اسأل احسب راتبك
حاسبة 2026 · آسيا

حاسبة الراتب الصافي وضريبة الدخل في ماليزيا 2026

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

أدخل راتبك الإجمالي لتعرف ما يصل إلى حسابك بعد ضريبة الدخل والتأمينات الاجتماعية، وفق قواعد مصلحة الإيرادات الداخلية الماليزية (LHDN) المعمول بها في 2026.

آخر تحقق: المصدر: مصلحة الإيرادات الداخلية الماليزية (LHDN)تحقق جزئي
الإجابة المختصرة

راتب 5,500 رنجت ماليزي شهريًا في ماليزيا للوافد يصبح صافيه 5,189 رنجت ماليزي بعد خصم ضريبة دخل 174 وتأمينات 137 رنجت ماليزي، أي 5.7% من الإجمالي. تفاصيل هذا الراتب.

حاسبة الراتب الصافيأرقام 2026 الرسمية

احسب صافي راتبك

رنجت ماليزي
أدخل الراتب كما في العقد: الأساسي مع البدلات الثابتة.
المواطن والمقيم الدائم يدفع 11% لصندوق ادخار الموظفين (EPF) و0.2% لتأمين التوظيف. الموظف الأجنبي يدفع 2% فقط لصندوق الادخار منذ أكتوبر 2025، ولا يشمله تأمين التوظيف. ضريبة الدخل واحدة للجميع إذا أقام 182 يومًا أو أكثر.

الحساب يجري على جهازك. لا نحفظ رواتب ولا نطلب تسجيلًا.

صافي الراتب في ماليزياشهريًا · رنجت ماليزي
الراتب الإجمالي5,500
ضريبة الدخل− 149
الصافي شهريًا
رنجت ماليزي
4,708
الصافي 85.6%ضريبة الدخل 2.7%التأمينات 11.7%
الصافي سنويًا56,491
إجمالي الاستقطاع14.4%
معدل ضريبة الدخل2.7%
الشريحة الحدية11%
تكلفة صاحب العمل الكاملة6,266
  • الحساب لمقيم ضريبي دون 60 سنة، أعزب دون أولاد، راتبه الدخل الوحيد. الإعفاءات المطبقة: الشخصي 9,000 رنجت، واشتراك صندوق الادخار حتى 4,000، والضمان وتأمين التوظيف حتى 350.
  • الضريبة الشهرية المقتطعة (PCB) تقارب الضريبة السنوية لمن دخله الراتب فقط. إعفاءات أخرى مثل التأمين على الحياة والتعليم والعلاج والزكاة تخفض الضريبة أكثر، والزكاة تُخصم من الضريبة نفسها رنجتًا برنجت.
  • من 1 يونيو 2026 بدأ نظام جديد للحماية من الإصابات خارج العمل بنسبة 0.75% من الراتب بحد 44.65 رنجت شهريًا. لم نتحقق من توزيعه بين الموظف وصاحب العمل، فلم يُحسب هنا.

جدول الرواتب بعد الضريبة في ماليزيا

الصافي الشهري لأكثر الرواتب شيوعًا. اضغط على أي راتب لتفاصيله الكاملة.

الراتب الإجمالي الشهريصافي الوافدصافي المواطناستقطاع المواطن
2,000 رنجت ماليزي1,9501,76611.7%
3,000 رنجت ماليزي2,9252,64911.7%
4,000 رنجت ماليزي3,8363,51712.1%
5,500 رنجت ماليزي5,1894,70814.4%
7,000 رنجت ماليزي6,4755,87016.2%
10,000 رنجت ماليزي8,8157,93620.6%
15,000 رنجت ماليزي12,49011,13625.8%
25,000 رنجت ماليزي19,79817,53629.9%

محسوب بقواعد 2026 لموظف أعزب بدوام كامل، والراتب هو مصدر دخله الوحيد.

شرائح ضريبة الدخل في ماليزيا 2026

الدخل السنوي الخاضع للضريبة (رنجت ماليزي)عرض الشريحة شهريًاالنسبة
0 إلى 5,0004170%
5,000 إلى 20,0001,2501%
20,000 إلى 35,0001,2503%
35,000 إلى 50,0001,2506%
50,000 إلى 70,0001,66711%
70,000 إلى 100,0002,50019%
100,000 إلى 400,00025,00025%
400,000 إلى 600,00016,66726%
600,000 إلى 2,000,000116,66728%
أكثر من 2,000,000بلا حد30%

الشرائح على الدخل الخاضع بعد الإعفاءات: إعفاء شخصي 9,000 رنجت، واشتراك صندوق الادخار حتى 4,000، والضمان الاجتماعي وتأمين التوظيف حتى 350. من لا يزيد دخله الخاضع على 35,000 رنجت يحصل على خصم 400 رنجت من الضريبة. غير المقيم (أقل من 182 يومًا) يدفع 30% ثابتة دون إعفاءات.

جدول ضريبة الدخل في كل الدول

نسب التأمينات الاجتماعية

البندالموظفصاحب العمليطبَّق علىالسقف
صندوق ادخار الموظفين EPF (المواطن والمقيم الدائم)11%13%المواطنون والمقيمون الدائمون دون 60 سنةبلا سقف. صاحب العمل 13% للراتب حتى 5,000 رنجت شهريًا و12% فوقه
صندوق ادخار الموظفين EPF (غير المواطن)2%2%الموظفون الأجانب عدا عمال المنازلبلا سقف، من أجور أكتوبر 2025
الضمان الاجتماعي SOCSO (إصابات العمل والعجز)0.5%1.8%الموظفون دون 60 سنةحتى 6,000 رنجت شهريًا (حد أقصى 29.75 للموظف)
نظام تأمين التوظيف EIS0.2%0.2%المواطنون والمقيمون الدائمون فقطحتى 6,000 رنجت شهريًا (حد أقصى 11.90)

مثال محسوب خطوة بخطوة

موظف وافد راتبه الإجمالي 5,500 رنجت ماليزي شهريًا، أي 66,000 سنويًا:

  1. ضريبة الدخل: 2,089 رنجت ماليزي سنويًا (174 شهريًا).
  2. صندوق ادخار الموظفين EPF 2% (غير المواطن): 1,320 رنجت ماليزي سنويًا (110 شهريًا).
  3. الضمان الاجتماعي SOCSO 0.5%: 327 رنجت ماليزي سنويًا (27.25 شهريًا).
  4. الصافي = 66,000 ناقص 3,736 = 62,264 رنجت ماليزي سنويًا، أي 5,189 شهريًا.
  • الحساب لمقيم ضريبي دون 60 سنة، أعزب دون أولاد، راتبه الدخل الوحيد. الإعفاءات المطبقة: الشخصي 9,000 رنجت، واشتراك صندوق الادخار حتى 4,000، والضمان وتأمين التوظيف حتى 350.
  • الضريبة الشهرية المقتطعة (PCB) تقارب الضريبة السنوية لمن دخله الراتب فقط. إعفاءات أخرى مثل التأمين على الحياة والتعليم والعلاج والزكاة تخفض الضريبة أكثر، والزكاة تُخصم من الضريبة نفسها رنجتًا برنجت.
  • من 1 يونيو 2026 بدأ نظام جديد للحماية من الإصابات خارج العمل بنسبة 0.75% من الراتب بحد 44.65 رنجت شهريًا. لم نتحقق من توزيعه بين الموظف وصاحب العمل، فلم يُحسب هنا.
  • الأجنبي يدفع 2% لصندوق الادخار منذ أجور أكتوبر 2025 ويمكنه سحب رصيده عند مغادرة ماليزيا نهائيًا. افترضنا أنه يدفع حصة الضمان الاجتماعي 0.5% مثل المواطن بعد توسيع نظام العجز ليشمل الأجانب.

معلومات ضريبية أساسية عن ماليزيا

السنة الضريبية
السنة الميلادية، سنة التقييم 2026
نسب ضريبة الدخل
0% على أول 5,000 رنجت خاضعة، ثم من 1% حتى 30% فوق مليوني رنجت
الإعفاء الشخصي
9,000 رنجت، وخصم 400 رنجت من الضريبة إذا لم يتجاوز الدخل الخاضع 35,000
صندوق ادخار الموظفين EPF
المواطن 11% وصاحب العمل 12% أو 13%. الأجنبي 2% وصاحب العمل 2%
الإقامة الضريبية
182 يومًا أو أكثر في السنة
غير المقيم
30% ثابتة على الراتب دون إعفاءات
طريقة الدفع
يقتطع صاحب العمل الضريبة شهريًا (PCB)، والتصريح السنوي حتى 30 أبريل
ضريبة المبيعات والخدمات
لا توجد ضريبة قيمة مضافة. ضريبة مبيعات 5% أو 10% وضريبة خدمات 8% في الغالب
ضريبة الشركات
24%، ونسب أقل للشركات الصغيرة

الدليل الضريبي الكامل لماليزيا الحياة في ماليزيا بالأرقام

قارن ماليزيا بدول أخرى

السعودية أم ماليزياالإمارات أم ماليزياقطر أم ماليزياالكويت أم ماليزياعُمان أم ماليزياالبحرين أم ماليزياالأردن أم ماليزياالعراق أم ماليزيالبنان أم ماليزياسوريا أم ماليزيافلسطين أم ماليزيافلسطين داخل الخط الأخضر أم ماليزيامصر أم ماليزياالسودان أم ماليزيااليمن أم ماليزياالمغرب أم ماليزياالجزائر أم ماليزياتونس أم ماليزياليبيا أم ماليزياموريتانيا أم ماليزياالصومال أم ماليزياجيبوتي أم ماليزياجزر القمر أم ماليزيا

أدلة تهمك

الإجمالي والصافيالإقامة الضريبيةالازدواج الضريبي

أسئلة عن الراتب في ماليزيا

كم صافي راتب 5,500 رنجت ماليزي في ماليزيا 2026؟

راتب 5,500 رنجت ماليزي شهريًا في ماليزيا للوافد يصبح صافيه 4,708 رنجت ماليزي بعد خصم ضريبة دخل 149 وتأمينات 643 رنجت ماليزي، أي 14.4% من الإجمالي.

هل يختلف الصافي بين المواطن والوافد في ماليزيا؟

نعم. راتب 5,500 رنجت ماليزي شهريًا في ماليزيا للمواطن يصبح صافيه 4,708 رنجت ماليزي بعد خصم ضريبة دخل 149 وتأمينات 643 رنجت ماليزي، أي 14.4% من الإجمالي. أما الوافد فصافيه 5,189 رنجت ماليزي على الراتب نفسه.

هل توجد ضريبة دخل على الرواتب في ماليزيا؟

نعم. تفرض ماليزيا ضريبة دخل على الرواتب بنسب 0% إلى 30% للمقيم، و30% ثابتة لغير المقيم، وأعلى شريحة 30%. تُقتطع غالبًا من المنبع عبر جهة العمل.

كم نسبة التأمينات الاجتماعية على الموظف في ماليزيا؟

المواطن والمقيم الدائم: صندوق الادخار 11% + الضمان الاجتماعي 0.5% + تأمين التوظيف 0.2%. الأجنبي: صندوق الادخار 2% + الضمان 0.5%. السقف: بلا سقف. صاحب العمل 13% للراتب حتى 5,000 رنجت شهريًا و12% فوقه.

كم يُخصم من راتب 25,000 رنجت ماليزي في ماليزيا؟

يُخصم 7,464 رنجت ماليزي شهريًا (29.9%)، فيبقى 17,536 رنجت ماليزي. الشريحة الحدية عند هذا الراتب 25%، أي أن كل زيادة إضافية تُخصم منها هذه النسبة ضريبةً.

أين يبقى لي أكثر: ماليزيا أم سنغافورة؟

على راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى لك نحو 2,564 دولار في ماليزيا مقابل 2,941 دولار في سنغافورة بعد الضريبة والتأمينات (للوافد). المقارنة لا تشمل تكلفة المعيشة.

المصادر الرسمية

كل رقم في هذه الحاسبة مأخوذ من المصادر التالية، وآخر تحقق منها كان في 9 أكتوبر 2026. مواقع LHDN وKWSP وPERKESO الرسمية رفضت الاتصال من موقعنا وقت التحقق، فأخذنا الشرائح والإعفاءات والنسب من ملخص PwC المراجَع في يونيو 2026 ومن إعلان KWSP كما نقلته المصادر، وكلها متطابقة مع القانون المعروف لسنة التقييم 2026. اشتراكات الضمان وتأمين التوظيف محسوبة بطريقة الجداول الرسمية لكنها قد تختلف ببضعة سنتات. لم نتأكد بعد من أن الأجنبي يدفع حصة 0.5% للضمان الاجتماعي، ولا من الجهة التي تدفع نظام الإصابات خارج العمل الجديد من يونيو 2026.

  1. LHDN: نسب ضريبة دخل الأفراد المقيمين وغير المقيمين مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026
  2. PwC: نسب ضريبة الأفراد في ماليزيا (مراجعة يونيو 2026) مصدر ثانوي للتحقق · تحقق 9 أكتوبر 2026
  3. PwC: الإعفاءات الشخصية لسنة التقييم 2026 (9,000 و4,000 و350) مصدر ثانوي للتحقق · تحقق 9 أكتوبر 2026
  4. KWSP: بدء الاشتراك الإلزامي للموظفين غير المواطنين من أجور أكتوبر 2025 بنسبة 2% + 2% مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026
  5. PwC: صندوق الادخار والضمان الاجتماعي وتأمين التوظيف (النسب والحدود القصوى) مصدر ثانوي للتحقق · تحقق 9 أكتوبر 2026
  6. Malay Mail: رفع سقف أجر اشتراك الضمان الاجتماعي إلى 6,000 رنجت من 1 أكتوبر 2024 مصدر ثانوي للتحقق · تحقق 9 أكتوبر 2026
  7. أسعار الصرف المرجعية للبنك المركزي الأوروبي (MYR عبر EUR) مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026

النتيجة تقديرية لأغراض المعلومات، وقد يختلف المبلغ الفعلي حسب العقد والإعفاءات والحالة العائلية. كيف نحسب.

أضف هذه الحاسبة إلى موقعك

مجانًا وبلا تسجيل: انسخ الكود والصقه في أي صفحة (ووردبريس، بلوجر، Wix، أي موقع). تبقى الحاسبة محدّثة تلقائيًا كلما حدّثنا البيانات.

معاينةكل الحاسبات القابلة للإضافة

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك