اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

الجزائر أم مالطا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
الجزائرضريبة 0% إلى 35%
أم
مالطاضريبة 0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو جزئي
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,934 دولار في الجزائر (استقطاع 35.5%) مقابل 2,296 دولار في مالطا (استقطاع 23.5%). الجزائر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 35%، ومالطا تفرض 0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)الجزائر: الإجمالي المحليالجزائر: الصافي $مالطا: الإجمالي المحليمالطا: الصافي $الفرق الشهري
1,000133,654 DZD713891 EUR900187 لصالح مالطا
2,000267,308 DZD1,3311,782 EUR1,618287 لصالح مالطا
3,000400,962 DZD1,9342,673 EUR2,296362 لصالح مالطا
5,000668,271 DZD3,1174,454 EUR3,796679 لصالح مالطا
8,0001,069,233 DZD4,8917,127 EUR5,807916 لصالح مالطا
12,0001,603,849 DZD7,25710,690 EUR8,4071,150 لصالح مالطا

أسعار الصرف: 1 DZD = 0.007482 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

مالطا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 362 دولار شهريًا (4,345 دولار سنويًا) لصالح مالطا.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
الجزائر 35% · مالطا 25%
الشريحة الحدية عند 10,000$
الجزائر 35% · مالطا 35%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
الجزائر 11 مايو · مالطا 28 مارس
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
الجزائر 1,625$ · مالطا 1,946$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
الجزائر 25% · مالطا 9.3%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇩🇿 الجزائر🇲🇹 مالطا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)15%35%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)15%10%
توزيعات الأرباح10%0%
العملات الرقميةمحظورةخاضعة للضريبة
ضريبة الميراثنعملا
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدتصريح إقامة الرحالة الرقميين (Nomad Residence Permit)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇩🇿 الجزائر🇲🇹 مالطا
ضريبة الدخل على الرواتب0% إلى 35%0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو
أعلى شريحة35%35%
تأمينات الموظف9% من الأجر الإجمالي (الضمان الاجتماعي CNAS) بلا سقف10% بحد أقصى 55.93 يورو أسبوعيًا (نحو 2,908 يورو سنويًا)
ضريبة القيمة المضافة19%18%
ضريبة الشركات26%35%
مكافأة نهاية الخدمةلا يوجد نظام عاملا يوجد نظام عام
العملةدينار جزائري (DZD)يورو (EUR)
الجهة الضريبيةالمديرية العامة للضرائب (DGI)مفوضية الضرائب المالطية (CFR / MTCA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الجزائر إلى مالطا؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 362 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,345 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 35.5% إلى 23.5%.
  • ضريبة الاستهلاك تنخفض من 19% إلى 18%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 8.4 دولار أقل كل شهر.
  • أرباح بيع الأسهم: حتى 35% في مالطا مقابل حتى 15% في الجزائر.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 0% في مالطا بدلًا من 10%.
  • تخرج من نطاق ضريبة الميراث الموجودة في الجزائر، إذ لا تفرضها مالطا.
  • العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في مالطا بعد أن كانت محظورة في الجزائر.
  • تصبح مقيمًا ضريبيًا في مالطا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في الجزائر إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
  • إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح مالطا تصريح إقامة الرحالة الرقميين (Nomad Residence Permit) بشرط دخل إجمالي لا يقل عن 42,000 يورو سنويًا من عمل لصاحب عمل أو عملاء خارج مالطا.

حاسبة الجزائرحاسبة مالطادليل الجزائردليل مالطا

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: الجزائر أم مالطا؟

مالطا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 362 دولار شهريًا (4,345 دولار سنويًا) لصالح مالطا.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الجزائر ومالطا؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,934 دولار في الجزائر (استقطاع 35.5%) مقابل 2,296 دولار في مالطا (استقطاع 23.5%). الجزائر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 35%، ومالطا تفرض 0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 7,257 دولار في الجزائر و8,407 دولار في مالطا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا متقاربة.

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الجزائر أم مالطا؟

في الجزائر 19%، وفي مالطا 18%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في الجزائر ومالطا؟

الجزائر: نعم. مالطا: لا. تخضع التركات لرسوم تسجيل على نقل الملكية بالوفاة وفق قانون التسجيل. تذكر مصادر غير رسمية نسبة 3% للأصول والفروع والزوج و5% لباقي الورثة مع إعفاء مسكن المتوفى للورثة المباشرين، ولم نتمكن من تأكيد هذه النسب من نص رسمي لأن موقع المديرية العامة للضرائب غير متاح. يحكم توزيع التركة الميراث الشرعي وفق قانون الأسرة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

الجزائر أم السعوديةالجزائر أم الإماراتالجزائر أم قطرالجزائر أم الكويتالجزائر أم عُمانالجزائر أم البحرينالجزائر أم ألمانياالجزائر أم المملكة المتحدةالجزائر أم الولايات المتحدةالجزائر أم كنداالجزائر أم تركياالجزائر أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك