اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

مصر أم مالطا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
مصرضريبة 0% إلى 27.5%
أم
مالطاضريبة 0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو جزئي
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 2,296 دولار في مالطا (استقطاع 23.5%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، ومالطا تفرض 0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)مصر: الإجمالي المحليمصر: الصافي $مالطا: الإجمالي المحليمالطا: الصافي $الفرق الشهري
1,00052,329 EGP771891 EUR900129 لصالح مالطا
2,000104,657 EGP1,4801,782 EUR1,618138 لصالح مالطا
3,000156,986 EGP2,2052,673 EUR2,29691.4 لصالح مالطا
5,000261,643 EGP3,6544,454 EUR3,796142 لصالح مالطا
8,000418,629 EGP5,8277,127 EUR5,80719.85 لصالح مصر
12,000627,943 EGP8,72510,690 EUR8,407318 لصالح مصر

أسعار الصرف: 1 EGP = 0.01911 دولار (1 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

لا يوجد فائز ثابت: مصر أفضل عند بعض الرواتب ومالطا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
عند نحو 7,800 دولار شهريًا تصبح مصر الأفضل
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
مصر 27.5% · مالطا 25%
الشريحة الحدية عند 10,000$
مصر 27.5% · مالطا 35%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
مصر 8 أبريل · مالطا 28 مارس
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
مصر 1,934$ · مالطا 1,946$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
مصر 2% · مالطا 9.3%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇪🇬 مصر🇲🇹 مالطا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)27.5%35%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)2.5%10%
توزيعات الأرباح10%0%
العملات الرقميةمحظورةخاضعة للضريبة
ضريبة الميراثلالا
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدتصريح إقامة الرحالة الرقميين (Nomad Residence Permit)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇪🇬 مصر🇲🇹 مالطا
ضريبة الدخل على الرواتب0% إلى 27.5%0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو
أعلى شريحة27.5%35%
تأمينات الموظف11% من أجر الاشتراك (الحد الأقصى 16,700 جنيه شهريًا في 2026)10% بحد أقصى 55.93 يورو أسبوعيًا (نحو 2,908 يورو سنويًا)
ضريبة القيمة المضافة14%18%
ضريبة الشركات22.5%35%
مكافأة نهاية الخدمةلا يوجد نظام عاملا يوجد نظام عام
العملةجنيه مصري (EGP)يورو (EUR)
الجهة الضريبيةمصلحة الضرائب المصريةمفوضية الضرائب المالطية (CFR / MTCA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من مصر إلى مالطا؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 91.4 دولار شهريًا بعد الانتقال (1,097 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 26.5% إلى 23.5%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 35% في مالطا بدلًا من 27.5% في مصر، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك ترتفع من 14% إلى 18%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 35.09 دولار إضافية كل شهر.
  • أرباح بيع الأسهم: حتى 35% في مالطا مقابل حتى 27.5% في مصر.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 0% في مالطا بدلًا من 10%.
  • العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في مالطا بعد أن كانت محظورة في مصر.
  • تصبح مقيمًا ضريبيًا في مالطا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في مصر إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
  • إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح مالطا تصريح إقامة الرحالة الرقميين (Nomad Residence Permit) بشرط دخل إجمالي لا يقل عن 42,000 يورو سنويًا من عمل لصاحب عمل أو عملاء خارج مالطا.
  • انتبه لنقطة التحول: فوق 7,800 دولار شهريًا تصبح مصر هي الأفضل.

حاسبة مصرحاسبة مالطادليل مصردليل مالطا

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: مصر أم مالطا؟

لا يوجد فائز ثابت: مصر أفضل عند بعض الرواتب ومالطا أفضل عند غيرها، بسبب اختلاف شكل الشرائح والسقوف. انظر الجدول لتعرف أين يقع راتبك.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في مصر ومالطا؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,205 دولار في مصر (استقطاع 26.5%) مقابل 2,296 دولار في مالطا (استقطاع 23.5%). مصر تفرض ضريبة دخل 0% إلى 27.5%، ومالطا تفرض 0% حتى 12,000 يورو، ثم 15% و25% و35% فوق 60,000 يورو.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 8,725 دولار في مصر و8,407 دولار في مالطا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (27.5% مقابل 35%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في مصر أم مالطا؟

في مصر 14%، وفي مالطا 18%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

عند أي راتب يتغير الأفضل بين مصر ومالطا؟

يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 7,800 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح مصر الأفضل صافيًا للوافد.

هل توجد ضريبة ميراث في مصر ومالطا؟

مصر: لا. مالطا: لا. لا توجد في مصر ضريبة تركات أو أيلولة منذ إلغائها بالقانون رقم 227 لسنة 1996، ويحكم توزيع التركات قانون المواريث رقم 77 لسنة 1943 المستمد من أحكام الشريعة الإسلامية. لكن بيع الوارث لعقار موروث يخضع لضريبة التصرفات العقارية 2.5%، كما تعد الهبة أو الوصية بعقار لغير الأصول أو الأزواج أو الفروع تصرفًا خاضعًا للضريبة نفسها.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم السعوديةمصر أم الإماراتمصر أم قطرمصر أم الكويتمصر أم عُمانمصر أم البحرينمصر أم ألمانيامصر أم المملكة المتحدةمصر أم الولايات المتحدةمصر أم كندامصر أم تركيامصر أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك