مقارنة ضريبية · 2026

السعودية أم إستونيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

السعوديةبلا ضريبة دخل

أم

إستونياضريبة 22% ثابتة على الدخل بعد إعفاء 700 يورو شهريًا

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 2,429 دولار في إستونيا (استقطاع 19.1%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، وإستونيا تفرض 22% ثابتة على الدخل بعد إعفاء 700 يورو شهريًا.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	السعودية: الإجمالي المحلي	السعودية: الصافي $	إستونيا: الإجمالي المحلي	إستونيا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	3,750 SAR	1,000	891 EUR	925	75.22 لصالح السعودية
2,000	7,499 SAR	2,000	1,782 EUR	1,677	323 لصالح السعودية
3,000	11,249 SAR	3,000	2,673 EUR	2,429	571 لصالح السعودية
5,000	18,748 SAR	5,000	4,454 EUR	3,932	1,068 لصالح السعودية
8,000	29,996 SAR	8,000	7,127 EUR	6,188	1,812 لصالح السعودية
12,000	44,994 SAR	12,000	10,690 EUR	9,196	2,804 لصالح السعودية

أسعار الصرف: 1 SAR = 0.2667 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

السعودية تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 571 دولار شهريًا (6,856 دولار سنويًا) لصالح السعودية.

انتبه: السعودية تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

السعودية 0% · إستونيا 24.8%

الشريحة الحدية عند 10,000$

السعودية 0% · إستونيا 24.8%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

السعودية 1 يناير · إستونيا 12 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

السعودية 2,609$ · إستونيا 1,959$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

السعودية 2% · إستونيا 33.8%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

السعودية 7,500$ · إستونيا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇸🇦 السعودية	🇪🇪 إستونيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	22%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	22%
توزيعات الأرباح	0%	22%
العملات الرقمية	غير محسومة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	لا
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	تأشيرة الرحالة الرقميين (Digital Nomad Visa)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇸🇦 السعودية	🇪🇪 إستونيا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	22% ثابتة على الدخل بعد إعفاء 700 يورو شهريًا
أعلى شريحة	0%	22%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، المواطن 9.75% (معاشات 9% + ساند 0.75%) أو 10.5% في المتوسط لمن يخضع للنظام الجديد في 2026	تأمين البطالة 1.6% واشتراك التقاعد الممول 2% (أو 4% أو 6% باختيارك)
ضريبة القيمة المضافة	15%	24%
ضريبة الشركات	20%	22%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال سعودي (SAR)	يورو (EUR)
الجهة الضريبية	هيئة الزكاة والضريبة والجمارك	مصلحة الضرائب والجمارك الإستونية (Maksu- ja Tolliamet)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من السعودية إلى إستونيا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 571 دولار شهريًا بعد الانتقال (6,856 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 19.1%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 24.8% في إستونيا بدلًا من 0% في السعودية، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 15% إلى 24%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 78.26 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في السعودية (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 22% في إستونيا مقابل لا ضريبة في السعودية.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 22% في إستونيا بدلًا من 0%.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في إستونيا بعد أن كانت غير محسومة في السعودية.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في إستونيا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في السعودية إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح إستونيا تأشيرة الرحالة الرقميين (Digital Nomad Visa) بشرط دخل لا يقل عن 4,500 يورو شهريًا خلال الأشهر الستة السابقة للطلب، من عمل لجهة خارج إستونيا أو عمل حر لعملاء في الخارج.

حاسبة السعودية حاسبة إستونيا دليل السعودية دليل إستونيا نهاية الخدمة في السعودية

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: السعودية أم إستونيا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في السعودية وإستونيا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في السعودية و9,196 دولار في إستونيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 24.8%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في السعودية أم إستونيا؟

في السعودية 15%، وفي إستونيا 24%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في السعودية وإستونيا؟

السعودية: لا. إستونيا: لا. لا توجد ضريبة على التركات أو الهبات في السعودية، وتوزَّع التركات وفق أحكام الميراث الشرعي. تعفى قسمة العقار الموروث بين الورثة بحسب أنصبتهم الشرعية، وهبة العقار للزوج أو الأقارب حتى الدرجة الثالثة، من ضريبة التصرفات العقارية وفق دليل الهيئة، لكن بيع الوارث للعقار بعد القسمة يخضع لها.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم السعودية الأردن أم السعودية لبنان أم السعودية سوريا أم السعودية فلسطين أم السعودية فلسطين داخل الخط الأخضر أم السعودية العراق أم السعودية السودان أم السعودية اليمن أم السعودية المغرب أم السعودية الجزائر أم السعودية تونس أم السعودية

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع