مقارنة ضريبية · 2026

الكويت أم بوتسوانا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

الكويتبلا ضريبة دخل جزئي

أم

بوتسواناضريبة 0% إلى 27.5%

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في الكويت (استقطاع 0%) مقابل 2,398 دولار في بوتسوانا (استقطاع 20.1%). الكويت بلا ضريبة دخل على الرواتب، وبوتسوانا تفرض 0% إلى 27.5%.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	الكويت: الإجمالي المحلي	الكويت: الصافي $	بوتسوانا: الإجمالي المحلي	بوتسوانا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	308 KWD	1,000	13,441 BWP	911	89.11 لصالح الكويت
2,000	616 KWD	2,000	26,882 BWP	1,661	339 لصالح الكويت
3,000	924 KWD	3,000	40,323 BWP	2,398	602 لصالح الكويت
5,000	1,540 KWD	5,000	67,204 BWP	3,848	1,152 لصالح الكويت
8,000	2,464 KWD	8,000	107,527 BWP	6,023	1,977 لصالح الكويت
12,000	3,695 KWD	12,000	161,290 BWP	8,923	3,077 لصالح الكويت

أسعار الصرف: 1 KWD = 3.2473 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 BWP = 0.0744 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

الكويت تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 602 دولار شهريًا (7,225 دولار سنويًا) لصالح الكويت.

انتبه: الكويت تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

الكويت 0% · بوتسوانا 27.5%

الشريحة الحدية عند 10,000$

الكويت 0% · بوتسوانا 27.5%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

الكويت 1 يناير · بوتسوانا 15 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

الكويت 3,000$ · بوتسوانا 2,103$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

الكويت 0% · بوتسوانا 0%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

الكويت 7,500$ · بوتسوانا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇰🇼 الكويت	🇧🇼 بوتسوانا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	27.5%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	27.5%
توزيعات الأرباح	0%	10%
العملات الرقمية	محظورة	غير محسومة
ضريبة الميراث	لا	نعم
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	لا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇰🇼 الكويت	🇧🇼 بوتسوانا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	0% إلى 27.5%
أعلى شريحة	0%	27.5%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، الكويتي 10.5% على أول 1,500 دينار و8% على ما فوقها حتى 2,750 دينار	لا توجد اشتراكات ضمان اجتماعي إلزامية على الموظف
ضريبة القيمة المضافة	غير مطبقة	14%
ضريبة الشركات	15%	24.5%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	دينار كويتي (KWD)	بولا بوتسواني (BWP)
الجهة الضريبية	وزارة المالية (الإدارة العامة للضرائب)	هيئة الإيرادات الموحدة في بوتسوانا (BURS)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الكويت إلى بوتسوانا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 602 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,225 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 20.1%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 27.5% في بوتسوانا بدلًا من 0% في الكويت، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 0% إلى 14%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 140 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في الكويت (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 27.5% في بوتسوانا مقابل لا ضريبة في الكويت.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 10% في بوتسوانا بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في بوتسوانا إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في الكويت.
العملات الرقمية: غير محسومة في بوتسوانا بعد أن كانت محظورة في الكويت.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في بوتسوانا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في الكويت إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.

حاسبة الكويت حاسبة بوتسوانا دليل الكويت دليل بوتسوانا نهاية الخدمة في الكويت

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: الكويت أم بوتسوانا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الكويت وبوتسوانا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في الكويت و8,923 دولار في بوتسوانا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 27.5%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الكويت أم بوتسوانا؟

الكويت لا تطبق ضريبة القيمة المضافة، وفي بوتسوانا 14%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في الكويت وبوتسوانا؟

الكويت: لا. بوتسوانا: نعم. تُفرض ضريبة نقل رأس المال (Capital Transfer Tax) على الإرث والهبات ويدفعها المستفيد. يُخصم أول 100,000 بولا من صافي التركة، ويُعفى ما ينتقل إلى الزوج عند وفاة زوجه، والهدايا العارضة حتى 5,000 بولا في السنة. نسب الضريبة محددة في القانون ولم ننقلها لأن صفحة الهيئة لا تعرضها.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم الكويت الأردن أم الكويت لبنان أم الكويت سوريا أم الكويت فلسطين أم الكويت فلسطين داخل الخط الأخضر أم الكويت العراق أم الكويت السودان أم الكويت اليمن أم الكويت المغرب أم الكويت الجزائر أم الكويت تونس أم الكويت

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع