اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم لوكسمبورغ: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
عُمانبلا ضريبة دخل جزئي
أم
لوكسمبورغضريبة 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)عُمان: الإجمالي المحليعُمان: الصافي $لوكسمبورغ: الإجمالي المحليلوكسمبورغ: الصافي $الفرق الشهري
1,000384 OMR1,000891 EUR95643.99 لصالح عُمان
2,000769 OMR2,0001,782 EUR1,788212 لصالح عُمان
3,0001,153 OMR3,0002,673 EUR2,635365 لصالح عُمان
5,0001,922 OMR5,0004,454 EUR3,8071,193 لصالح عُمان
8,0003,076 OMR8,0007,127 EUR5,2882,712 لصالح عُمان
12,0004,614 OMR12,00010,690 EUR7,2934,707 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 365 دولار شهريًا (4,384 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
عُمان 0% · لوكسمبورغ 17.1%
الشريحة الحدية عند 10,000$
عُمان 0% · لوكسمبورغ 41.7%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
عُمان 1 يناير · لوكسمبورغ 14 فبراير
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
عُمان 2,857$ · لوكسمبورغ 2,252$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
عُمان 0% · لوكسمبورغ 12.6%
نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)
عُمان 10,500$ · لوكسمبورغ لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇴🇲 عُمان🇱🇺 لوكسمبورغ
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)0%0%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)0%22.9%
توزيعات الأرباح0%22.9%
العملات الرقميةغير خاضعةخاضعة للضريبة
ضريبة الميراثلانعم
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدلا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇴🇲 عُمان🇱🇺 لوكسمبورغ
ضريبة الدخل على الرواتبلا توجد0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة
أعلى شريحة0%45.8%
تأمينات الموظفالوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)نحو 11.55% (صحة 3.05%، تقاعد 8.5%) حتى 5 أضعاف الحد الأدنى للأجر، و1.4% تأمين رعاية على كامل الأجر تقريبًا
ضريبة القيمة المضافة5%17%
ضريبة الشركات15%16%
مكافأة نهاية الخدمةمنصوص عليهالا يوجد نظام عام
العملةريال عماني (OMR)يورو (EUR)
الجهة الضريبيةجهاز الضرائبإدارة الضرائب المباشرة (ACD)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى لوكسمبورغ؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 365 دولار شهريًا بعد الانتقال (4,384 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 12.2%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 41.7% في لوكسمبورغ بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 17%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 114 دولار إضافية كل شهر.
  • تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 22.9% في لوكسمبورغ بدلًا من 0%.
  • تدخل نطاق ضريبة الميراث في لوكسمبورغ إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في عُمان.
  • العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في لوكسمبورغ بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.

حاسبة عُمانحاسبة لوكسمبورغدليل عُماندليل لوكسمبورغنهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم لوكسمبورغ؟

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 365 دولار شهريًا (4,384 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان ولوكسمبورغ؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,635 دولار في لوكسمبورغ (استقطاع 12.2%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، ولوكسمبورغ تفرض 0% إلى 42%، مع إضافة صندوق التشغيل 7% أو 9% على الضريبة.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و7,293 دولار في لوكسمبورغ. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 41.7%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم لوكسمبورغ؟

في عُمان 5%، وفي لوكسمبورغ 17%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان ولوكسمبورغ؟

عُمان: لا. لوكسمبورغ: نعم. الإرث بين الأصول والفروع المباشرين (الأبناء والآباء) معفى في الحصة القانونية، وكذلك بين الزوجين إذا كان لهما أبناء. لغير ذلك تُفرض رسوم إرث تتصاعد مع بُعد القرابة وحجم الحصة، وتُحسب لكل وارث على حدة. الهبات الموثقة تخضع لرسوم تسجيل تختلف حسب القرابة، وهبة العقار عليها رسم إضافي 1%. لم نتمكن من تأكيد أعلى نسبة من مصدر رسمي، فراجع إدارة التسجيل (AED) قبل أي قرار. القانون المدني يعطي الأبناء حصة محجوزة، فمن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية في حدود ذلك.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمانالأردن أم عُمانلبنان أم عُمانسوريا أم عُمانفلسطين أم عُمانفلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمانالعراق أم عُمانالسودان أم عُماناليمن أم عُمانالمغرب أم عُمانالجزائر أم عُمانتونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك