مقارنة ضريبية · 2026

تونس أم إندونيسيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

تونسضريبة 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) جزئي

أم

إندونيسياضريبة 5% إلى 35% بعد إعفاء 54 مليون روبية سنويًا للأعزب جزئي

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,378 دولار في إندونيسيا (استقطاع 20.7%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، وإندونيسيا تفرض 5% إلى 35% بعد إعفاء 54 مليون روبية سنويًا للأعزب.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	تونس: الإجمالي المحلي	تونس: الصافي $	إندونيسيا: الإجمالي المحلي	إندونيسيا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	2,975 TND	722	17,945,267 IDR	886	164 لصالح إندونيسيا
2,000	5,951 TND	1,296	35,890,534 IDR	1,663	367 لصالح إندونيسيا
3,000	8,926 TND	1,838	53,835,801 IDR	2,378	540 لصالح إندونيسيا
5,000	14,877 TND	2,913	89,726,335 IDR	3,747	834 لصالح إندونيسيا
8,000	23,802 TND	4,525	143,562,135 IDR	5,800	1,275 لصالح إندونيسيا
12,000	35,704 TND	6,675	215,343,203 IDR	8,537	1,863 لصالح إندونيسيا

أسعار الصرف: 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 IDR = 0.000055725 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

إندونيسيا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 540 دولار شهريًا (6,477 دولار سنويًا) لصالح إندونيسيا.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

تونس 40% · إندونيسيا 30%

الشريحة الحدية عند 10,000$

تونس 40% · إندونيسيا 30%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

تونس 22 مايو · إندونيسيا 18 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

تونس 1,545$ · إندونيسيا 2,123$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

تونس 17.1% · إندونيسيا 5.5%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇹🇳 تونس	🇮🇩 إندونيسيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	15%	35%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	15%	2.5%
توزيعات الأرباح	10%	10%
العملات الرقمية	غير محسومة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	نعم، حتى 35%	لا
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	تأشيرة العمل عن بعد (Remote Worker، الفئة E33G)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇹🇳 تونس	🇮🇩 إندونيسيا
ضريبة الدخل على الرواتب	0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)	5% إلى 35% بعد إعفاء 54 مليون روبية سنويًا للأعزب
أعلى شريحة	40%	35%
تأمينات الموظف	نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل)	نحو 4%: ادخار الشيخوخة 2% + التقاعد 1% (حتى 11,086,300 روبية شهريًا) + الصحة 1% (حتى 12 مليون شهريًا)
ضريبة القيمة المضافة	19%	12%
ضريبة الشركات	20%	22%
مكافأة نهاية الخدمة	لا يوجد نظام عام	لا يوجد نظام عام
العملة	دينار تونسي (TND)	روبية إندونيسية (IDR)
الجهة الضريبية	الإدارة العامة للأداءات، وزارة المالية	المديرية العامة للضرائب (DJP)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من تونس إلى إندونيسيا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 540 دولار شهريًا بعد الانتقال (6,477 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 38.7% إلى 20.7%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 30% في إندونيسيا بدلًا من 40% في تونس، فالترقيات أربح بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك تنخفض من 19% إلى 12%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 58.82 دولار أقل كل شهر.
أرباح بيع الأسهم: حتى 35% في إندونيسيا مقابل حتى 15% في تونس.
تخرج من نطاق ضريبة الميراث الموجودة في تونس، إذ لا تفرضها إندونيسيا.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في إندونيسيا بعد أن كانت غير محسومة في تونس.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في إندونيسيا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في تونس إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح إندونيسيا تأشيرة العمل عن بعد (Remote Worker، الفئة E33G) بشرط دخل تشترط دائرة الهجرة إثبات دخل منتظم من عمل لجهة خارج إندونيسيا، والحد الأدنى الدقيق يُراجع في صفحة الطلب الرسمية.

حاسبة تونس حاسبة إندونيسيا دليل تونس دليل إندونيسيا

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: تونس أم إندونيسيا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في تونس وإندونيسيا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 6,675 دولار في تونس و8,537 دولار في إندونيسيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (40% مقابل 30%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في تونس أم إندونيسيا؟

في تونس 19%، وفي إندونيسيا 12%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في تونس وإندونيسيا؟

تونس: نعم. إندونيسيا: لا. تخضع التركات والهبات لمعاليم تسجيل بنسبة 2.5% بين الأصول والفروع والأزواج، و5% بين الإخوة والأخوات، و25% بين الأعمام والعمات وأبناء الإخوة وأبناء العمومة، و35% لما بعد الدرجة الرابعة ولغير الأقارب. ويحكم توزيع التركة الميراث الشرعي وفق مجلة الأحوال الشخصية.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

تونس أم السعودية تونس أم الإمارات تونس أم قطر تونس أم الكويت تونس أم عُمان تونس أم البحرين تونس أم ألمانيا تونس أم المملكة المتحدة تونس أم الولايات المتحدة تونس أم كندا تونس أم تركيا تونس أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع