اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

السعودية أم بوتسوانا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
السعوديةبلا ضريبة دخل
أم
بوتسواناضريبة 0% إلى 27.5%
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 2,398 دولار في بوتسوانا (استقطاع 20.1%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، وبوتسوانا تفرض 0% إلى 27.5%.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)السعودية: الإجمالي المحليالسعودية: الصافي $بوتسوانا: الإجمالي المحليبوتسوانا: الصافي $الفرق الشهري
1,0003,750 SAR1,00013,441 BWP91189.11 لصالح السعودية
2,0007,499 SAR2,00026,882 BWP1,661339 لصالح السعودية
3,00011,249 SAR3,00040,323 BWP2,398602 لصالح السعودية
5,00018,748 SAR5,00067,204 BWP3,8481,152 لصالح السعودية
8,00029,996 SAR8,000107,527 BWP6,0231,977 لصالح السعودية
12,00044,994 SAR12,000161,290 BWP8,9233,077 لصالح السعودية

أسعار الصرف: 1 SAR = 0.2667 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 BWP = 0.0744 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

السعودية تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 602 دولار شهريًا (7,225 دولار سنويًا) لصالح السعودية.

انتبه: السعودية تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
السعودية 0% · بوتسوانا 27.5%
الشريحة الحدية عند 10,000$
السعودية 0% · بوتسوانا 27.5%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
السعودية 1 يناير · بوتسوانا 15 مارس
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
السعودية 2,609$ · بوتسوانا 2,103$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
السعودية 2% · بوتسوانا 0%
نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)
السعودية 7,500$ · بوتسوانا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇸🇦 السعودية🇧🇼 بوتسوانا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)0%27.5%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)0%27.5%
توزيعات الأرباح0%10%
العملات الرقميةغير محسومةغير محسومة
ضريبة الميراثلانعم
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدلا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇸🇦 السعودية🇧🇼 بوتسوانا
ضريبة الدخل على الرواتبلا توجد0% إلى 27.5%
أعلى شريحة0%27.5%
تأمينات الموظفالوافد 0%، المواطن 9.75% (معاشات 9% + ساند 0.75%) أو 10.5% في المتوسط لمن يخضع للنظام الجديد في 2026لا توجد اشتراكات ضمان اجتماعي إلزامية على الموظف
ضريبة القيمة المضافة15%14%
ضريبة الشركات20%24.5%
مكافأة نهاية الخدمةمنصوص عليهالا يوجد نظام عام
العملةريال سعودي (SAR)بولا بوتسواني (BWP)
الجهة الضريبيةهيئة الزكاة والضريبة والجماركهيئة الإيرادات الموحدة في بوتسوانا (BURS)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من السعودية إلى بوتسوانا؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 602 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,225 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 20.1%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 27.5% في بوتسوانا بدلًا من 0% في السعودية، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك تنخفض من 15% إلى 14%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 8.7 دولار أقل كل شهر.
  • تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في السعودية (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
  • أرباح بيع الأسهم: حتى 27.5% في بوتسوانا مقابل لا ضريبة في السعودية.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 10% في بوتسوانا بدلًا من 0%.
  • تدخل نطاق ضريبة الميراث في بوتسوانا إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في السعودية.
  • تصبح مقيمًا ضريبيًا في بوتسوانا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في السعودية إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.

حاسبة السعوديةحاسبة بوتسوانادليل السعوديةدليل بوتسوانانهاية الخدمة في السعودية

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: السعودية أم بوتسوانا؟

السعودية تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 602 دولار شهريًا (7,225 دولار سنويًا) لصالح السعودية.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في السعودية وبوتسوانا؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 2,398 دولار في بوتسوانا (استقطاع 20.1%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، وبوتسوانا تفرض 0% إلى 27.5%.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في السعودية و8,923 دولار في بوتسوانا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 27.5%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في السعودية أم بوتسوانا؟

في السعودية 15%، وفي بوتسوانا 14%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في السعودية وبوتسوانا؟

السعودية: لا. بوتسوانا: نعم. تُفرض ضريبة نقل رأس المال (Capital Transfer Tax) على الإرث والهبات ويدفعها المستفيد. يُخصم أول 100,000 بولا من صافي التركة، ويُعفى ما ينتقل إلى الزوج عند وفاة زوجه، والهدايا العارضة حتى 5,000 بولا في السنة. نسب الضريبة محددة في القانون ولم ننقلها لأن صفحة الهيئة لا تعرضها.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم السعوديةالأردن أم السعوديةلبنان أم السعوديةسوريا أم السعوديةفلسطين أم السعوديةفلسطين داخل الخط الأخضر أم السعوديةالعراق أم السعوديةالسودان أم السعوديةاليمن أم السعوديةالمغرب أم السعوديةالجزائر أم السعوديةتونس أم السعودية

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك