مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم ماليزيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

عُمانبلا ضريبة دخل جزئي

أم

ماليزياضريبة 0% إلى 30% للمقيم، و30% ثابتة لغير المقيم جزئي

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,564 دولار في ماليزيا (استقطاع 14.6%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وماليزيا تفرض 0% إلى 30% للمقيم، و30% ثابتة لغير المقيم.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	عُمان: الإجمالي المحلي	عُمان: الصافي $	ماليزيا: الإجمالي المحلي	ماليزيا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	384 OMR	1,000	4,084 MYR	958	41.91 لصالح عُمان
2,000	769 OMR	2,000	8,169 MYR	1,812	188 لصالح عُمان
3,000	1,153 OMR	3,000	12,253 MYR	2,564	436 لصالح عُمان
5,000	1,922 OMR	5,000	20,422 MYR	4,029	971 لصالح عُمان
8,000	3,076 OMR	8,000	32,676 MYR	6,219	1,781 لصالح عُمان
12,000	4,614 OMR	12,000	49,014 MYR	9,103	2,897 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 MYR = 0.24483 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 436 دولار شهريًا (5,238 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان وماليزيا تعاملان المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

عُمان 0% · ماليزيا 25%

الشريحة الحدية عند 10,000$

عُمان 0% · ماليزيا 26%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

عُمان 1 يناير · ماليزيا 23 فبراير

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

عُمان 2,857$ · ماليزيا 2,564$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

عُمان 0% · ماليزيا 2.9%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

عُمان 10,500$ · ماليزيا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇴🇲 عُمان	🇲🇾 ماليزيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	غير محدد
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	30%
توزيعات الأرباح	0%	2%
العملات الرقمية	غير خاضعة	غير محسومة
ضريبة الميراث	لا	لا
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	تصريح الرحالة الرقمي DE Rantau Nomad Pass (تصريح زيارة مهنية)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇴🇲 عُمان	🇲🇾 ماليزيا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	0% إلى 30% للمقيم، و30% ثابتة لغير المقيم
أعلى شريحة	0%	30%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)	المواطن والمقيم الدائم: صندوق الادخار 11% + الضمان الاجتماعي 0.5% + تأمين التوظيف 0.2%. الأجنبي: صندوق الادخار 2% + الضمان 0.5%
ضريبة القيمة المضافة	5%	غير مطبقة
ضريبة الشركات	15%	24%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال عماني (OMR)	رنجت ماليزي (MYR)
الجهة الضريبية	جهاز الضرائب	مصلحة الإيرادات الداخلية الماليزية (LHDN)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى ماليزيا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 436 دولار شهريًا بعد الانتقال (5,238 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 14.6%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 26% في ماليزيا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك تنخفض من 5% إلى 0%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 47.62 دولار أقل كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 2% في ماليزيا بدلًا من 0%.
العملات الرقمية: غير محسومة في ماليزيا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في ماليزيا بعد 182 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح ماليزيا تصريح الرحالة الرقمي DE Rantau Nomad Pass (تصريح زيارة مهنية) بشرط دخل سنوي لا يقل عن 24,000 دولار أمريكي للعاملين في التقنية والمحتوى الرقمي، و60,000 دولار لغير التقنيين مثل المديرين والمحاسبين.

حاسبة عُمان حاسبة ماليزيا دليل عُمان دليل ماليزيا نهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم ماليزيا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وماليزيا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و9,103 دولار في ماليزيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 26%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم ماليزيا؟

في عُمان 5%، وماليزيا لا تطبقها. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وماليزيا؟

عُمان: لا. ماليزيا: لا. لا توجد في عُمان ضريبة على الميراث أو التركات، ويذكر جهاز الضرائب أن الميراث من الإعفاءات في قانون ضريبة الدخل على الأفراد الذي يبدأ في 2028. يُوزَّع ميراث المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمان الأردن أم عُمان لبنان أم عُمان سوريا أم عُمان فلسطين أم عُمان فلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمان العراق أم عُمان السودان أم عُمان اليمن أم عُمان المغرب أم عُمان الجزائر أم عُمان تونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع