مقارنة ضريبية · 2026

السعودية أم اليابان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

السعوديةبلا ضريبة دخل

أم

اليابانضريبة 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في السعودية (استقطاع 0%) مقابل 2,343 دولار في اليابان (استقطاع 21.9%). السعودية بلا ضريبة دخل على الرواتب، واليابان تفرض 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	السعودية: الإجمالي المحلي	السعودية: الصافي $	اليابان: الإجمالي المحلي	اليابان: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	3,750 SAR	1,000	157,629 JPY	826	174 لصالح السعودية
2,000	7,499 SAR	2,000	315,259 JPY	1,590	410 لصالح السعودية
3,000	11,249 SAR	3,000	472,888 JPY	2,343	657 لصالح السعودية
5,000	18,748 SAR	5,000	788,146 JPY	3,656	1,344 لصالح السعودية
8,000	29,996 SAR	8,000	1,261,034 JPY	5,453	2,547 لصالح السعودية
12,000	44,994 SAR	12,000	1,891,551 JPY	7,655	4,345 لصالح السعودية

اليابان: تحت 88,000 ين شهريًا (عمل جزئي) لا يُسجل الموظف عادة في تأمين الصحة والمعاش لدى صاحب العمل، بل يدفع التأمين الصحي الوطني والمعاش الوطني بنفسه، والحاسبة لا تحسبهما.

أسعار الصرف: 1 SAR = 0.2667 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 JPY = 0.006344 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

السعودية تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 657 دولار شهريًا (7,884 دولار سنويًا) لصالح السعودية.

انتبه: السعودية تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

السعودية 0% · اليابان 20.2%

الشريحة الحدية عند 10,000$

السعودية 0% · اليابان 43.7%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

السعودية 1 يناير · اليابان 22 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

السعودية 2,609$ · اليابان 2,130$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

السعودية 2% · اليابان 15.3%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

السعودية 7,500$ · اليابان لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇸🇦 السعودية	🇯🇵 اليابان
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	20.3%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	39.6%
توزيعات الأرباح	0%	20.3%
العملات الرقمية	غير محسومة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 55%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇸🇦 السعودية	🇯🇵 اليابان
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية
أعلى شريحة	0%	55.9%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، المواطن 9.75% (معاشات 9% + ساند 0.75%) أو 10.5% في المتوسط لمن يخضع للنظام الجديد في 2026	نحو 15%: معاش 9.15%، صحة 4.925% (طوكيو)، دعم الأطفال 0.115%، بطالة 0.5%
ضريبة القيمة المضافة	15%	10%
ضريبة الشركات	20%	23.2%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال سعودي (SAR)	ين ياباني (JPY)
الجهة الضريبية	هيئة الزكاة والضريبة والجمارك	وكالة الضرائب الوطنية (NTA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من السعودية إلى اليابان؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 657 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,884 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 21.9%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 43.7% في اليابان بدلًا من 0% في السعودية، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك تنخفض من 15% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 43.48 دولار أقل كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في السعودية (نحو 7,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 20.3% في اليابان مقابل لا ضريبة في السعودية.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 20.3% في اليابان بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في اليابان (حتى 55%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في السعودية.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في اليابان بعد أن كانت غير محسومة في السعودية.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح اليابان الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad) بشرط دخل سنوي شخصي لا يقل عن 10 ملايين ين، مع تأمين صحي يغطي 10 ملايين ين على الأقل، ولمواطني الدول المدرجة في قائمة الهجرة فقط.

حاسبة السعودية حاسبة اليابان دليل السعودية دليل اليابان نهاية الخدمة في السعودية

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: السعودية أم اليابان؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في السعودية واليابان؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في السعودية و7,655 دولار في اليابان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 50.8%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في السعودية أم اليابان؟

في السعودية 15%، وفي اليابان 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في السعودية واليابان؟

السعودية: لا. اليابان: نعم. تفرض اليابان ضريبة إرث وضريبة هبة بنسب تصاعدية من 10% إلى 55%، بعد إعفاء أساسي للتركة قدره 30 مليون ين و6 ملايين لكل وارث قانوني. وتطال الأصول العالمية لمن أقام في اليابان مدة طويلة، أما الأجنبي المقيم بتأشيرة مؤقتة فتُفرض عادة على أصوله في اليابان فقط. توزيع التركة يتبع القانون المدني الياباني الذي يساوي بين الأبناء، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية مع مراعاة الحصة الإلزامية للورثة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم السعودية الأردن أم السعودية لبنان أم السعودية سوريا أم السعودية فلسطين أم السعودية فلسطين داخل الخط الأخضر أم السعودية العراق أم السعودية السودان أم السعودية اليمن أم السعودية المغرب أم السعودية الجزائر أم السعودية تونس أم السعودية

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع