مقارنة ضريبية · 2026

الإمارات أم جنوب أفريقيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

الإماراتبلا ضريبة دخل جزئي

أم

جنوب أفريقياضريبة 18% إلى 45%، ولا ضريبة على دخل سنوي حتى 99,000 راند

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 2,999 دولار في الإمارات (استقطاع 0.1%) مقابل 2,328 دولار في جنوب أفريقيا (استقطاع 22.4%). الإمارات بلا ضريبة دخل على الرواتب، وجنوب أفريقيا تفرض 18% إلى 45%، ولا ضريبة على دخل سنوي حتى 99,000 راند.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	الإمارات: الإجمالي المحلي	الإمارات: الصافي $	جنوب أفريقيا: الإجمالي المحلي	جنوب أفريقيا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	3,672 AED	999	16,545 ZAR	900	98.82 لصالح الإمارات
2,000	7,345 AED	1,999	33,091 ZAR	1,654	344 لصالح الإمارات
3,000	11,017 AED	2,999	49,636 ZAR	2,328	671 لصالح الإمارات
5,000	18,362 AED	4,997	82,727 ZAR	3,552	1,445 لصالح الإمارات
8,000	29,379 AED	7,997	132,363 ZAR	5,322	2,675 لصالح الإمارات
12,000	44,069 AED	11,997	198,544 ZAR	7,581	4,416 لصالح الإمارات

أسعار الصرف: 1 AED = 0.2723 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 ZAR = 0.06044 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

الإمارات تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 671 دولار شهريًا (8,049 دولار سنويًا) لصالح الإمارات.

انتبه: الإمارات تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

الإمارات 0% · جنوب أفريقيا 36%

الشريحة الحدية عند 10,000$

الإمارات 0% · جنوب أفريقيا 45%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

الإمارات 1 يناير · جنوب أفريقيا 24 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

الإمارات 2,856$ · جنوب أفريقيا 2,024$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

الإمارات 0% · جنوب أفريقيا 1.4%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

الإمارات 7,350$ · جنوب أفريقيا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇦🇪 الإمارات	🇿🇦 جنوب أفريقيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	18%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	18%
توزيعات الأرباح	0%	20%
العملات الرقمية	غير خاضعة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 25%
تأشيرة العمل عن بعد	تأشيرة العمل عن بُعد (الإقامة الافتراضية)	تأشيرة الزائر للعمل عن بعد (Remote Work Visa)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇦🇪 الإمارات	🇿🇦 جنوب أفريقيا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	18% إلى 45%، ولا ضريبة على دخل سنوي حتى 99,000 راند
أعلى شريحة	0%	45%
تأمينات الموظف	الوافد 0% (عدا تأمين التعطل 5 أو 10 دراهم شهريًا)، المواطن 5% في القانون القديم أو 11% في القانون الجديد	تأمين البطالة UIF بنسبة 1% حتى 17,712 راند شهريًا
ضريبة القيمة المضافة	5%	15%
ضريبة الشركات	9%	27%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	درهم إماراتي (AED)	راند جنوب أفريقي (ZAR)
الجهة الضريبية	الهيئة الاتحادية للضرائب	مصلحة الإيرادات في جنوب أفريقيا (SARS)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من الإمارات إلى جنوب أفريقيا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 671 دولار شهريًا بعد الانتقال (8,049 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0.1% إلى 22.4%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 45% في جنوب أفريقيا بدلًا من 0% في الإمارات، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 15%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 95.24 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في الإمارات (نحو 7,350 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 18% في جنوب أفريقيا مقابل لا ضريبة في الإمارات.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 20% في جنوب أفريقيا بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في جنوب أفريقيا (حتى 25%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في الإمارات.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في جنوب أفريقيا بعد أن كانت غير خاضعة في الإمارات.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في جنوب أفريقيا بعد 91 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في الإمارات إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح جنوب أفريقيا تأشيرة الزائر للعمل عن بعد (Remote Work Visa) بشرط راتب إجمالي لا يقل عن 650,796 راندًا سنويًا من صاحب عمل خارج جنوب أفريقيا، مع كشوف بنكية لثلاثة أشهر.

حاسبة الإمارات حاسبة جنوب أفريقيا دليل الإمارات دليل جنوب أفريقيا نهاية الخدمة في الإمارات

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: الإمارات أم جنوب أفريقيا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في الإمارات وجنوب أفريقيا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 11,997 دولار في الإمارات و7,581 دولار في جنوب أفريقيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 45%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في الإمارات أم جنوب أفريقيا؟

في الإمارات 5%، وفي جنوب أفريقيا 15%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في الإمارات وجنوب أفريقيا؟

الإمارات: لا. جنوب أفريقيا: نعم. ضريبة تركات (estate duty) 20% على أول 30 مليون راند من صافي التركة الخاضع و25% على ما زاد، بعد خصم أساسي 3.5 مليون راند، وما يؤول إلى الزوج معفى. ضريبة الهبات 20% حتى 30 مليون راند تراكميًا و25% فوقها، مع إعفاء أول 150,000 راند من الهبات كل سنة. القانون يتيح حرية الوصية، لذلك يكتب كثير من المسلمين وصية وفق الشريعة يعترف بها القضاء.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم الإمارات الأردن أم الإمارات لبنان أم الإمارات سوريا أم الإمارات فلسطين أم الإمارات فلسطين داخل الخط الأخضر أم الإمارات العراق أم الإمارات السودان أم الإمارات اليمن أم الإمارات المغرب أم الإمارات الجزائر أم الإمارات تونس أم الإمارات

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع