مقارنة ضريبية · 2026

تونس أم بولندا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

تونسضريبة 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) جزئي

أم

بولنداضريبة 12% حتى 120,000 زلوتي و32% فوقها، مع إعفاء فعلي لأول 30,000 زلوتي

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,130 دولار في بولندا (استقطاع 29%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، وبولندا تفرض 12% حتى 120,000 زلوتي و32% فوقها، مع إعفاء فعلي لأول 30,000 زلوتي.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	تونس: الإجمالي المحلي	تونس: الصافي $	بولندا: الإجمالي المحلي	بولندا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	2,975 TND	722	3,900 PLN	766	44.68 لصالح بولندا
2,000	5,951 TND	1,296	7,799 PLN	1,448	152 لصالح بولندا
3,000	8,926 TND	1,838	11,699 PLN	2,130	292 لصالح بولندا
5,000	14,877 TND	2,913	19,498 PLN	3,156	243 لصالح بولندا
8,000	23,802 TND	4,525	31,198 PLN	4,813	288 لصالح بولندا
12,000	35,704 TND	6,675	46,796 PLN	7,116	441 لصالح بولندا

أسعار الصرف: 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 PLN = 0.25643 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

بولندا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 292 دولار شهريًا (3,501 دولار سنويًا) لصالح بولندا.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

عند نحو 600 دولار شهريًا تصبح بولندا الأفضل

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

تونس 40% · بولندا 12%

الشريحة الحدية عند 10,000$

تونس 40% · بولندا 32%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

تونس 22 مايو · بولندا 17 أبريل

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

تونس 1,545$ · بولندا 1,731$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

تونس 17.1% · بولندا 20.5%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇹🇳 تونس	🇵🇱 بولندا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	15%	19%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	15%	19%
توزيعات الأرباح	10%	19%
العملات الرقمية	غير محسومة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	نعم، حتى 35%	نعم، حتى 20%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	لا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇹🇳 تونس	🇵🇱 بولندا
ضريبة الدخل على الرواتب	0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)	12% حتى 120,000 زلوتي و32% فوقها، مع إعفاء فعلي لأول 30,000 زلوتي
أعلى شريحة	40%	32%
تأمينات الموظف	نحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل)	نحو 13.71% تأمينات اجتماعية (التقاعد والعجز بسقف سنوي 282,600 زلوتي) ثم 9% اشتراك صحي
ضريبة القيمة المضافة	19%	23%
ضريبة الشركات	20%	19%
مكافأة نهاية الخدمة	لا يوجد نظام عام	لا يوجد نظام عام
العملة	دينار تونسي (TND)	زلوتي بولندي (PLN)
الجهة الضريبية	الإدارة العامة للأداءات، وزارة المالية	الإدارة الوطنية للضرائب (KAS) ووزارة المالية

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من تونس إلى بولندا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 292 دولار شهريًا بعد الانتقال (3,501 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 38.7% إلى 29%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 32% في بولندا بدلًا من 40% في تونس، فالترقيات أربح بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 19% إلى 23%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 33.61 دولار إضافية كل شهر.
أرباح بيع الأسهم: حتى 19% في بولندا مقابل حتى 15% في تونس.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 19% في بولندا بدلًا من 10%.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في بولندا بعد أن كانت غير محسومة في تونس.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في بولندا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في تونس إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
انتبه لنقطة التحول: فوق 600 دولار شهريًا تصبح بولندا هي الأفضل.

حاسبة تونس حاسبة بولندا دليل تونس دليل بولندا

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: تونس أم بولندا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في تونس وبولندا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 6,675 دولار في تونس و7,116 دولار في بولندا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (40% مقابل 32%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في تونس أم بولندا؟

في تونس 19%، وفي بولندا 23%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

عند أي راتب يتغير الأفضل بين تونس وبولندا؟

يتبدل الترتيب عند راتب إجمالي يقارب 600 دولار شهريًا: فوق هذا المستوى تصبح بولندا الأفضل صافيًا للوافد.

هل توجد ضريبة ميراث في تونس وبولندا؟

تونس: نعم. بولندا: نعم. توجد ضريبة إرث وهبة. الأقرب نسبًا (الزوج والأبناء والأحفاد والوالدان والإخوة) معفون كليًا بشرط إبلاغ مكتب الضرائب خلال 6 أشهر بنموذج SD-Z2. باقي الأقارب يدفعون بين 3% و12%، والغرباء بين 12% و20%. الإرث يُقسم بالقانون المدني البولندي، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية مع مراعاة الحصة الإلزامية للورثة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

تونس أم السعودية تونس أم الإمارات تونس أم قطر تونس أم الكويت تونس أم عُمان تونس أم البحرين تونس أم ألمانيا تونس أم المملكة المتحدة تونس أم الولايات المتحدة تونس أم كندا تونس أم تركيا تونس أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع