مقارنة ضريبية · 2026

السعودية أم الدنمارك: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

السعوديةبلا ضريبة دخل

أم

الدنماركضريبة ضريبة سوق العمل 8% ثم ضريبة بلدية نحو 25% وضريبة دولة 12.01%، و7.5% إضافية فوق 641,200 كرونة، و7.5% أخرى فوق 777,900 كرونة، و5% فوق 2,592,700 كرونة

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 2,075 دولار في الدنمارك (استقطاع 30.8%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، والدنمارك تفرض ضريبة سوق العمل 8% ثم ضريبة بلدية نحو 25% وضريبة دولة 12.01%، و7.5% إضافية فوق 641,200 كرونة، و7.5% أخرى فوق 777,900 كرونة، و5% فوق 2,592,700 كرونة.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	السعودية: الإجمالي المحلي	السعودية: الصافي $	الدنمارك: الإجمالي المحلي	الدنمارك: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	3,750 SAR	1,000	6,658 DKK	853	147 لصالح السعودية
2,000	7,499 SAR	2,000	13,316 DKK	1,464	536 لصالح السعودية
3,000	11,249 SAR	3,000	19,973 DKK	2,075	925 لصالح السعودية
5,000	18,748 SAR	5,000	33,289 DKK	3,307	1,693 لصالح السعودية
8,000	29,996 SAR	8,000	53,262 DKK	5,083	2,917 لصالح السعودية
12,000	44,994 SAR	12,000	79,893 DKK	7,077	4,923 لصالح السعودية

أسعار الصرف: 1 SAR = 0.2667 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 DKK = 0.1502 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

السعودية تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 925 دولار شهريًا (11,096 دولار سنويًا) لصالح السعودية.

انتبه: السعودية تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

السعودية 0% · الدنمارك 37.8%

الشريحة الحدية عند 10,000$

السعودية 0% · الدنمارك 49%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

السعودية 1 يناير · الدنمارك 23 أبريل

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

السعودية 2,609$ · الدنمارك 1,660$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

السعودية 2% · الدنمارك 3.2%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

السعودية 7,500$ · الدنمارك لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇸🇦 السعودية	🇩🇰 الدنمارك
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	42%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	42%
توزيعات الأرباح	0%	42%
العملات الرقمية	غير محسومة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 36.3%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	لا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇸🇦 السعودية	🇩🇰 الدنمارك
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	ضريبة سوق العمل 8% ثم ضريبة بلدية نحو 25% وضريبة دولة 12.01%، و7.5% إضافية فوق 641,200 كرونة، و7.5% أخرى فوق 777,900 كرونة، و5% فوق 2,592,700 كرونة
أعلى شريحة	0%	60.5%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، المواطن 9.75% (معاشات 9% + ساند 0.75%) أو 10.5% في المتوسط لمن يخضع للنظام الجديد في 2026	ضريبة سوق العمل 8% من الراتب، واشتراك ATP ثابت 99 كرونة شهريًا
ضريبة القيمة المضافة	15%	25%
ضريبة الشركات	20%	22%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال سعودي (SAR)	كرونة دنماركية (DKK)
الجهة الضريبية	هيئة الزكاة والضريبة والجمارك	مصلحة الضرائب الدنماركية (Skattestyrelsen)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من السعودية إلى الدنمارك؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 925 دولار شهريًا بعد الانتقال (11,096 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 30.8%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 49% في الدنمارك بدلًا من 0% في السعودية، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 15% إلى 25%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 86.96 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في السعودية (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 42% في الدنمارك مقابل لا ضريبة في السعودية.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 42% في الدنمارك بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في الدنمارك (حتى 36.3%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في السعودية.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في الدنمارك بعد أن كانت غير محسومة في السعودية.

حاسبة السعودية حاسبة الدنمارك دليل السعودية دليل الدنمارك نهاية الخدمة في السعودية

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: السعودية أم الدنمارك؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في السعودية والدنمارك؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في السعودية و7,077 دولار في الدنمارك. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 55.9%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في السعودية أم الدنمارك؟

في السعودية 15%، وفي الدنمارك 25%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في السعودية والدنمارك؟

السعودية: لا. الدنمارك: نعم. ضريبة التركة (boafgift) 15% على ما يرثه الأبناء والوالدان وأقارب مقربون بعد إعفاء 392,300 كرونة للتركة في 2026، والزوج معفى. الورثة الآخرون يدفعون 25% إضافية فيصل المجموع إلى 36.25%. الهبة للأقارب المقربين معفاة حتى 80,600 كرونة سنويًا في 2026 ثم 15%. الإرث يُقسم حسب قانون الإرث الدنماركي، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية في حدود الحصة الحرة، لأن للأبناء والزوج نصيبًا إلزاميًا.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم السعودية الأردن أم السعودية لبنان أم السعودية سوريا أم السعودية فلسطين أم السعودية فلسطين داخل الخط الأخضر أم السعودية العراق أم السعودية السودان أم السعودية اليمن أم السعودية المغرب أم السعودية الجزائر أم السعودية تونس أم السعودية

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع