اسأل احسب راتبك
حاسبة 2026 · أوروبا

حاسبة الراتب الصافي وضريبة الدخل في لوكسمبورغ 2026

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

أدخل راتبك الإجمالي لتعرف ما يصل إلى حسابك بعد ضريبة الدخل والتأمينات الاجتماعية، وفق قواعد إدارة الضرائب المباشرة (ACD) المعمول بها في 2026.

آخر تحقق: المصدر: إدارة الضرائب المباشرة (ACD)تحقق كامل
الإجابة المختصرة

راتب 5,000 يورو شهريًا في لوكسمبورغ يصبح صافيه 3,676 يورو بعد خصم ضريبة دخل 686 وتأمينات 638 يورو، أي 26.5% من الإجمالي. تفاصيل هذا الراتب.

حاسبة الراتب الصافيأرقام 2026 الرسمية

احسب صافي راتبك

يورو
أدخل الراتب كما في العقد: الأساسي مع البدلات الثابتة.

الحساب يجري على جهازك. لا نحفظ رواتب ولا نطلب تسجيلًا.

صافي الراتب في لوكسمبورغشهريًا · يورو
الراتب الإجمالي5,000
ضريبة الدخل (الفئة 1)− 673
مساهمة صندوق التشغيل (7% أو 9% من الضريبة)− 47.08
أرصدة ضريبية مستردة للموظف (CIS وCO2 والحد الأدنى للأجر)− -34
الصافي شهريًا
يورو
3,676
الصافي 73.5%ضريبة الدخل 13.7%التأمينات 12.8%
الصافي سنويًا44,112
إجمالي الاستقطاع26.5%
معدل ضريبة الدخل13.7%
الشريحة الحدية40.7%
تكلفة صاحب العمل الكاملة5,629
  • أرصدة الموظف لهذا الراتب: CIS 300 يورو، وCO2 108 يورو، ورصيد الحد الأدنى للأجر 0 يورو في السنة.
  • الحساب للفئة الضريبية 1 (أعزب دون أطفال، مقيم). المتزوجون في الفئة 2 يدفعون ضريبة أقل بكثير، والفئة 1a للوالد المنفرد ومن تجاوز 64 سنة.
  • افترضنا راتبًا شهريًا متساويًا. سقف التأمينات ارتفع في 1 يونيو 2026 مع شريحة المؤشر، والحد الأدنى للأجر صار 2,771.33 يورو شهريًا.
  • لم نحسب مصاريف التنقل الإضافية المسجلة على بطاقة الضريبة، ولا الخصومات السنوية مثل فوائد القرض العقاري والتأمين والادخار التقاعدي.

جدول الرواتب بعد الضريبة في لوكسمبورغ

الصافي الشهري لأكثر الرواتب شيوعًا. اضغط على أي راتب لتفاصيله الكاملة.

الراتب الإجمالي الشهريالاستقطاع الشهريالصافي الشهريالصافي السنوينسبة الاستقطاع
3,000 يورو4212,57930,95314%
3,500 يورو6552,84534,13418.7%
4,000 يورو8663,13437,60321.7%
5,000 يورو1,3243,67644,11226.5%
6,000 يورو1,8414,15949,91130.7%
7,500 يورو2,6034,89758,76234.7%
9,000 يورو3,3505,65067,79637.2%
12,000 يورو4,8547,14685,74740.5%

محسوب بقواعد 2026 لموظف أعزب بدوام كامل، والراتب هو مصدر دخله الوحيد.

شرائح ضريبة الدخل في لوكسمبورغ 2026

الدخل السنوي الخاضع للضريبة (يورو)عرض الشريحة شهريًاالنسبة
0 إلى 13,2301,1030%
13,230 إلى 15,4351848%
15,435 إلى 17,6401849%
17,640 إلى 19,84518410%
19,845 إلى 22,05018411%
22,050 إلى 24,25518412%
24,255 إلى 26,55019114%
26,550 إلى 28,84519116%
28,845 إلى 31,14019118%
31,140 إلى 33,43519120%
33,435 إلى 35,73019122%
35,730 إلى 38,02519124%
38,025 إلى 40,32019126%
40,320 إلى 42,61519128%
42,615 إلى 44,91019130%
44,910 إلى 47,20519132%
47,205 إلى 49,50019134%
49,500 إلى 51,79519136%
51,795 إلى 54,09019138%
54,090 إلى 117,4505,28039%
117,450 إلى 176,1604,89340%
176,160 إلى 234,8704,89341%
أكثر من 234,870بلا حد42%

جدول الضريبة على الدخل الخاضع للفئة الضريبية 1 (أعزب دون أطفال) لعام 2026، وهو جدول 2025 نفسه. الدخل الخاضع هو الراتب بعد التأمينات الصحية والتقاعدية وبعد خصمين جزافيين (540 يورو مصاريف عمل و480 يورو نفقات خاصة). تُضاف إلى الضريبة مساهمة صندوق التشغيل: 7% منها، أو 9% للدخل فوق 150,000 يورو، فتصبح الشريحة العليا فعليًا 45.78%. ثم تُطرح أرصدة ضريبية للموظفين تصل إلى 816 يورو سنويًا، وأكثر لأصحاب الأجر الأدنى.

جدول ضريبة الدخل في كل الدول

نسب التأمينات الاجتماعية

البندالموظفصاحب العمليطبَّق علىالسقف
التأمين التقاعدي8.5%8.5%جميع الموظفين، ارتفع من 8% في 2026حتى 13,518.68 يورو شهريًا، و13,856.63 من 1 يونيو 2026 (5 أضعاف الحد الأدنى للأجر)
التأمين الصحي (علاج 2.8% ونقدي 0.25%)3.1%3.1%جميع الموظفينالسقف نفسه
تأمين الرعاية طويلة الأمد (dépendance)1.4%0%جميع الموظفينبلا سقف، على الأجر بعد خصم ربع الحد الأدنى للأجر (نحو 676 إلى 693 يورو شهريًا)
تأمين الحوادث والصحة المهنية وصندوق الأجور (Mutualité)0%1%على صاحب العملالسقف نفسه. الحوادث 0.65% والصحة المهنية 0.14% والصندوق المشترك من 0.23% (الفئة 1) حتى 2.66%

مثال محسوب خطوة بخطوة

موظف راتبه الإجمالي 5,000 يورو شهريًا، أي 60,000 سنويًا:

  1. ضريبة الدخل (الفئة 1): 8,076 يورو سنويًا (673 شهريًا).
  2. مساهمة صندوق التشغيل (7% أو 9% من الضريبة): 565 يورو سنويًا (47.08 شهريًا).
  3. التأمين التقاعدي 8.5%: 5,100 يورو سنويًا (425 شهريًا).
  4. التأمين الصحي 3.05%: 1,830 يورو سنويًا (153 شهريًا).
  5. تأمين الرعاية 1.4%: 725 يورو سنويًا (60.4 شهريًا).
  6. الصافي = 60,000 ناقص 15,888 = 44,112 يورو سنويًا، أي 3,676 شهريًا.
  • أرصدة الموظف لهذا الراتب: CIS 300 يورو، وCO2 108 يورو، ورصيد الحد الأدنى للأجر 0 يورو في السنة.
  • الحساب للفئة الضريبية 1 (أعزب دون أطفال، مقيم). المتزوجون في الفئة 2 يدفعون ضريبة أقل بكثير، والفئة 1a للوالد المنفرد ومن تجاوز 64 سنة.
  • افترضنا راتبًا شهريًا متساويًا. سقف التأمينات ارتفع في 1 يونيو 2026 مع شريحة المؤشر، والحد الأدنى للأجر صار 2,771.33 يورو شهريًا.
  • لم نحسب مصاريف التنقل الإضافية المسجلة على بطاقة الضريبة، ولا الخصومات السنوية مثل فوائد القرض العقاري والتأمين والادخار التقاعدي.

معلومات ضريبية أساسية عن لوكسمبورغ

السنة الضريبية
السنة الميلادية من 1 يناير إلى 31 ديسمبر 2026
الحد المعفى
أول 13,230 يورو من الدخل الخاضع للأعزب بنسبة 0%
الشرائح
23 شريحة من 8% إلى 42%، ونسبة 39% تبدأ من 54,090 يورو
صندوق التشغيل
7% من الضريبة، و9% للدخل فوق 150,000 يورو
تأمينات الموظف
صحة 3.05% وتقاعد 8.5% حتى 13,856.63 يورو شهريًا، ورعاية 1.4% بلا سقف
الأرصدة الضريبية
CIS حتى 600 يورو وCO2 حتى 216 يورو سنويًا، و81 يورو شهريًا لأجور 1,800 إلى 3,000 يورو
الحد الأدنى للأجر
2,771.33 يورو شهريًا لغير المؤهل من 1 يونيو 2026
الإقامة الضريبية
مسكن دائم أو إقامة معتادة أكثر من 6 أشهر
ضريبة القيمة المضافة
17%، و14% و8% و3% مخفضة
ضريبة الشركات
16% وطنية، ونحو 23.87% مع الضريبة البلدية في العاصمة

الدليل الضريبي الكامل للوكسمبورغ الحياة في لوكسمبورغ بالأرقام

قارن لوكسمبورغ بدول أخرى

السعودية أم لوكسمبورغالإمارات أم لوكسمبورغقطر أم لوكسمبورغالكويت أم لوكسمبورغعُمان أم لوكسمبورغالبحرين أم لوكسمبورغالأردن أم لوكسمبورغالعراق أم لوكسمبورغلبنان أم لوكسمبورغسوريا أم لوكسمبورغفلسطين أم لوكسمبورغفلسطين داخل الخط الأخضر أم لوكسمبورغمصر أم لوكسمبورغالسودان أم لوكسمبورغاليمن أم لوكسمبورغالمغرب أم لوكسمبورغالجزائر أم لوكسمبورغتونس أم لوكسمبورغليبيا أم لوكسمبورغموريتانيا أم لوكسمبورغالصومال أم لوكسمبورغجيبوتي أم لوكسمبورغجزر القمر أم لوكسمبورغ

أدلة تهمك

الإجمالي والصافيالإقامة الضريبيةالازدواج الضريبي

أسئلة عن الراتب في لوكسمبورغ

كم صافي راتب 5,000 يورو في لوكسمبورغ 2026؟

راتب 5,000 يورو شهريًا في لوكسمبورغ يصبح صافيه 3,676 يورو بعد خصم ضريبة دخل 686 وتأمينات 638 يورو، أي 26.5% من الإجمالي.

هل توجد ضريبة دخل على الرواتب في لوكسمبورغ؟

نعم. تفرض لوكسمبورغ ضريبة دخل على الرواتب بنسب 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة، وأعلى شريحة 45.8%. تُقتطع غالبًا من المنبع عبر جهة العمل.

كم نسبة التأمينات الاجتماعية على الموظف في لوكسمبورغ؟

نحو 11.55% (صحة 3.05%، تقاعد 8.5%) حتى 5 أضعاف الحد الأدنى للأجر، و1.4% تأمين رعاية على كامل الأجر تقريبًا. السقف: حتى 13,518.68 يورو شهريًا، و13,856.63 من 1 يونيو 2026 (5 أضعاف الحد الأدنى للأجر).

كم يُخصم من راتب 12,000 يورو في لوكسمبورغ؟

يُخصم 4,854 يورو شهريًا (40.5%)، فيبقى 7,146 يورو. الشريحة الحدية عند هذا الراتب 42.8%، أي أن كل زيادة إضافية تُخصم منها هذه النسبة ضريبةً.

أين يبقى لي أكثر: لوكسمبورغ أم بلجيكا؟

على راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى لك نحو 2,635 دولار في لوكسمبورغ مقابل 2,490 دولار في بلجيكا بعد الضريبة والتأمينات (للوافد). المقارنة لا تشمل تكلفة المعيشة.

المصادر الرسمية

كل رقم في هذه الحاسبة مأخوذ من المصادر التالية، وآخر تحقق منها كان في 9 أكتوبر 2026. الضريبة محسوبة بمعادلات إدارة الضرائب الرسمية للفئة 1، والأرصدة من صفحاتها لعام 2026، والاشتراكات من CCSS. الفروق الممكنة: تقريب الاقتطاع الشهري، وزيادة الأجور مع شريحة المؤشر في يونيو، ومصاريف التنقل المسجلة على بطاقتك الضريبية. لا توجد حاسبة رسمية تفاعلية، فراجعنا الطريقة مع المثال الرسمي المنشور.

  1. إدارة الضرائب المباشرة: جداول الضريبة المطبقة من سنة 2025 (ملف Excel الرسمي بمعادلات الفئة 1 وصندوق التشغيل) مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026
  2. إدارة الضرائب المباشرة: CIS وCI-CO2 من سنة 2026 (قانون الموازنة 19 ديسمبر 2025) مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026
  3. إدارة الضرائب المباشرة: أمثلة رصيد الحد الأدنى للأجر CISSM من 2025 مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026
  4. إدارة الضرائب المباشرة: مثال رسمي لحساب الراتب الصافي (طريقة تأمين الرعاية والأرصدة) مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026
  5. CCSS: نسب الاشتراكات 2026 والحد الأدنى للأجر والسقف مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026
  6. أسعار الصرف المرجعية للبنك المركزي الأوروبي (2 أكتوبر 2026) مصدر رسمي · تحقق 9 أكتوبر 2026

النتيجة تقديرية لأغراض المعلومات، وقد يختلف المبلغ الفعلي حسب العقد والإعفاءات والحالة العائلية. كيف نحسب.

أضف هذه الحاسبة إلى موقعك

مجانًا وبلا تسجيل: انسخ الكود والصقه في أي صفحة (ووردبريس، بلوجر، Wix، أي موقع). تبقى الحاسبة محدّثة تلقائيًا كلما حدّثنا البيانات.

معاينةكل الحاسبات القابلة للإضافة

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك