اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

تونس أم جنوب أفريقيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
تونسضريبة 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية) جزئي
أم
جنوب أفريقياضريبة 18% إلى 45%، ولا ضريبة على دخل سنوي حتى 99,000 راند
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,328 دولار في جنوب أفريقيا (استقطاع 22.4%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، وجنوب أفريقيا تفرض 18% إلى 45%، ولا ضريبة على دخل سنوي حتى 99,000 راند.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)تونس: الإجمالي المحليتونس: الصافي $جنوب أفريقيا: الإجمالي المحليجنوب أفريقيا: الصافي $الفرق الشهري
1,0002,975 TND72216,545 ZAR900178 لصالح جنوب أفريقيا
2,0005,951 TND1,29633,091 ZAR1,654358 لصالح جنوب أفريقيا
3,0008,926 TND1,83849,636 ZAR2,328490 لصالح جنوب أفريقيا
5,00014,877 TND2,91382,727 ZAR3,552640 لصالح جنوب أفريقيا
8,00023,802 TND4,525132,363 ZAR5,322797 لصالح جنوب أفريقيا
12,00035,704 TND6,675198,544 ZAR7,581906 لصالح جنوب أفريقيا

أسعار الصرف: 1 TND = 0.3361 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 ZAR = 0.06044 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

جنوب أفريقيا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 490 دولار شهريًا (5,878 دولار سنويًا) لصالح جنوب أفريقيا.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
تونس 40% · جنوب أفريقيا 36%
الشريحة الحدية عند 10,000$
تونس 40% · جنوب أفريقيا 45%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
تونس 22 مايو · جنوب أفريقيا 24 مارس
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
تونس 1,545$ · جنوب أفريقيا 2,024$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
تونس 17.1% · جنوب أفريقيا 1.4%

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇹🇳 تونس🇿🇦 جنوب أفريقيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)15%18%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)15%18%
توزيعات الأرباح10%20%
العملات الرقميةغير محسومةخاضعة للضريبة
ضريبة الميراثنعم، حتى 35%نعم، حتى 25%
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدتأشيرة الزائر للعمل عن بعد (Remote Work Visa)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇹🇳 تونس🇿🇦 جنوب أفريقيا
ضريبة الدخل على الرواتب0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)18% إلى 45%، ولا ضريبة على دخل سنوي حتى 99,000 راند
أعلى شريحة40%45%
تأمينات الموظفنحو 9.68% من الأجر الإجمالي (9.18% للضمان الاجتماعي + 0.5% لصندوق فقدان الشغل)تأمين البطالة UIF بنسبة 1% حتى 17,712 راند شهريًا
ضريبة القيمة المضافة19%15%
ضريبة الشركات20%27%
مكافأة نهاية الخدمةلا يوجد نظام عاملا يوجد نظام عام
العملةدينار تونسي (TND)راند جنوب أفريقي (ZAR)
الجهة الضريبيةالإدارة العامة للأداءات، وزارة الماليةمصلحة الإيرادات في جنوب أفريقيا (SARS)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من تونس إلى جنوب أفريقيا؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تكسب نحو 490 دولار شهريًا بعد الانتقال (5,878 سنويًا)، لأن الاستقطاع ينخفض من 38.7% إلى 22.4%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 45% في جنوب أفريقيا بدلًا من 40% في تونس، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك تنخفض من 19% إلى 15%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 33.61 دولار أقل كل شهر.
  • أرباح بيع الأسهم: حتى 18% في جنوب أفريقيا مقابل حتى 15% في تونس.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 20% في جنوب أفريقيا بدلًا من 10%.
  • العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في جنوب أفريقيا بعد أن كانت غير محسومة في تونس.
  • تصبح مقيمًا ضريبيًا في جنوب أفريقيا بعد 91 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في تونس إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
  • إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح جنوب أفريقيا تأشيرة الزائر للعمل عن بعد (Remote Work Visa) بشرط راتب إجمالي لا يقل عن 650,796 راندًا سنويًا من صاحب عمل خارج جنوب أفريقيا، مع كشوف بنكية لثلاثة أشهر.

حاسبة تونسحاسبة جنوب أفريقيادليل تونسدليل جنوب أفريقيا

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: تونس أم جنوب أفريقيا؟

جنوب أفريقيا تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 490 دولار شهريًا (5,878 دولار سنويًا) لصالح جنوب أفريقيا.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في تونس وجنوب أفريقيا؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 1,838 دولار في تونس (استقطاع 38.7%) مقابل 2,328 دولار في جنوب أفريقيا (استقطاع 22.4%). تونس تفرض ضريبة دخل 0% إلى 40% (+ 0.5% مساهمة اجتماعية تضامنية)، وجنوب أفريقيا تفرض 18% إلى 45%، ولا ضريبة على دخل سنوي حتى 99,000 راند.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 6,675 دولار في تونس و7,581 دولار في جنوب أفريقيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (40% مقابل 45%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في تونس أم جنوب أفريقيا؟

في تونس 19%، وفي جنوب أفريقيا 15%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في تونس وجنوب أفريقيا؟

تونس: نعم. جنوب أفريقيا: نعم. ضريبة تركات (estate duty) 20% على أول 30 مليون راند من صافي التركة الخاضع و25% على ما زاد، بعد خصم أساسي 3.5 مليون راند، وما يؤول إلى الزوج معفى. ضريبة الهبات 20% حتى 30 مليون راند تراكميًا و25% فوقها، مع إعفاء أول 150,000 راند من الهبات كل سنة. القانون يتيح حرية الوصية، لذلك يكتب كثير من المسلمين وصية وفق الشريعة يعترف بها القضاء.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

تونس أم السعوديةتونس أم الإماراتتونس أم قطرتونس أم الكويتتونس أم عُمانتونس أم البحرينتونس أم ألمانياتونس أم المملكة المتحدةتونس أم الولايات المتحدةتونس أم كنداتونس أم تركياتونس أم فرنسا

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك