اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

مصر أم لوكسمبورغ: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
مصرضريبة 0% إلى 27.5%
أم
لوكسمبورغضريبة 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)مصر: الإجمالي المحليمصر: الصافي $لوكسمبورغ: الإجمالي المحليلوكسمبورغ: الصافي $الفرق الشهري
1,00052,329 EGP771891 EUR956185 لصالح لوكسمبورغ
2,000104,657 EGP1,4801,782 EUR1,788308 لصالح لوكسمبورغ
3,000156,986 EGP2,2052,673 EUR2,635430 لصالح لوكسمبورغ
5,000261,643 EGP3,6544,454 EUR3,807153 لصالح لوكسمبورغ
8,000418,629 EGP5,8277,127 EUR5,288539 لصالح مصر
12,000627,943 EGP8,72510,690 EUR7,2931,432 لصالح مصر

أسعار الصرف: 1 EGP = 0.01911 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

لا يوجد فائز ثابت: مصر أفضل عند بعض الرواتب ولوكسمبورغ أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
عند نحو 5,800 دولار شهريًا تصبح مصر الأفضل
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
مصر 27.5% · لوكسمبورغ 17.1%
الشريحة الحدية عند 10,000$
مصر 27.5% · لوكسمبورغ 41.7%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
مصر 8 أبريل · لوكسمبورغ 14 فبراير
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
مصر 1,934$ · لوكسمبورغ 2,252$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
مصر 2% · لوكسمبورغ 12.6%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇪🇬 مصر🇱🇺 لوكسمبورغ
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)27.5%0%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)2.5%22.9%
توزيعات الأرباح10%22.9%
العملات الرقميةمحظورةخاضعة للضريبة
ضريبة الميراثلانعم
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدلا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇪🇬 مصر🇱🇺 لوكسمبورغ
ضريبة الدخل على الرواتب0% إلى 27.5%0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
أعلى شريحة27.5%45.8%
تأمينات الموظف11% من أجر الاشتراك (الحد الأقصى 16,700 جنيه شهريًا في 2026)نحو 11.55% (صحة 3.05%، تقاعد 8.5%) حتى 5 أضعاف الحد الأدنى للأجر، و1.4% تأمين رعاية على كامل الأجر تقريبًا
ضريبة القيمة المضافة14%17%
ضريبة الشركات22.5%16%
مكافأة نهاية الخدمةلا يوجد نظام عاملا يوجد نظام عام
العملةجنيه مصري (EGP)يورو (EUR)
الجهة الضريبيةمصلحة الضرائب المصريةإدارة الضرائب المباشرة (ACD)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من مصر إلى لوكسمبورغ؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 430 دولار شهريًا بعد الانتقال (5,160 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 26.5% إلى 12.2%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 41.7% في لوكسمبورغ بدلًا من 27.5% في مصر، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك ترتفع من 14% إلى 17%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 26.32 دولار إضافية كل شهر.
  • أرباح بيع الأسهم: لا ضريبة عليها في لوكسمبورغ مقابل حتى 27.5% في مصر.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 22.9% في لوكسمبورغ بدلًا من 10%.
  • تدخل نطاق ضريبة الميراث في لوكسمبورغ إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في مصر.
  • العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في لوكسمبورغ بعد أن كانت محظورة في مصر.
  • انتبه لنقطة التحول: فوق 5,800 دولار شهريًا تصبح مصر هي الأفضل.

حاسبة مصرحاسبة لوكسمبورغدليل مصردليل لوكسمبورغ

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: مصر أم لوكسمبورغ؟

لا يوجد فائز ثابت: مصر أفضل عند بعض الرواتب ولوكسمبورغ أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في مصر ولوكسمبورغ؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 8,725 دولار في مصر و7,293 دولار في لوكسمبورغ. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (27.5% مقابل 41.7%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في مصر أم لوكسمبورغ؟

في مصر 14%، وفي لوكسمبورغ 17%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

عند أي راتب يتغير الأفضل بين مصر ولوكسمبورغ؟

يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 5,800 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح مصر الأفضل صافيًا للوافد.

هل توجد ضريبة ميراث في مصر ولوكسمبورغ؟

مصر: لا. لوكسمبورغ: نعم. الإرث بين الأصول والفروع المباشرين (الأبناء والآباء) معفى في الحصة القانونية، وكذلك بين الزوجين إذا كان لهما أبناء. لغير ذلك تُفرض رسوم إرث تتصاعد مع بُعد القرابة وحجم الحصة، وتُحسب لكل وارث على حدة. الهبات الموثقة تخضع لرسوم تسجيل تختلف حسب القرابة، وهبة العقار عليها رسم إضافي 1%. لم نتمكن من تأكيد أعلى نسبة من مصدر رسمي، فراجع إدارة التسجيل (AED) قبل أي قرار. القانون المدني يعطي الأبناء حصة محجوزة، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية في حدود ذلك.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم السعوديةمصر أم الإماراتمصر أم قطرمصر أم الكويتمصر أم عُمانمصر أم البحرينمصر أم ألمانيامصر أم المملكة المتحدةمصر أم الولايات المتحدةمصر أم كندامصر أم تركيامصر أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك