مقارنة ضريبية · 2026

الإمارات أم اليابان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

الإماراتبلا ضريبة دخل جزئي

أم

اليابانضريبة 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,999 دولار في الإمارات (استقطاع 0.1%) مقابل 2,343 دولار في اليابان (استقطاع 21.9%). الإمارات بلا ضريبة دخل على الرواتب، واليابان تفرض 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	الإمارات: الإجمالي المحلي	الإمارات: الصافي $	اليابان: الإجمالي المحلي	اليابان: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	3,672 AED	999	157,629 JPY	826	172 لصالح الإمارات
2,000	7,345 AED	1,999	315,259 JPY	1,590	408 لصالح الإمارات
3,000	11,017 AED	2,999	472,888 JPY	2,343	656 لصالح الإمارات
5,000	18,362 AED	4,997	788,146 JPY	3,656	1,341 لصالح الإمارات
8,000	29,379 AED	7,997	1,261,034 JPY	5,453	2,545 لصالح الإمارات
12,000	44,069 AED	11,997	1,891,551 JPY	7,655	4,343 لصالح الإمارات

اليابان: تحت 88,000 ين شهريًا (عمل جزئي) لا يُسجل الموظف عادة في تأمين الصحة والمعاش لدى صاحب العمل، بل يدفع التأمين الصحي الوطني والمعاش الوطني بنفسه، والحاسبة لا تحسبهما.

أسعار الصرف: 1 AED = 0.2723 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 JPY = 0.006344 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

الإمارات تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 656 دولار شهريًا (7,867 دولار سنويًا) لصالح الإمارات.

انتبه: الإمارات تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

الإمارات 0% · اليابان 20.2%

الشريحة الحدية عند 10,000$

الإمارات 0% · اليابان 43.7%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

الإمارات 1 يناير · اليابان 22 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

الإمارات 2,856$ · اليابان 2,130$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

الإمارات 0% · اليابان 15.3%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

الإمارات 7,350$ · اليابان لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇦🇪 الإمارات	🇯🇵 اليابان
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	20.3%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	39.6%
توزيعات الأرباح	0%	20.3%
العملات الرقمية	غير خاضعة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 55%
تأشيرة العمل عن بعد	تأشيرة العمل عن بُعد (الإقامة الافتراضية)	الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇦🇪 الإمارات	🇯🇵 اليابان
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية
أعلى شريحة	0%	55.9%
تأمينات الموظف	الوافد 0% (عدا تأمين التعطل 5 أو 10 دراهم شهريًا)، المواطن 5% في القانون القديم أو 11% في القانون الجديد	نحو 15%: معاش 9.15%، صحة 4.925% (طوكيو)، دعم الأطفال 0.115%، بطالة 0.5%
ضريبة القيمة المضافة	5%	10%
ضريبة الشركات	9%	23.2%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	درهم إماراتي (AED)	ين ياباني (JPY)
الجهة الضريبية	الهيئة الاتحادية للضرائب	وكالة الضرائب الوطنية (NTA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الإمارات إلى اليابان؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 656 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,867 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0.1% إلى 21.9%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 43.7% في اليابان بدلًا من 0% في الإمارات، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 47.62 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في الإمارات (نحو 7,350 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 20.3% في اليابان مقابل لا ضريبة في الإمارات.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 20.3% في اليابان بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في اليابان (حتى 55%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في الإمارات.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في اليابان بعد أن كانت غير خاضعة في الإمارات.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح اليابان الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad) بشرط دخل سنوي شخصي لا يقل عن 10 ملايين ين، مع تأمين صحي يغطي 10 ملايين ين على الأقل، ولمواطني الدول المدرجة في قائمة الهجرة فقط.

حاسبة الإمارات حاسبة اليابان دليل الإمارات دليل اليابان نهاية الخدمة في الإمارات

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: الإمارات أم اليابان؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الإمارات واليابان؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 11,997 دولار في الإمارات و7,655 دولار في اليابان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 50.8%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الإمارات أم اليابان؟

في الإمارات 5%، وفي اليابان 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في الإمارات واليابان؟

الإمارات: لا. اليابان: نعم. تفرض اليابان ضريبة إرث وضريبة هبة بنسب تصاعدية من 10% إلى 55%، بعد إعفاء أساسي للتركة قدره 30 مليون ين و6 ملايين لكل وارث قانوني. وتطال الأصول العالمية لمن أقام في اليابان مدة طويلة، أما الأجنبي المقيم بتأشيرة مؤقتة فتُفرض عادة على أصوله في اليابان فقط. توزيع التركة يتبع القانون المدني الياباني الذي يساوي بين الأبناء، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية مع مراعاة الحصة الإلزامية للورثة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم الإمارات الأردن أم الإمارات لبنان أم الإمارات سوريا أم الإمارات فلسطين أم الإمارات فلسطين داخل الخط الأخضر أم الإمارات العراق أم الإمارات السودان أم الإمارات اليمن أم الإمارات المغرب أم الإمارات الجزائر أم الإمارات تونس أم الإمارات

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع