مقارنة ضريبية · 2026

الكويت أم لوكسمبورغ: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

الكويتبلا ضريبة دخل جزئي

أم

لوكسمبورغضريبة 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في الكويت (استقطاع 0%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). الكويت بلا ضريبة دخل على الرواتب، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	الكويت: الإجمالي المحلي	الكويت: الصافي $	لوكسمبورغ: الإجمالي المحلي	لوكسمبورغ: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	308 KWD	1,000	891 EUR	956	44 لصالح الكويت
2,000	616 KWD	2,000	1,782 EUR	1,788	212 لصالح الكويت
3,000	924 KWD	3,000	2,673 EUR	2,635	365 لصالح الكويت
5,000	1,540 KWD	5,000	4,454 EUR	3,807	1,193 لصالح الكويت
8,000	2,464 KWD	8,000	7,127 EUR	5,288	2,712 لصالح الكويت
12,000	3,695 KWD	12,000	10,690 EUR	7,293	4,707 لصالح الكويت

أسعار الصرف: 1 KWD = 3.2473 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

الكويت تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 365 دولار شهريًا (4,384 دولار سنويًا) لصالح الكويت.

انتبه: الكويت تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

الكويت 0% · لوكسمبورغ 17.1%

الشريحة الحدية عند 10,000$

الكويت 0% · لوكسمبورغ 41.7%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

الكويت 1 يناير · لوكسمبورغ 14 فبراير

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

الكويت 3,000$ · لوكسمبورغ 2,252$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

الكويت 0% · لوكسمبورغ 12.6%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

الكويت 7,500$ · لوكسمبورغ لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇰🇼 الكويت	🇱🇺 لوكسمبورغ
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	0%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	22.9%
توزيعات الأرباح	0%	22.9%
العملات الرقمية	محظورة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	لا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇰🇼 الكويت	🇱🇺 لوكسمبورغ
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
أعلى شريحة	0%	45.8%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، الكويتي 10.5% على أول 1,500 دينار و8% على ما فوقها حتى 2,750 دينار	نحو 11.55% (صحة 3.05%، تقاعد 8.5%) حتى 5 أضعاف الحد الأدنى للأجر، و1.4% تأمين رعاية على كامل الأجر تقريبًا
ضريبة القيمة المضافة	غير مطبقة	17%
ضريبة الشركات	15%	16%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	دينار كويتي (KWD)	يورو (EUR)
الجهة الضريبية	وزارة المالية (الإدارة العامة للضرائب)	إدارة الضرائب المباشرة (ACD)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الكويت إلى لوكسمبورغ؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 365 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,384 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 12.2%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 41.7% في لوكسمبورغ بدلًا من 0% في الكويت، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 0% إلى 17%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 170 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في الكويت (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 22.9% في لوكسمبورغ بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في لوكسمبورغ إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في الكويت.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في لوكسمبورغ بعد أن كانت محظورة في الكويت.

حاسبة الكويت حاسبة لوكسمبورغ دليل الكويت دليل لوكسمبورغ نهاية الخدمة في الكويت

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: الكويت أم لوكسمبورغ؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الكويت ولوكسمبورغ؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في الكويت و7,293 دولار في لوكسمبورغ. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 41.7%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الكويت أم لوكسمبورغ؟

الكويت لا تطبق ضريبة القيمة المضافة، وفي لوكسمبورغ 17%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في الكويت ولوكسمبورغ؟

الكويت: لا. لوكسمبورغ: نعم. الإرث بين الأصول والفروع المباشرين (الأبناء والآباء) معفى في الحصة القانونية، وكذلك بين الزوجين إذا كان لهما أبناء. لغير ذلك تُفرض رسوم إرث تتصاعد مع بُعد القرابة وحجم الحصة، وتُحسب لكل وارث على حدة. الهبات الموثقة تخضع لرسوم تسجيل تختلف حسب القرابة، وهبة العقار عليها رسم إضافي 1%. لم نتمكن من تأكيد أعلى نسبة من مصدر رسمي، فراجع إدارة التسجيل (AED) قبل أي قرار. القانون المدني يعطي الأبناء حصة محجوزة، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية في حدود ذلك.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم الكويت الأردن أم الكويت لبنان أم الكويت سوريا أم الكويت فلسطين أم الكويت فلسطين داخل الخط الأخضر أم الكويت العراق أم الكويت السودان أم الكويت اليمن أم الكويت المغرب أم الكويت الجزائر أم الكويت تونس أم الكويت

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع