مقارنة ضريبية · 2026

الكويت أم اليابان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

الكويتبلا ضريبة دخل جزئي

أم

اليابانضريبة 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في الكويت (استقطاع 0%) مقابل 2,343 دولار في اليابان (استقطاع 21.9%). الكويت بلا ضريبة دخل على الرواتب، واليابان تفرض 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	الكويت: الإجمالي المحلي	الكويت: الصافي $	اليابان: الإجمالي المحلي	اليابان: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	308 KWD	1,000	157,629 JPY	826	174 لصالح الكويت
2,000	616 KWD	2,000	315,259 JPY	1,590	410 لصالح الكويت
3,000	924 KWD	3,000	472,888 JPY	2,343	657 لصالح الكويت
5,000	1,540 KWD	5,000	788,146 JPY	3,656	1,344 لصالح الكويت
8,000	2,464 KWD	8,000	1,261,034 JPY	5,453	2,547 لصالح الكويت
12,000	3,695 KWD	12,000	1,891,551 JPY	7,655	4,345 لصالح الكويت

اليابان: تحت 88,000 ين شهريًا (عمل جزئي) لا يُسجل الموظف عادة في تأمين الصحة والمعاش لدى صاحب العمل، بل يدفع التأمين الصحي الوطني والمعاش الوطني بنفسه، والحاسبة لا تحسبهما.

أسعار الصرف: 1 KWD = 3.2473 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 JPY = 0.006344 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

الكويت تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 657 دولار شهريًا (7,884 دولار سنويًا) لصالح الكويت.

انتبه: الكويت تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

الكويت 0% · اليابان 20.2%

الشريحة الحدية عند 10,000$

الكويت 0% · اليابان 43.7%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

الكويت 1 يناير · اليابان 22 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

الكويت 3,000$ · اليابان 2,130$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

الكويت 0% · اليابان 15.3%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

الكويت 7,500$ · اليابان لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇰🇼 الكويت	🇯🇵 اليابان
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	20.3%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	39.6%
توزيعات الأرباح	0%	20.3%
العملات الرقمية	محظورة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 55%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇰🇼 الكويت	🇯🇵 اليابان
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية
أعلى شريحة	0%	55.9%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، الكويتي 10.5% على أول 1,500 دينار و8% على ما فوقها حتى 2,750 دينار	نحو 15%: معاش 9.15%، صحة 4.925% (طوكيو)، دعم الأطفال 0.115%، بطالة 0.5%
ضريبة القيمة المضافة	غير مطبقة	10%
ضريبة الشركات	15%	23.2%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	دينار كويتي (KWD)	ين ياباني (JPY)
الجهة الضريبية	وزارة المالية (الإدارة العامة للضرائب)	وكالة الضرائب الوطنية (NTA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الكويت إلى اليابان؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 657 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,884 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 21.9%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 43.7% في اليابان بدلًا من 0% في الكويت، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 0% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 100 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في الكويت (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 20.3% في اليابان مقابل لا ضريبة في الكويت.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 20.3% في اليابان بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في اليابان (حتى 55%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في الكويت.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في اليابان بعد أن كانت محظورة في الكويت.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح اليابان الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad) بشرط دخل سنوي شخصي لا يقل عن 10 ملايين ين، مع تأمين صحي يغطي 10 ملايين ين على الأقل، ولمواطني الدول المدرجة في قائمة الهجرة فقط.

حاسبة الكويت حاسبة اليابان دليل الكويت دليل اليابان نهاية الخدمة في الكويت

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: الكويت أم اليابان؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الكويت واليابان؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في الكويت و7,655 دولار في اليابان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 50.8%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الكويت أم اليابان؟

الكويت لا تطبق ضريبة القيمة المضافة، وفي اليابان 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في الكويت واليابان؟

الكويت: لا. اليابان: نعم. تفرض اليابان ضريبة إرث وضريبة هبة بنسب تصاعدية من 10% إلى 55%، بعد إعفاء أساسي للتركة قدره 30 مليون ين و6 ملايين لكل وارث قانوني. وتطال الأصول العالمية لمن أقام في اليابان مدة طويلة، أما الأجنبي المقيم بتأشيرة مؤقتة فتُفرض عادة على أصوله في اليابان فقط. توزيع التركة يتبع القانون المدني الياباني الذي يساوي بين الأبناء، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية مع مراعاة الحصة الإلزامية للورثة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم الكويت الأردن أم الكويت لبنان أم الكويت سوريا أم الكويت فلسطين أم الكويت فلسطين داخل الخط الأخضر أم الكويت العراق أم الكويت السودان أم الكويت اليمن أم الكويت المغرب أم الكويت الجزائر أم الكويت تونس أم الكويت

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع