.62 دولار شهريًا بعد الانتقال (583 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 13.8% إلى 12.2%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 41.7% في لوكسمبورغ بدلًا من 18% في الصومال، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك ترتفع من 0% إلى 17%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 170 دولار إضافية كل شهر.
  • أرباح بيع الأسهم: لا ضريبة عليها في لوكسمبورغ مقابل حتى 15% في الصومال.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 22.9% في لوكسمبورغ بدلًا من 5%.
  • تدخل نطاق ضريبة الميراث في لوكسمبورغ إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في الصومال.
  • العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في لوكسمبورغ بعد أن كانت غير محسومة في الصومال.
  • انتبه لنقطة التحول: فوق 3,500 دولار شهريًا تصبح الصومال هي الأفضل.

حاسبة الصومالحاسبة لوكسمبورغدليل الصومالدليل لوكسمبورغ

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: الصومال أم لوكسمبورغ؟

لا يوجد فائز ثابت: الصومال أفضل عند بعض الرواتب ولوكسمبورغ أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الصومال ولوكسمبورغ؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,586 دولار في الصومال (استقطاع 13.8%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). الصومال تفرض ضريبة دخل 0% إلى 18%، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 9,966 دولار في الصومال و7,293 دولار في لوكسمبورغ. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (18% مقابل 41.7%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الصومال أم لوكسمبورغ؟

الصومال لا تطبق ضريبة القيمة المضافة، وفي لوكسمبورغ 17%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

عند أي راتب يتغير الأفضل بين الصومال ولوكسمبورغ؟

يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 3,500 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح الصومال الأفضل صافيًا للوافد.

هل توجد ضريبة ميراث في الصومال ولوكسمبورغ؟

الصومال: لا. لوكسمبورغ: نعم. الإرث بين الأصول والفروع المباشرين (الأبناء والآباء) معفى في الحصة القانونية، وكذلك بين الزوجين إذا كان لهما أبناء. لغير ذلك تُفرض رسوم إرث تتصاعد مع بُعد القرابة وحجم الحصة، وتُحسب لكل وارث على حدة. الهبات الموثقة تخضع لرسوم تسجيل تختلف حسب القرابة، وهبة العقار عليها رسم إضافي 1%. لم نتمكن من تأكيد أعلى نسبة من مصدر رسمي، فراجع إدارة التسجيل (AED) قبل أي قرار. القانون المدني يعطي الأبناء حصة محجوزة، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية في حدود ذلك.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

الصومال أم السعوديةالصومال أم الإماراتالصومال أم قطرالصومال أم الكويتالصومال أم عُمانالصومال أم البحرينالصومال أم ألمانياالصومال أم المملكة المتحدةالصومال أم الولايات المتحدةالصومال أم كنداالصومال أم تركياالصومال أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك