مقارنة ضريبية · 2026

العراق أم اليابان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

العراقضريبة 3% إلى 15% بعد السماحات (2.5 مليون دينار سنويًا للأعزب) تقديري

أم

اليابانضريبة 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,451 دولار في العراق (استقطاع 18.3%) مقابل 2,343 دولار في اليابان (استقطاع 21.9%). العراق تفرض ضريبة دخل 3% إلى 15% بعد السماحات (2.5 مليون دينار سنويًا للأعزب)، واليابان تفرض 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية.

بيانات العراق تقديرية: المصادر الرسمية محدودة. تعامل مع الفروق الصغيرة بحذر. مستويات التحقق.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	العراق: الإجمالي المحلي	العراق: الصافي $	اليابان: الإجمالي المحلي	اليابان: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	1,309,929 IQD	836	157,629 JPY	826	9.96 لصالح العراق
2,000	2,619,859 IQD	1,644	315,259 JPY	1,590	53.83 لصالح العراق
3,000	3,929,788 IQD	2,451	472,888 JPY	2,343	108 لصالح العراق
5,000	6,549,646 IQD	4,066	788,146 JPY	3,656	410 لصالح العراق
8,000	10,479,434 IQD	6,489	1,261,034 JPY	5,453	1,036 لصالح العراق
12,000	15,719,151 IQD	9,719	1,891,551 JPY	7,655	2,064 لصالح العراق

اليابان: تحت 88,000 ين شهريًا (عمل جزئي) لا يُسجل الموظف عادة في تأمين الصحة والمعاش لدى صاحب العمل، بل يدفع التأمين الصحي الوطني والمعاش الوطني بنفسه، والحاسبة لا تحسبهما.

أسعار الصرف: 1 IQD = 0.0007634 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 JPY = 0.006344 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

الفرق بين العراق واليابان صغير (نحو 108 دولار شهريًا عند 3,000 دولار)، وبيانات العراق تقديرية، فلا يمكن الجزم بأيهما أفضل.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

عند نحو 600 دولار شهريًا تصبح العراق الأفضل

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

العراق 15% · اليابان 20.2%

الشريحة الحدية عند 10,000$

العراق 15% · اليابان 43.7%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

العراق 9 مارس · اليابان 22 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

العراق 2,451$ · اليابان 2,130$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

العراق 12% · اليابان 15.3%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇮🇶 العراق	🇯🇵 اليابان
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	20.3%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	6%	39.6%
توزيعات الأرباح	0%	20.3%
العملات الرقمية	غير محسومة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 55%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇮🇶 العراق	🇯🇵 اليابان
ضريبة الدخل على الرواتب	3% إلى 15% بعد السماحات (2.5 مليون دينار سنويًا للأعزب)	5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية
أعلى شريحة	15%	55.9%
تأمينات الموظف	5% للضمان الاجتماعي (القطاع الخاص)	نحو 15%: معاش 9.15%، صحة 4.925% (طوكيو)، دعم الأطفال 0.115%، بطالة 0.5%
ضريبة القيمة المضافة	غير مطبقة	10%
ضريبة الشركات	15%	23.2%
مكافأة نهاية الخدمة	لا يوجد نظام عام	لا يوجد نظام عام
العملة	دينار عراقي (IQD)	ين ياباني (JPY)
الجهة الضريبية	الهيئة العامة للضرائب، وزارة المالية	وكالة الضرائب الوطنية (NTA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من العراق إلى اليابان؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 108 دولار شهريًا بعد الانتقال (1,302 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 18.3% إلى 21.9%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 43.7% في اليابان بدلًا من 15% في العراق، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 0% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 100 دولار إضافية كل شهر.
أرباح بيع الأسهم: حتى 20.3% في اليابان مقابل لا ضريبة في العراق.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 20.3% في اليابان بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في اليابان (حتى 55%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في العراق.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في اليابان بعد أن كانت غير محسومة في العراق.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح اليابان الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad) بشرط دخل سنوي شخصي لا يقل عن 10 ملايين ين، مع تأمين صحي يغطي 10 ملايين ين على الأقل، ولمواطني الدول المدرجة في قائمة الهجرة فقط.
انتبه لنقطة التحول: فوق 600 دولار شهريًا تصبح العراق هي الأفضل.

حاسبة العراق حاسبة اليابان دليل العراق دليل اليابان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: العراق أم اليابان؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في العراق واليابان؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 9,719 دولار في العراق و7,655 دولار في اليابان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (15% مقابل 50.8%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في العراق أم اليابان؟

العراق لا تطبق ضريبة القيمة المضافة، وفي اليابان 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

عند أي راتب يتغير الأفضل بين العراق واليابان؟

يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 600 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح العراق الأفضل صافيًا للوافد.

هل توجد ضريبة ميراث في العراق واليابان؟

العراق: لا. اليابان: نعم. تفرض اليابان ضريبة إرث وضريبة هبة بنسب تصاعدية من 10% إلى 55%، بعد إعفاء أساسي للتركة قدره 30 مليون ين و6 ملايين لكل وارث قانوني. وتطال الأصول العالمية لمن أقام في اليابان مدة طويلة، أما الأجنبي المقيم بتأشيرة مؤقتة فتُفرض عادة على أصوله في اليابان فقط. توزيع التركة يتبع القانون المدني الياباني الذي يساوي بين الأبناء، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية مع مراعاة الحصة الإلزامية للورثة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

العراق أم السعودية العراق أم الإمارات العراق أم قطر العراق أم الكويت العراق أم عُمان العراق أم البحرين العراق أم ألمانيا العراق أم المملكة المتحدة العراق أم الولايات المتحدة العراق أم كندا العراق أم تركيا العراق أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع