اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

تونس أم لوكسمبورغ: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
تونسضريبة 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) جزئي
أم
لوكسمبورغضريبة 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)تونس: الإجمالي المحليتونس: الصافي $لوكسمبورغ: الإجمالي المحليلوكسمبورغ: الصافي $الفرق الشهري
1,0002,975 TND722891 EUR956234 لصالح لوكسمبورغ
2,0005,951 TND1,2961,782 EUR1,788492 لصالح لوكسمبورغ
3,0008,926 TND1,8382,673 EUR2,635797 لصالح لوكسمبورغ
5,00014,877 TND2,9134,454 EUR3,807894 لصالح لوكسمبورغ
8,00023,802 TND4,5257,127 EUR5,288763 لصالح لوكسمبورغ
12,00035,704 TND6,67510,690 EUR7,293618 لصالح لوكسمبورغ

أسعار الصرف: 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

لوكسمبورغ تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 797 دولار شهريًا (9,560 دولار سنويًا) لصالح لوكسمبورغ.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
تونس 40% · لوكسمبورغ 17.1%
الشريحة الحدية عند 10,000$
تونس 40% · لوكسمبورغ 41.7%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
تونس 22 مايو · لوكسمبورغ 14 فبراير
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
تونس 1,545$ · لوكسمبورغ 2,252$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
تونس 17.1% · لوكسمبورغ 12.6%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇹🇳 تونس🇱🇺 لوكسمبورغ
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)15%0%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)15%22.9%
توزيعات الأرباح10%22.9%
العملات الرقميةغير محسومةخاضعة للضريبة
ضريبة الميراثنعم، حتى 35%نعم
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدلا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇹🇳 تونس🇱🇺 لوكسمبورغ
ضريبة الدخل على الرواتب0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
أعلى شريحة40%45.8%
تأمينات الموظفنحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل)نحو 11.55% (صحة 3.05%، تقاعد 8.5%) حتى 5 أضعاف الحد الأدنى للأجر، و1.4% تأمين رعاية على كامل الأجر تقريبًا
ضريبة القيمة المضافة19%17%
ضريبة الشركات20%16%
مكافأة نهاية الخدمةلا يوجد نظام عاملا يوجد نظام عام
العملةدينار تونسي (TND)يورو (EUR)
الجهة الضريبيةالإدارة العامة للأداءات، وزارة الماليةإدارة الضرائب المباشرة (ACD)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من تونس إلى لوكسمبورغ؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 797 دولار شهريًا بعد الانتقال (9,560 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 38.7% إلى 12.2%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 41.7% في لوكسمبورغ بدلًا من 40% في تونس، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك تنخفض من 19% إلى 17%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 16.81 دولار أقل كل شهر.
  • أرباح بيع الأسهم: لا ضريبة عليها في لوكسمبورغ مقابل حتى 15% في تونس.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 22.9% في لوكسمبورغ بدلًا من 10%.
  • العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في لوكسمبورغ بعد أن كانت غير محسومة في تونس.

حاسبة تونسحاسبة لوكسمبورغدليل تونسدليل لوكسمبورغ

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: تونس أم لوكسمبورغ؟

لوكسمبورغ تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 797 دولار شهريًا (9,560 دولار سنويًا) لصالح لوكسمبورغ.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في تونس ولوكسمبورغ؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 6,675 دولار في تونس و7,293 دولار في لوكسمبورغ. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (40% مقابل 41.7%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في تونس أم لوكسمبورغ؟

في تونس 19%، وفي لوكسمبورغ 17%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في تونس ولوكسمبورغ؟

تونس: نعم. لوكسمبورغ: نعم. الإرث بين الأصول والفروع المباشرين (الأبناء والآباء) معفى في الحصة القانونية، وكذلك بين الزوجين إذا كان لهما أبناء. لغير ذلك تُفرض رسوم إرث تتصاعد مع بُعد القرابة وحجم الحصة، وتُحسب لكل وارث على حدة. الهبات الموثقة تخضع لرسوم تسجيل تختلف حسب القرابة، وهبة العقار عليها رسم إضافي 1%. لم نتمكن من تأكيد أعلى نسبة من مصدر رسمي، فراجع إدارة التسجيل (AED) قبل أي قرار. القانون المدني يعطي الأبناء حصة محجوزة، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية في حدود ذلك.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

تونس أم السعوديةتونس أم الإماراتتونس أم قطرتونس أم الكويتتونس أم عُمانتونس أم البحرينتونس أم ألمانياتونس أم المملكة المتحدةتونس أم الولايات المتحدةتونس أم كنداتونس أم تركياتونس أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك