مقارنة ضريبية · 2026

تونس أم اليابان: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

تونسضريبة 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) جزئي

أم

اليابانضريبة 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,343 دولار في اليابان (استقطاع 21.9%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، واليابان تفرض 5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	تونس: الإجمالي المحلي	تونس: الصافي $	اليابان: الإجمالي المحلي	اليابان: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	2,975 TND	722	157,629 JPY	826	105 لصالح اليابان
2,000	5,951 TND	1,296	315,259 JPY	1,590	294 لصالح اليابان
3,000	8,926 TND	1,838	472,888 JPY	2,343	505 لصالح اليابان
5,000	14,877 TND	2,913	788,146 JPY	3,656	743 لصالح اليابان
8,000	23,802 TND	4,525	1,261,034 JPY	5,453	928 لصالح اليابان
12,000	35,704 TND	6,675	1,891,551 JPY	7,655	980 لصالح اليابان

اليابان: تحت 88,000 ين شهريًا (عمل جزئي) لا يُسجل الموظف عادة في تأمين الصحة والمعاش لدى صاحب العمل، بل يدفع التأمين الصحي الوطني والمعاش الوطني بنفسه، والحاسبة لا تحسبهما.

أسعار الصرف: 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 JPY = 0.006344 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

اليابان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 505 دولار شهريًا (6,060 دولار سنويًا) لصالح اليابان.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

عند نحو 26,100 دولار شهريًا تصبح تونس الأفضل

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

تونس 40% · اليابان 20.2%

الشريحة الحدية عند 10,000$

تونس 40% · اليابان 43.7%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

تونس 22 مايو · اليابان 22 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

تونس 1,545$ · اليابان 2,130$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

تونس 17.1% · اليابان 15.3%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇹🇳 تونس	🇯🇵 اليابان
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	15%	20.3%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	15%	39.6%
توزيعات الأرباح	10%	20.3%
العملات الرقمية	غير محسومة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	نعم، حتى 35%	نعم، حتى 55%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇹🇳 تونس	🇯🇵 اليابان
ضريبة الدخل على الرواتب	0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)	5% إلى 45% وطنية (+2.1% منها ضريبة إعادة إعمار) + 10% ضريبة سكن محلية
أعلى شريحة	40%	55.9%
تأمينات الموظف	نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل)	نحو 15%: معاش 9.15%، صحة 4.925% (طوكيو)، دعم الأطفال 0.115%، بطالة 0.5%
ضريبة القيمة المضافة	19%	10%
ضريبة الشركات	20%	23.2%
مكافأة نهاية الخدمة	لا يوجد نظام عام	لا يوجد نظام عام
العملة	دينار تونسي (TND)	ين ياباني (JPY)
الجهة الضريبية	الإدارة العامة للأداءات، وزارة المالية	وكالة الضرائب الوطنية (NTA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من تونس إلى اليابان؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 505 دولار شهريًا بعد الانتقال (6,060 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 38.7% إلى 21.9%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 43.7% في اليابان بدلًا من 40% في تونس، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك تنخفض من 19% إلى 10%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 75.63 دولار أقل كل شهر.
أرباح بيع الأسهم: حتى 20.3% في اليابان مقابل حتى 15% في تونس.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 20.3% في اليابان بدلًا من 10%.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في اليابان بعد أن كانت غير محسومة في تونس.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح اليابان الإقامة الخاصة للرحالة الرقميين (Designated Activities، Digital Nomad) بشرط دخل سنوي شخصي لا يقل عن 10 ملايين ين، مع تأمين صحي يغطي 10 ملايين ين على الأقل، ولمواطني الدول المدرجة في قائمة الهجرة فقط.
انتبه لنقطة التحول: فوق 26,100 دولار شهريًا تصبح تونس هي الأفضل.

حاسبة تونس حاسبة اليابان دليل تونس دليل اليابان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: تونس أم اليابان؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في تونس واليابان؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 6,675 دولار في تونس و7,655 دولار في اليابان. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (40% مقابل 50.8%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في تونس أم اليابان؟

في تونس 19%، وفي اليابان 10%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

عند أي راتب يتغير الأفضل بين تونس واليابان؟

يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 26,100 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح تونس الأفضل صافيًا للوافد.

هل توجد ضريبة ميراث في تونس واليابان؟

تونس: نعم. اليابان: نعم. تفرض اليابان ضريبة إرث وضريبة هبة بنسب تصاعدية من 10% إلى 55%، بعد إعفاء أساسي للتركة قدره 30 مليون ين و6 ملايين لكل وارث قانوني. وتطال الأصول العالمية لمن أقام في اليابان مدة طويلة، أما الأجنبي المقيم بتأشيرة مؤقتة فتُفرض عادة على أصوله في اليابان فقط. توزيع التركة يتبع القانون المدني الياباني الذي يساوي بين الأبناء، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية مع مراعاة الحصة الإلزامية للورثة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

تونس أم السعودية تونس أم الإمارات تونس أم قطر تونس أم الكويت تونس أم عُمان تونس أم البحرين تونس أم ألمانيا تونس أم المملكة المتحدة تونس أم الولايات المتحدة تونس أم كندا تونس أم تركيا تونس أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع